第一篇：结售汇业务
结售汇业务
结汇业务
一、业务简介
外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的人民币汇率付给等值人民币的行为。
结汇使用的汇率：现钞结汇使用钞买价，现汇结汇使用汇买价。
二、服务功能
根据外汇管理政策规定及客户需求，将其外汇收入折算成相应等值人民币。
三、适用对象：个人客户与公司客户。
四、银行收益：结汇价格一般可比外汇市场平均价格低0.15%，结汇买入的外汇可在外汇交易市场出售或与售汇卖出的外汇平盘获得外汇差价收入。
五、银行风险：银行在办理该项业务时存在下列风险：
1.政策性风险：如果对国家外汇管理局的有关规定掌握不好，可能被骗税不法分子专空子。
2.平盘的风险：银行买入外汇后如未能及时将敞口头寸平盘，可能有市场价格波动风险。
六、管理规定：
1、境内机构经常项目的外汇收入，应当按照国务院关于结汇、售汇及付汇管理的规定卖给外汇指定银行，或者经批准在外汇指定银行开立外汇帐户；
2、属于个人所有的外汇，可以持有也可以存入银行或卖给外汇指定银行（结汇）。
3、境内机构的资本项目外汇收入若要结汇必须得到外汇管理机关批准。
七、凭证要求
经常项下（包括贸易、劳务、收益和单方面转移）结汇，公司客户须提供合同、发票等有效商业单据及凭证，其中贸易项下凭出口收汇核销单编号。
资本项下结汇，凭外汇管理局的核准件办理。
八、开办条件
经外汇管理局批准的分支行、分理处皆可办理结汇业务。
售汇业务
一、业务简介
外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。
售汇使用的汇率：售汇使用汇卖价，100万美元以上大额交易汇率可优惠。
三、服务功能
根据外汇管理政策规定及客户需求，将其人民币折算成相应等值外汇。
三、适用对象：个人客户与公司客户。
四、银行收益：售汇价格一般可比外汇市场平均价格高0.15%，售汇卖出的外汇可在外汇交易市场出售或与结汇买入的外汇平盘获得外汇差价收入。
五、银行风险：银行在办理该项业务时存在下列风险：
1、政策性风险：如果对国家外汇管理局的有关规定掌握不好，可能被逃套汇不法分子专空子。
2、平盘的风险：银行买入外汇后如未能及时将敞口头寸平盘，可能有市场价格波动风险。
六、管理规定：
1、境内机构经常项目的外汇支出，应当按照国务院关于结汇、售汇及付汇管理的规定，2、个人因私用汇，在规定限额以内购汇。超过规定限额应经外汇管理机关审查批准。
3、对境内机构偿还境内中资金融机构的外汇贷款本金，可凭《外汇（转）贷款登记证》、持有效凭证和商业单据向外汇指定银行购汇支付；
借款合同及债权机构的还本通知单，向其售汇。
3、对境内机构的其它资本项目外汇售汇，必须有外汇管理机关的用汇批准。
七、凭证要求
经常项下（包括贸易、劳务、收益和单方面转移）售汇，申请人须提供合同、发票等有效商业单据及凭证，特殊情况下还须提供《进口付汇备案表》或外汇管理局核准件。
资本项下售汇，凭外汇管理局的核准件或《外汇（转）贷款登记证》、借款合同及债权机构的还本通知单办理。
八、开办条件
经外汇管理局批准的分支行、分理处皆可办理结汇业务。
远期结售汇业务
一、产品简介
远期结售汇业务是确定汇价在前，实际交割在后的结售汇业务。具体就是客户与银行协商签订远期结售汇协议，在约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率以及交割期限的前提下，于交割日当天按照约定汇率向银行办理结汇或售汇。
远期结售汇业务与一般结售汇业务（即即期结售汇业务）的区别主要是交割日不同，一般结售汇业务当天交割，而远期限结售汇业务是在约定的将来的某一天进行交割，因交割日不同，使用汇率也有所区别。
使用的汇率：采用国际市场远期外汇交易通常使用的即期汇率加减升贴水的方法确定，即：
远期汇率=即期汇率 升水
或，远期汇率=即期汇率 贴水
升水或贴水及其大小，取决于外币与人民币的利率、交割期限和即期汇率。
二、服务功能
通过办理这项业务，客户可以防范汇率风险，进行货币保值。
三、适用对象：公司客户
四、银行收益：
获得远期结售汇交易保证金的低成本存款，提前增加与实现结售汇差价收入，获得本外币资金盈利的机会。
五、银行风险
1、政策性风险：如果对国家外汇管理局的有关规定掌握不好，可能被不法分子专空子；
2、平盘的风险：由于缺乏远期外汇交易市场，远期结汇合约与远期售汇合约很难扎抵，需要银行提供平盘资金，如果价格计算有误，可能造成损失；
3、客户信用风险：合约期限临近时，如价格对客户不利，客户可能不履约；若银行不及时采取措施，损失可能超过客户已交的保证金。
六、币种与金额
远期结售汇币种为所有人民币外汇牌价表中标注的可自由兑换的外币。其中美元、欧元（欧元过度期内还包括德国马克）日圆和港元可根据我行每日公布该货币各期限的人民币远期汇率，直接办理远期结售汇。其他外币如需办理远期结售汇，可通过美元兑该货币的远期外汇买卖业务与美元兑人民币远期结售汇业务合并完成。
美元、欧元（含德国马克）、日圆和港元结售汇金额限于等值1万美元以上，其他货币不应低于等值5万美元。
七、期限交割
远期结售汇的期限为6个月以内的规定期限，包括7天、20天、1个月、1个半月、2个月、2个半月、3个月、3个半月、4个月、4个半月、5个月、5个半月和6个月共十三种。远期结售汇的交割日为签定《远期结售汇申请书》的日期加约定日期。交割日如遇节假日，则顺延到下一个银行工作日。
八、业务种类
1、固定期限的远期交易：
即交割日为确定日期的远期结售汇。客户可选择上述十三种期限中的任意一种，来约定远期交割日，不同期限对应不同汇率。
2、择期交易：
客户可在规定期限内选择任意一个工作日办理交割。它与固定期限的远期交易的区别只是交割日的可选择性，为收付汇日期不十分确定的客户提供了远期保值的便利。择期交易期限最长为6个月。
第二篇：结售汇业务（推荐）
结售汇业务
一、单选题
1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行总额管理，总额分别为每人每年等值（）美元
A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过总额，应（）A、提供个人有效身份证件 B、无需提供证件
C、仅需提供有交易额的证明材料
D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料 3.以下关于个人结售汇额度，错误的是（）
A、境内个人结汇额度为等值5万美元 B、境内个人购汇额度为等值5万美元 C、境外个人结汇额度为等值5万美元 D、境外个人购汇额度为等值5万美元 4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，结汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源 5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（）
A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，购汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途
6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过总额且结汇单笔等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。A、1万B、2万C、5万D、10万 7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（）方可办理这笔收汇结汇。
A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明
C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定 D、雇佣合同，收入证明
8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（）
A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。 B、李某将外币存款的利息100美元结汇。C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，()纳入个人结售汇系统。
A、需要 B、不需要
10.机构信息变更包括机构更名、营业地址变更等情况，变更行持《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》，在机构信息变更正式确认后的（）个工作日内，向外汇局办理备案。A、5 B、10 C、15 D、20 11.境内机构若变更（），不用到外汇局进行基本信息的变更登记。A、机构名称 B、联系电话 C、机构性质 D、组织机构代码
12.总行制定，授权分行在一定范围内浮动，（）向外汇局报送挂牌汇率报表。A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列挂牌价间的关系正确的是（）。
A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 B、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 C、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价 D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
14.某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。（）
A、现钞买入价644.54 B、现汇买入价642.69 C、现钞卖出价645.27 D、现汇卖出价645.27 15.个人可以委托其直系亲属代为办理总额内的购汇、结汇。以下不是直系亲属的是（）
A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶
16.个人结售汇可以代理，以下属于直系亲属代理的是（）
A张某委托其继母代办 B李某委托其弟代办 C王某委托其女婿代办 D赵某委托其姑姑代办
17.下列哪种情形可以委托非直系亲属办理（）
A 境内个人总额内结汇 B 境外个人总额内结汇 C 境内个人总额内购汇 D 境外个人购汇
18.下列哪种说法是正确的（）
A 境内个人总额内结汇可以委托直系亲属办理 B境内个人总额外结汇可以委托直系亲属办理 C境外个人总额内购汇可以委托直系亲属办理
D个人超总额结汇以及境内个人总额内购汇可以委托直系亲属办理 19.持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为（）
A、境内个人 B、境外个人 C、境内个人或者境外个人 D、中国公民 20.境内居民李一山，男，持军官证办理，出生日期为1968年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）
A、A19680523LIYS1 B、A19680523LIYISHAN2 C、J19680523LIYS1 D、J19680523LYS2 21.香港居民张琳婉，女，持港澳通行证，证件号为H0153675000，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）
A、H0153675000 B、HK0153675000 C、HKG0153675000 D、HKGH01536750 22.台湾居民张天诺，女，持台湾居民来往大陆通行证，证件号为0197619902，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）A、0197619902 B、TW0197619902 C、TWN0197619902 D、TWN01976199 23.境内居民王江帼，女，持军官证办理，出生日期为1980年5月23日，外汇局系统身份证件号一栏应录入：（）A、A19800523WANGJG2 B、A19800523WANGJIANGGUO2 C、J19800523WANGJG2 D、J19800523WANGJG1 24.下代操作代码错误的是：（）
A、结汇710101 B、收汇结汇720221 C、售汇710103 D、售汇发汇720223 25.客户王先生没有外汇卡，他想凭一个监控号码进行收汇结汇，柜员应输入代码（）进行此交易。
A、720221 B、720221 C、720228 D、720229 26.柜员办理售汇业务，应录入代码（）。
A、710101 B、710102 C、710103 D、710106 27.办理收汇结汇业务时录入监控号码后查不到汇款信息，可能是汇款人在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应联系西联客服，柜员如用固定电话应拨（）取消固定汇率设置后进行后续处理
A、800-820-3323 B、800-820-8668 C、021-6866 4610 D、800-820-2662 28.办理现钞结汇和账户结汇业务时，应打印单据（）。
A、境外汇款申请书 B、西联汇款申请书 C、个人结汇申请书 D、个人购汇申请书
29.超过总额的结汇，（）除需提供有效身份证件外，还需提供外币资金来源。A、境内个人 B、境外个人
30.超过总额的结汇，（）除需提供有效身份证件外，还需提供结汇后人民币资金用途的相关证明材料。A、境内个人 B、境外个人
31.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,以下现钞来源证明无需提供的是（）
A、本人的原存款银行取钞凭单 B、原购汇凭单
C、海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 D、收付合同
32.办理单笔金额在等值（）美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，需要打印联网核查记录。A、100 B、1000 C、5000 D、10000 33.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，错误的是：（）
A、境内个人填写外币资金来源属性 B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性 C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性 D、资金属性必须按照实际情况填写
34.王女士的女儿在美国工作已经三年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家2000美元。王女士持居民身份证来到我行办理收款，则应确认该笔收汇结汇业务的资金属性为（）。
A、旅游 B、职工报酬和赡家款 C、服务 D、货物贸易
35.境外个人在华旅游期间（包括外币现钞、旅行支票和银行卡等）结汇用于购买货物或接受服务，境外个人支付房租、生活消费、就医、学习的外汇结汇计入（）
A、职工报酬和赡家款 B、旅游 C、其他经常转移 D、货物贸易 36.个人结汇业务涉及的流程有1.接收客户证件、单据、材料等2对客户提供的证件、单据、材料等进行审核3登录我行外汇业务系统录入结汇交易信息4登录外汇局个人结售汇系统审核结汇总额使用情况，审核通过后录入相关结汇交易信息5打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6交付客户相关证 件和单据等，银行留存相关单据等。那以下流程顺序正确的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-2-5-6 C、1-2-4-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 37.关于结售汇业务的注意点，以下哪一项是错误的。（）
A、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件 B、柜员需要先登录外汇局结售汇系统办理相关审核和录入，再进入我行外汇业务系统操作，严禁脱机操作
C、要保证我行系统和外汇局个人结售汇系统信息一致。
D、当日超过等值1000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明。38.西联收汇结汇时，外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（）。
A、待兑币种及金额 B、境外汇出国的币种和金额 C、待兑币种和境外汇出国的金额 D、境外汇出国的币种和待兑金额 39.总额超限额的，在备注栏应录入（）。
A、证明材料名称 B、结汇个人完整的姓名 C、操作员的工号
D、结汇个人的有效证件号码
40.客户张横手持中国护照（护照号为6356412）和美国永久居留证(永久居留证号为3251412512)前来办理结汇，柜员办理时，在个人结售汇系统的备注应录入（）。A、6356412 B、CHN6356412 C、美国永久居留证号码：3251412512 D、USD3251412512 41.客户前来办理一笔西联汇款的收汇结汇，柜员可以通过代码（）查询汇率，以先告知客户。A、710101 B、710102 C、710105 D、710106 42.柜员办理完一笔超限额结汇，应在超限额结汇证明材料上加盖（）戳记。A、已售汇 B、已结汇 C、已兑回 D、已购汇
43.柜员办理完一笔超限额的现钞结汇，应在现钞来原证明材料上加盖（）戳记。
A、已兑回 B、已购汇 C、已结汇 D、已售汇
44.用户李女士手持3000元人民币前来我行，打算换成美元带到美国，李女士应先填写（）。
A、个人结汇申请书 B、个人购汇申请书 C、境外汇款申请书 D、西联汇款申请书
45.办理售汇业务时，逐笔审核（）的身份证件，并留存证件复印件。A、境内个人 B、境外个人 C、境内个人或境外个人 D、以上都不对 46.办理单笔金额在等值（）美元以上（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。A、500 B、1000 C、3000 D、5000 47.境内个人超限额的购汇除提供有效身份证件外还需提供（）。
A、外币资金用途的相关证明材料 B、外币资金来源
C、人民币资金途的相关证明材料 D、人民币资金来源
48.办理售汇业务时，购汇资金用途栏，境内个人填写（），境外个人无须填写。
A、人民币资金用途属性 B、人民币资金来源用途 C、外币资金用途属性 D、外币资金来源属性
49.售汇流程1.接收客户证件、单据、材料等2.登录外汇局个人结售汇系统审核总额使用情况，审核通过后录入相关售汇交易信息3.登录我行外汇业务系统录入售汇交易信息4.对客户提供的证件、单据、材料等进行审核5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。以下顺序正确的是（）A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-2-4-5-6 C、1-4-2-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 50.()购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。
A、境内个人 B、境外个人 C、境内个人和境外个人 D、以下都不对 51.境外个人购汇时，在购汇种类栏中下接菜单选择（）。
A、旅游 B、境外个人原币兑回 C、境外个人经常项目收入购汇 D、其他经常转移
52.境内个人总额超限额的，在备注栏录入正确的是（）。
A、姓名全称 B、证件号码 C、操作员工号 D、证明材料名称 53.境外个人等值（）美元（含）以上提供人民币资金来源证明材料，等值（）美元以下按外币兑回业务处理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 54.对于境外个人姓名太长，无法完全录入姓名的情况，以下处理方法正确的是（）。
A、录入客户性的全拼及名的首字母 B、录入客户姓名的首字母缩写 C、银行可在姓名栏录入姓名简称，在信息录入页面备注栏录入全名 D、以上都可以
55.持中国护照的境外个人办理售汇业务，还应在备注栏填写（）。A、境外永久居住证号码 B、护照号 C、操作员工号D、姓名全称 56.境外个人办理售汇业务（）填写购汇种类项。
A、需要 B、不需要
57.柜员办理完超限额购汇业务后，应在超限额购汇证明材料上、现钞来源证明材料上加盖（）戳记。
A、已兑回 B、已结汇 C、已购汇 D、已结售汇
58.办理外币兑回业务时，当日境内累计小于等值（）美元（含）的，离境前境内关外小于等值1000美元（含）的，审核有效身份证件办理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 59.外币兑回业务流程如下1.接收客户证件，原结汇水单（超限额的）等2.对 客户提供的证件、单据等进行审核3.审核通过后登录外汇局结售汇系统录入相关外币兑回交易信息4.登录我行外汇系统录入外币兑回交易信息5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。顺序正确的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-5-6-2 C、1-4-3-5-6-2 D、1-2-4-3-5-6 60.日终核对完记录，应加盖（）名章。
A、普通柜员 B、综合柜员 C、支行长 D、管理人员
61.日终后，柜员应进入我行外汇业务系统，进行结售汇兑换登记簿查询，交易代码（），以核对当日业务数据的一致性。A、710101 B、710105 C、710106 D、710108 62.办理结售汇业务时，外汇局系统发生故障并恢复正常后，我行应即时进行双系统操作，同时应在系统恢复后（）小时之内，将外汇局脱机期间操作的结售汇交易在外汇局结售汇系统进行补录，在备注栏注明“全国系统故障补录数据”。
A、12 B、24 C、36 D、48
二、多选
1.个人经常项目超额度结汇所需的来源证明材料，可以是（）A、本人原存款银行外币现钞提取单据 B、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定 C、关系证明、给付人收入证明 D、雇佣合同，收入证明
2.个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型有：（）
A、旅游 B、赡家款和职工报酬 C、留学 D、货物贸易 3.结售汇业务的双系统操作是指：（）
A、外汇局个人结售汇系统 B、我行外汇业务系统 C、电子口岸系统 D、账户交互平台系统
4.银行办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（）。
A、柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇 B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外卡通过自助设备提取人民币现钞 D、办理200美元以下的国际汇款结汇。
5.本分行各分支行经营结售汇业务，符合具备条件的是（）。
A、没取得总行或上级行授权并通过属地外汇局报备审查； B、具备完善的结售汇管理制度，操作规程和会计核算制度等； C、具备完善的内部控制和风险管理制度，外汇业务稳健经营； D、配备满足业务需要的合格的管理人员和业务人员； E、具备适合经营业务的场所、设备和支持系统； F、外汇局规定的其他条件。
6.某个时点，我行的美元挂牌中间价是642.50，下列哪些价格是合理的。（）
A、现钞买入价635.54 B、现汇买入价642.69 C、现钞卖出价644.02 D、现汇卖出价644.02 7.以下结汇适用汇买价的有（）。
A、境外汇入汇款结汇 B、现汇账户结汇 C、现钞汇款退汇结汇 D、现钞结汇
8.个人可以委托其直系亲属代为办理总额内的购汇、结汇。直系亲属指（）
A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶
9.个人可以委托其直系亲属代为办理总额内的购汇、结汇。以下不是直系亲属的是（）
A、姑姑 B、子女 C、亲兄弟 D、配偶
10.境内外个人总额内办理结汇，可委托直系亲属代办，代办应审核（）。A 委托人的有效身份证件 B 受委托人的有效身份证件 C 委托人的授权书 D 直系亲属关系证明
11.Wendy Snow，女，加拿大居民（加拿大国家代码为CAD），护照号为C123456789，外汇局系统身份证件号一栏录入错误的是（）A、CADC123456789 B、CADWSC123456789 C、WendySnowC123456789 D、WendySnowCADWSC123456789 12.香港居民张三，女，持港澳通行证，证件号为H123456000，外汇局系统身份证件号一栏录入错误的是（）A、HKH123456000 B、HKG123456000 C、HKGH12345600 D、HKGH123456000 13.下代操作代码正确的是：（）
A、结汇710101 B、收汇结汇720221 C、售汇710103 D、售汇发汇720223 14.我行外汇业务系统办理结汇的交易有哪些。（）
A、收汇结汇 B、现钞结汇 C、利息结汇 D、收汇转存
15.柜员为持外汇卡的客户办理一笔金额为USD3809.00的收汇结汇，需打印（）。A、收汇申请书 B、个人结汇申请书 C、结汇水单 D、涉外收入申报单 16.李女士的女儿在法国工作已经两年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家5000欧元。李女士持居民身份证来到我行办理收款，希望将汇款结汇并转存绿卡通卡，李女士应向银行提交（）。
A、本人有效身份证 B、个人收汇申请书 C、结汇申请书 D、涉外收入申报单
17.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇,还要提供现钞来源证明，包括（）
A、本人的原存款银行取钞凭单 B、原购汇凭单
C、海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 D、收付合同
18.结汇业务过程中，正确的是有：（）
A、逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件 B、办理单笔金额在等值500美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录
C、完整性审核：包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、结汇类型、结汇资金属性等。
D、合规性审核：结汇资金属性栏，境内个人填写外币资金来源属性，境外个人填写结汇后人民币资金用途属性。
19.外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，正确的是：（）
A、境内个人填写外币资金来源属性 B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性 C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性 D、资金属性必须按照实际情况填写 20.结汇通知书上包括以下哪几项内容。（）
A、业务参考号 B、身份证号和姓名 C、结汇资金属性和结汇金额 D、经办人机构代码和经办人代码 21.下列操作步骤正确的是：（）
A、柜员登陆外汇局个人结售汇系统结汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核结汇总额使用情况
B、总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理
C、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关结汇信息 D、确认无误后，在个人结汇申请书上打印“结汇通知书” 22.外汇局结售汇系统的结汇信息录入要点：（）
A、总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。B、姓名过长无法完整录入时，应在备注栏完整录入。C、总额超限额的，在备注栏里填写操作柜员的工号
D、持中国护照的境外个人，还应在备注栏填写境外永久居住证号码 23.以下哪些业务，可以是我行外汇业务系统办理的结汇交易（）
A、收汇结汇 B、现钞结汇C、美元结汇 D、欧元结汇
24.我行外汇系统的（）信息必须需与外汇局系统录入信息保持一致。
A、结汇币种、金额 B、资金形态、资金属性 C、国别 D、证件信息 25.外管局个人结售汇系统中，在进行结汇业务时，以下哪些资金形态是可选项。（）
A、外币现钞 B、汇入资金（包括外汇票据）C、账户资金 D、其它
26.售汇发汇业务中银行留存的单据有：（）
A、客户身份证件复印件、相关证明材料（原件或复印件）B、个人购汇申请书
C、境外汇款申请书（售汇发汇）、通用凭证（售汇发汇）D、售汇水单银行留存联
27.李女士想通过西联汇款将3000元人民币折算成美元汇给在美国读书的女儿，李女士应填写（）。
A、个人购汇申请书 B、个人结汇申请书 C、境外汇款申请书 D、西联汇款申请书
28.王先生想通过银邮汇款将3000元人民币折算成美元汇给在美国读书的儿子，柜员应审核王先生提交的（）。
A、个人购汇申请书 B、境外汇款申请书 C、西联汇款申请书 D、涉外收入申报单
29.境内个人经常项目项下非经营性购汇，超过总额的，应对如下相关证明材料进行审核正确的是（）
A、境外培训购汇：审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明。
B、旅游：审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知。
C、境外直系亲属救助购汇：审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料。D、境外邮购购汇：审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证 30.以下售汇业务审核正确的是（）。
A、办理售汇业务时，逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。
B、办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。
C、完整性审核：包括客户姓名、国籍、证件、币种、金额、外币支付方式、购汇种类等。
D、合规性审核：购汇资金用途栏，境内个人填写外币资金用途属性，境外个人无须填写。
31.下列关于购汇业务操作步骤正确的是：（）
A、柜员登陆外汇局个人结售汇系统购汇交易模块，选择交易主体录入客户身份证件号码，审核结汇总额使用情况
B、总额超限的，对客户提供的相关证明材料进行审核，审核不合格的不予办理
C、审核合格后，在外汇局个人结售汇系统交易界面录入相关购汇信息 D、确认无误后，打印“购汇通知书”
32.以下外汇局结售汇系统的购汇信息录入述叙正确的是（）。
A、境外个人购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。如外币兑回在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人原币兑回” B、境外个人等值1000美元（含）以上提供人民币资金来源证明材料，等值1000美元以下按外币兑回业务处理。
C、境内个人总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。D、境外个人要填写购汇种类项。
33.以下哪些业务，可以通过我行外汇业务系统办理的购汇交易（）
A、现钞购汇 B、售汇发汇 C、售汇转存 D、购汇跨行转账 34.购汇通知书上包括以下哪几项内容。（）
A、业务参考号 B、身份证号和姓名 C、购汇资金属性和购汇金额 D、经办人机构代码和经办人代码 35.以下属于外币兑回业务（）
A、教师李某为给学生展示美国货币，从银行兑换100美元现钞，一个月后将100美元换回人民币现钞
B、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成欧元现钞
C、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成美元现钞
D、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成美元汇回美国
36.境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，按以下规定办理：（）
A、在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。
B、原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
C、对于当日累计兑换不超过等值1000美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。D、直接办理
37.日终后，核对的主要数据有（）。
A、币种 B、交易金额 C、客户姓名 D、身份证信息
三、判断
1.根据外管局规定，境内个人总额内的结汇业务，无需提供个人有效身份证件。（）
2.张三已经办理了5万美元的结汇业务后，再收汇结汇1万美元，可以不提供证明材料。（）
3.境外个人购汇额度为等值5万美元。（）
4.根据外管局规定，境外个人购汇无额度限制，但需提供个人有效身份证件，并在外汇局系统登记，逐笔提供有交易额的证明材料。（）5.中国邮政储蓄银行结售汇业务的双系统操作是指外汇局个人结售汇系统和我行外汇业务系统（）
6.办理结售汇业务时，需登录外汇局个人结售汇系统审核总额使用情况，审核相关情况后才能进行后续结售汇操作。()7.办理结售汇业务时，柜员需可直接进入我行外汇业务系统操作，允许脱机操作。（）
8.同一笔结售汇交易在外管和我行两个操作系统中录入的数据信息可以不一致。（）
9.通过银行柜台尾零结汇98美元，不用在外汇个人结售汇管理信息系统中录入。（）
10.机构开办外汇业务应由开办行或其上级行持《银行经营即期结售汇业务备案表》办理备案。（）
11.机构停办外汇业务，应由停办业务行或上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》，于停办前10个工作日，向外汇局办理备案。（）
12.开办有外币兑换业务的网点必须在显著位置安装统一的外币兑换标识。（）13.目前，我行钞卖价和汇卖价是相同的。（）14.现汇买入价一般高于现汇卖出价。（）
15.个人委托其直系亲属代为办理总额内的购汇、结汇。（）
16.个人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代为办理总额内的购汇、结汇。（）
17.持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为中国公民。（）18.港澳居民的护照号码填写“回乡证号码”。（）
19.台湾居民的护照号码填写“台湾居民往来大陆通行证号码”。（）20.台湾居民张三，女，台湾居民来往大陆通行证号为0197619902，台湾身份证号为TP12345678，外汇局系统身份证件号一栏应录入为TWNTP12345678.（）21.林先生持监控号码来我行办理收汇结汇，柜员应录入代码720221方可办理。（）
22.超过总额的结汇，境内个人除需提供有效身份证件外，还需提供外币资金来源。()23.超过总额的结汇，境外个人除需提供有效身份证件外，还需提供外币资 金来源。（）
24.办理结汇业务时无需逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件。（）
25.办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，并打印联网核查记录。（）26.境外个人在华旅游期间（包括外币现钞、旅行支票和银行卡等）结汇用于购买货物或接受服务，境外个人支付房租、生活消费、就医、学习的外汇结汇计入“职工报酬和赡家款”。（）
27.办理结汇业务时，持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为境外个人。（）
28.外汇局系统未配置打印机无法联机打印结汇通知书的，在是否需要打印结售汇申请单”选项中选择“是”，可以在我行系统打印。（）
29.西联汇款收汇结汇时，应录入西联汇款信息中的待兑币种及金额，不能错误录入境外汇出国的币种和金额。（）
30.柜员需要进入我行外汇业务系统操作，再登录外汇局结售汇系统办理相关审核和录入，严禁脱机操作。（）
31.我行外汇业务系统中的业务参号、折合美元、本年累计结汇金额等信息必须与外汇局系统显示信息保持一致。（）
32.外汇局系统未配置打印机无法联机打印结汇通知书的，在否需要打印结售汇申请单”选项中选择“是”，可以在我行系统打印。（）
33.客户前来办理结汇业务时，柜员无需先将我行外汇系统显示的汇率告知客户再进行后续处理。（）
34.超限额结汇证明材料上、现钞来源证明材料上加盖“已结汇”戳记。（）35.境内个人超限额购汇的，需提供外币资金用途的相关证明材料，境外个人需逐笔提供人民币来源的证明材料。（）
36.办理单笔金额在等值1000美元以下（含）的购汇取钞，应对居民身份证进行联网核查，无须打印联网核查记录。（）
37.办理售汇业务时，购汇资金用途栏，境内个人无须填写，境外个人填写资金用途属性。（）
38.外汇局结售汇系统的购汇信息录入境外个人无须填写购汇种类项。（）39.境外个人购汇时，外管局个人结售汇系统中，在购汇种类栏中下拉菜单选择旅游。（）
40.境外个人购汇时，外管局个人结售汇系统中，外币兑回在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人原币兑回”。（）
41.境内个人总额超限额的，外管局个人结售汇系统中，可以不在备注栏录入证明材料名称。（）
42.外管局个人结售汇系统中，姓名过长无法完整录入时，可以不在备注栏完整录入。（）
43.我行系统中的购汇币种、金额、资金形态、资金属性、国别、证件等信息今天不要与外汇局系统录入的信息保持一致。（）
44.在外管局个人结售汇系统中，如供汇方式为“提钞”，应在“外币提现金额”栏录入相应金额。（）
45.在外管局个人结售汇系统中，如供汇方式为“存入外币账户”，无需录入外币账户相关信息。（）
46.柜员办理系统结汇交易时，应将外汇业务系统显示的交易汇率告知客户，客户确认后再进行后续处理。（）
47.办理完超限额购汇，证明材料上加盖“已兑回”。（）
48.超过结售汇年额度的，在业务办理完成之后，应该在客户提供的购汇证明材料上加盖“已售汇”。（）
49.境外个人办理外币兑回，可以委托他人代办。（）
50.教师李某为给学生展示美国货币，从银行兑换100美元现钞，一个月后将100美元换回人民币现钞，该业务属于外币汇兑回业务。（）
51.美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成欧元现钞，该业务属于外币汇兑回业务。（）
52.日终数据核对如果发现错误，应及时查找原因，当日在录入有误的系统中进行调整，修改业务单据的错误信息并加盖名章；差错修改必须当天完成，外汇局及我行系统均需要授权。（）
53.结售汇业务发生跨月差错，可以自行修改。（）
54.我行系统异系统故障导致交易没有成功，但在外汇局系统完成审核和信息录入处理的，应在外汇局系统对相关业务进行撤销处理。（）55.办理结售汇业务时，外汇局发布通知说明个人结售汇系统发生故障，在此期间个人结售汇系统可进行脱机操作。（）
答案：
一、单选题 1.B、2.D、3.D、4.A、5.C、6.C、7.D、8.B、9.B、10.D、11.B、12.A、13.B、14.A、15.C、16.A、17.D、18.A、19.B、20.A、21.D、22.D、23.A、24.B、25.B、26.C、27.A、28.C、29.A、30.B、31.D、32.B、33.B、34.B、35.B、36.C、37.D、38.A、39.A、40.C、41.C、42.B、43.C、44.B、45.C、46.B、47.A、48.C、49.C、50.B、51.C、52.D、53.B、54.C、55.A、56.B、57.C、58.A、59.A、60.B、61.C、62.D。
二、多选题
1.BCD、2.ABC、3.AB、4.ABC、5.BCDEF、6.ACD、7.ABC、8.ABD、9.AC、10.ABCD、11.BCD、12.ABC、13.ACD、14.ABC、15.ABCD、16.ABD、17.ABC、18.ACD、19.ACD、20.ABCD、21.ABCD、22.ABD、23.ABCD、24.ABCD、25.ABC、26.ABCD、27.ACD、28.AB、29.ACD、30.ABCD、31.ABCD、32.AC、33.ABC、34.ABCD、35.BC、36.AB、37.ABC。
三、判断题 1.错、2.错、3.错、4.对、5.对、6.对、7.错、8.错、9.对、10.对、11.错、12.对、13.对、14.错、15.对、16.错、17.错、18.对、19.对、20.错、21.对、22.对、23.错、24.错、25.对、26.错、27.对、28.对、29.对、30.错、31.对、32.对、33.错、34.对、35.对、36.错、37.错、38.对、39.错、40.对、41.错、42.错、43.错、44.对、45.错、46.对、47.错、48.错、49.错、50.错、51.对、52.对 53.错、54.对、55.对。
第三篇：银行结售汇业务总结
银行结售汇业务总结
我行2022年第一季度银行结汇收入33万美元，售汇支出发生41万美圆，现将此变化情况上报如下：
一、本季度结汇收入为33美元，主要包括：
贸易结汇收入12万美元，共4笔。结汇单位是****厂，金额为22万美元。本季贸易结汇额比上年同期减少74%，减少的主要原因是企业进出口量都很小，尤其是近期受国际金融危机蔓延的影响，企业为规避风险，出口意愿不强，很少办理国际业务，他们宁可在国内市场少赚取一些利润，也要规避进口商的违约风险，这也是我行一季度国际结算量停滞不前的主要原因。
非贸易结汇收入21万美元，是国内居民外币兑换收入共96笔。其中服务贸易2万美元；收益与经常转移19万美元。本季非贸易结汇额比上年同期减少52%。
二、本季售汇支出发生95笔，41万美元；其中旅游2万美元；自 费留学8万美元；商务考察6万美元 ；购汇转存款24万美元；理财1万美元。目前我国的因私购汇业务已放开，本人凭身份证即可办理，个人外汇理财金额也逐渐增大。
三、本季实现结售汇逆差8万美元，主要情况如下；
（1）对公贸易项下实现顺差12万美元，顺差多的原因是无对公付款业务。
（2）对私非贸易项下实现逆差20万美元，出现逆差的主要原因是由于我国对私购汇业务的放开，居民的购汇意愿增强，出境旅游、商务考察、个人理财都呈现逐渐增加的趋势。
整体看我行今年的结汇额比上年同期下降很多，主要原因是由
于木材原材料的上涨，而国际市场木材价格的低迷和出口退税政策的取消使企业不愿出口；售汇业务有所增加的主要原因是因私购汇业务已放开个人购汇业务业越来越多，按照新版对私业务规定，购汇后提现额度的增加，使个人购汇业务业越来越多。
结售汇业务同我省其他地区相比笔数少，业务量小，主要原因是地区经济不发达,出口企业少，出口品种比较单一，主要是木制品的出口，企业的出口收汇量也很少。个人结售汇业务呈现逐渐增加的趋势。
2022年4月2日
第四篇：结售汇业务的市场准入
国家外汇管理局湖南省分局
银行类金融机构外汇业务市场准入行政许可办事指南
银行申办结售汇业务及信息变更备案 银行授权外币代兑机构备案 远期结售汇业务备案
银行外汇利润通过银行间市场卖出真实性审核 行政许可事项办理期限
银行申办结售汇业务及信息变更备案
一、办事依据：
《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》（汇发[2022]20号）
二、办事程序
（一）核准制准入管理程序：
1、对象：城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构总行
2、提供材料：
（1）经营结售汇业务的申请报告；（2）《金融许可证》复印件；（3）经营结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括：①结售汇业务操作规程；②结售汇业务单证管理制度；③结售汇业务统计报告制度；④结售汇头寸管理制度；⑤结售汇业务会计科目和核算办法；⑥结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度；⑦结售汇业务授权管理制度；（4）国家外汇管理局要求的其他文件和资料。农村合作金融机构还应提交银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件。
（二）备案制准入管理程序：
1、对象：核准制准入管理以外的银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社）
2、提供材料：《银行经营即期结售汇业务备案表》（一式两份）
（三）结售汇业务市场退出程序：
1、提供材料：《银行停办即期结售汇业务备案表》（一式两份）
2、时限规定：提前20个工作日向外汇局报备
（四）结售汇业务信息变更备案
1、提供材料：《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》（一式两份）
2、时限规定：信息变更正式确认后20个工作日内
银行授权外币代兑机构备案
一、办事依据：
《外币代兑机构管理暂行办法》（中国人民银行令[2022]第6号）
二、办事程序：
（一）授权银行备案提供材料：
1、银行总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度；
2、授权代兑机构办理 外币兑换业务申请书；
3、代兑机构的基本情况说明；
4、授权办理外币兑换业务管理规定；
5、己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议；
6、外币代兑机构结汇水单和业务用章样本；
7、国家外汇管理局及其分支机构要求的其他材料。
（二）银行终止与代兑机构的授权：应于协议终止后10日内书面向当地外汇管理部门备案
远期结售汇业务备案
一、办事依据：
1、《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》（银发[2022]201号）
2、《国家外汇管理局关于印发〈外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引〉的通知》（汇发[2022]70号）
二、办事程序：
（一）对象：政策性银行、全国性商业银行备案由总局核准备案；城市商业银行总行、农村商业银行总行、农村合作金融机构总行、外资银行由省分局初审报总局审核备案；银行分支机构由所在地外汇局备案。
（二）备案提供资料：
1、政策性银行、全国性商业银行；城市商业银行总行、农村商业银行总行、农村合作金融机构总行、外资银行应提供：（1）办理远期结售汇业务的备案报告和可行性报告；（2）经营结售汇业务许可证明；
（3）办理远期结售汇业务的内部管理规章制度，包括：（1）远期结售汇业务风险敞口管理规定；（2）远期结售汇业务头寸平补管理规定；（3）远期结售汇业务权限管理规定：（4）远期结售汇业务基本操作规程；（5）远期结售汇会计核算办法；
2、银行分支机构应提供：
（1）办理远期结售汇业务的备案报告；（2）其法人书面授权文件；
银行外汇利润通过银行间市场卖出真实性审核
一、办事依据：
1、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法(中国人民银行令[2022]第4号)
2、国家外汇管理局行政许可项目表（汇发[2022]38号）
二、办事程序：
提供材料：
1、办理自身外汇净利润结汇业务的申请报告（注明结汇金额和时间）；
2、经会计师事务所审计的上一会计境内外机构的本外币合并及境内外机构的外币资产负债表和损益表；
3、针对前述材料应当提供的补充说明材料。
行政许可事项办理期限
外汇局对以上业务不能当场作出准予行政许可或不予行政许可决定的，除法律、行政法规另有规定的外，应当自受理行政许可申请之日起20个工作日内作出决定，最迟不超过30个工作日。
第五篇：银行即期结售汇业务
银行即期结售汇业务
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2022年第532号）；
2、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令2022年第2号）；
3、国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知（汇发[2022]20号）。
二、申请材料
（一）市场准入审批
1、书面申请；
2、《金融许可证》复印件；
3、经营结售汇业务的内部管理规章制度（内容包括但不限于：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度等）；
4、银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件（仅农村合作金融机构提供）；
5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社）采取事前备案制市场准入，需提供：银行经营即期结售汇业务备案表。
（二）市场退出备案
银行停办即期结售汇业务备案表，自停办业务之日起30日内备案
（三）变更名称、地址，机构合并或者分立
银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表，自变更之日起30日内备案
企业集团财务公司即期结售汇业务
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2022年第532号）；
2、国家外汇管理局关于印发《非金融企业和非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员资格实施细则（暂行）》的通知（汇发[２００5]94号）
3、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知（汇发[２００９]４９号）
二、申请材料
（一）市场准入审批
1、书面申请（内容包括但不限于：境内企业基本情况、所有参与成员的名单、股权结构及其实际控制人等；所有参与成员的外汇收支和结售汇情况；开展即期结售汇业务的可行性分析报告）；
2、财务公司《金融许可证》及其业务范围的批复文件；
3、财务公司资本金或营运资金的验资报告；
4、所有参与成员的参与确认文件；
5、结售汇业务内部管理规章制度；
6、国际收支申报业务内部管理规章制度；
7、结售汇汇价接收、发送管理系统及查询报送相关数据的设备等情况；
8、从事结售汇业务的高管人员的名单履历；
9、财务公司和所有参与成员最近两年经审计的财务报表；
10、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
（二）市场退出审批
1、书面申请（其中应说明停办原因和后续处理措施）；
2、企业决定停办结售汇业务的文件；
3、申请停办之前结售汇业务开展的情况；
4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
人民币与外汇衍生产品业务
一、办事依据
1、国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知（汇发[2022]34号）；
2、国家外汇管理局关于调整人民币外汇衍生产品业务管理的通知（汇发[2022]46号）；
3、其它参照银行即期结售汇业务市场准入和退出的办事依据。
二、申请材料
1、申请报告、可行性报告及业务计划书；
2、衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容：
业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准； 产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源；
风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制；
④会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法； ⑤统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序；
3、主管人员和主要交易人员名单、履历；
4、符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。
银行分支机构开办代客衍生业务，经上级有权机构书面授权后，持授权文件和本级机构业务筹办情况说明（包括但不限于人员配备、业务培训、内部管理）。于开办业务前至少20个工作日向所在地外汇局分支局书面报告够即可开办业务。
银行可以根据本机构自身情况，一次申请开办全部代客衍生产品业务，或分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格的银行，可直接开办外汇掉期和货币掉期业务。
银行可以根据经营需要一并申请即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务资格。
合作办理远期结售汇业务
一、办事依据
国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知（汇发[2022]62号）
二、申请材料
1、申请报告；
2、合作办理远期结售汇业务相关管理制度，包括：业务操作规程、内部职责分工、统计报告制度、风险控制措施、会计核算制度等；
3、与具备资格银行签订的合作协议书范本，范本中应明确双方的权利和义务；
4、申请人为分支机构的，除应提交上述材料外，还应提交其总行（或总社）获准合作办理远期结售汇业务备案通知书（复印件），以及其总行（或总社）的授权文件；
5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
外币代兑机构备案
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2022年第532号）；
2、外币代兑机构管理暂行办法（中国人民银行令[2022]第6号）；
3、国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知（汇发[2022]48号）；
4、国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知（汇发[2022]24号）。
二、申请材料
1、书面申请；
2、代兑机构的基本情况说明；
3、银行授权代兑机构办理外币兑换业务的管理规定；
4、己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议；
5、外币代兑机构结汇水单和业务用章样本；
6、银行总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度；
7、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
个人本外币兑换特许业务
一、办事依据
国家外汇管理局关于印发《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》的通知(汇发〔2022〕27号)
二、申请材料
拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的境内非金融机构，应持以下文件和资料向 5 所在地外汇局提交申请：
1、申请报告；
2、筹备工作方案及相关人员名单、简历；
3、营业执照副本（含网点）、组织机构代码证及其复印件；
4、上经审计的会计报告；
5、不少于2名拟任职的高级管理人员资历的证明材料（大学本科以上学历、从事相关经济工作5年以上）；
6、每一网点不少于2名工作人员资历的证明材料（从事货币兑换工作6个月以上，熟悉相关外汇管理政策）；
7、个人本外币兑换特许业务系统的说明材料，特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功能，以及遵照个人结售汇相关规定对超限额及分拆等行为予以风险提示的功能；
8、适合从事特许业务的经营场所及其他软硬件设施的说明材料，包括但不限于：营业场所基本情况，以醒目中英文双语显示方式展示兑换币种和牌价的设备，办理特许业务所需电脑、数据库设备及其他软硬件设施，能够完整记录经营活动的高清录像监控设备等；
9、经营外币代兑业务6个月以上的总结报告及在申请前6个月内办理代兑业务达到最低兑换金额和兑换笔数标准的证明材料；
10、相关管理制度，包括但不限于：特许系统操作规程，个人结售汇系统操作规程，外币兑换牌价管理、备付金管理、现钞管理、会计核算、统计报告、风险及相应内控管理、凭证和档案印章管理等制度;
11、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
境内非金融机构在筹备期间达到特许业务开办条件的，应持以下文件和资料向所在地外 6 汇局提交申请：
1、申请报告；
2、筹备工作总结报告；
3、营业场所所有权或使用权的证明材料；
4、满足安保需要的相关说明材料；
5、满足接入个人结售汇系统技术条件的说明材料；
6、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
特许机构获准全国范围内经营后拟跨区域新增分支机构的，应持以下文件和资料按本办法第九条规定的程序向拟新增分支机构所在地外汇分局提交申请，并可附带为原外币代兑 点或不多于3个新设网点申请经营资格：
1、申请报告；
2、特许机构总部对拟设分支机构开办特许业务的授权文件；
3、特许机构总部所在地外汇分局对设立分支机构的无异议函;
4、获准全国经营的批复文件复印件；
5、参照拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的申请资料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款规定的文件和资料。
银行自身结售汇业务
一、办事依据
国家外汇管理局关于完善银行自身结售汇业务管理有关问题的通知（汇发〔2022〕23号）
二、申请材料
（一）银行资本金（或营运资金）本外币转换
1、申请报告；
2、人民币和外币资产负债表；
3、本外币转换金额的测算依据；
4、相关交易需经银行业监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件；
5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
（二）代债务人结售汇
1、证明与债务人债权关系的书面材料，如合同、凭证、法院判决书等；
2、证明结售汇资金来源的书面材料，如资金到账证明等；
3、外汇管理规定要求登记备案的，应提供相应手续；
4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
结售汇综合头寸限额核准或调整
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2022年第532号）；
2、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令2022年第4号）；
3、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知（汇发[2022]49号）；
4、《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》（汇发[2022]56号）。
二、申请材料
１、核定或者调整头寸限额的请示； ２、核定或者调整头寸限额的测算依据；
３、申请前上年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表； ４、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。
外国银行分行实行头寸集中管理，应由集中管理行向其所在地外汇分局提出申请。申请材料应包括以下内容：
１、总行同意实行头寸集中管理的授权函； ２、银监会对外资金融机构在境内常驻机构批准书；
３、该外国银行对头寸实施集中管理的内部管理制度、会计核算办法以及技术支持情况说明。
金融机构标识码申领
一、办事依据
1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2022年第532号）；
2、国家外汇管理局综合司关于修订印发《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》的通知（汇综发[2022]131号)。
二、申请材料
1、《金融机构标识码申领表》；
2、《组织机构代码证》、《营业执照》、有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件（如银行机构应提供中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证、保险机构应提供中国保险监督管理委员会颁发的金融许可证等）。
