第一篇：反保险欺诈信息报告
XX年度XX中心支公司反保险欺诈信息
报告
XX年XX中心支公司在上级公司的正确领导下，严格履行反保险欺诈义务，提高公司员工和营销员的防范化解保险欺诈风险，保护保险消费者合法权益，有效防范和化解风险，结合本公司实际情况，现将XX年反保险欺诈工作总结报告如下：
一、领导重视，认真部署。
公司领导立即召开中层干部会议，充分认识反保险欺诈培训活动的重要性，并结合实际，成立XX反保险欺诈领导小组。组长由中支负责人担任，领导小组成员包括各管理部门负责人。采取多种形式，宣传反保险欺诈。
（一）宣传培训
（二）通过悬挂宣传海报，扩大宣传面。
（三）、设电脑屏保界面，创建良好的反保险欺诈工作氛围，树立“反保险欺诈工作人人有责”理念。
二、实务操作中发现的欺诈风险
保险骗赔现象层出不穷，增加了保险公司的经营风险XX年度在本级机构实际操作中并无别存在故意制造损失，故意虚构保险标的，捏造保险事故，谎称发生了保险事故的。
三、年度本级机构与反保险欺诈相关的自查情况 今年以来，XX中支不断加大对销售误导管理，中支下半年反保险欺诈领导小组专门组织骨干开展了销售误导、理赔自查自纠工作，加强反保险欺诈工作是深入贯彻落实“抓服务、严监管、防风险、促发展”的保险监管基本思路的得到落实。
四、年度内XX中支没有发现反保险欺诈相关的案件情况。
五、年度内本级及所辖机构反保险欺诈工作中好的做法、经验等；
保险欺诈的防治是一项系统工程，不仅要从保险公司内部着手加以控制，还需要外界各方面的努力，为防治保险欺诈提供一个良好的环境。
六、下一年度中心支公司的反保险欺诈工作计划；
（一）、完善组织体系。明确反欺诈工作责任部门；
（二）、建立制度机制。
2022年度XX中支不断加强反保险欺诈工作，重视反欺诈宣传教育不但有利于保护保险消费者利益，而且提升企业核心竞争力和树立保险行业诚信经营的良好形象。
第二篇：反欺诈
反欺诈
一、超市欺诈的几种行为
（一）、利用假烟、假酒骗专柜的同类商品：
作案人一般2-3人，一个人假装顾客购买高档次烟酒并要求员工把所选购的烟酒放在柜台上或按他的要求用塑料袋包起，反正提出各种要求让员工离开，如无法下手，另一人就上前提出买某种商品支走员工，待现场无员工时，这伙人会用事先准备好的假烟假酒进行调包，待员工转身时，他们又以钱不够或需要商量一下马上离开，有的甚至还交待员工暂不要动已选购好的商品，他们马上会回来，员工信以为真（因为商品放在柜台上原封不动），也许等下班对商品进行清理时才发现上当受骗。
（二）、扮成有钱人，政府职能部门工作人员诈骗商品：
这些人穿着讲究，直接找超市工作人员要求购买大批商品，并要求工作人员将他们需求的商品搬至收银台外，有的承诺在收银台验完货后付款，有的则答应到单位后付款。待货搬到出口时，他们又以需要其他商品为由，想尽一切办法支走现场工作人员，等现场无人看守时，马上提上贵重商品溜之大吉（如：烟酒，化妆品，营养品）
（三）、利用买贵重商品付款时抽取现金：
这些人一般购买贵重商品（如珠宝，烟酒，因为这些商品涉及金额大），待付完款等收银员清点完准备放入收银柜时，又以现金不对为由要求重新清点,待收银员把钱交结他之后,他会当着收银员的面清点,趁机将一部分现金抽取,(一般人很难看出)数完之后又马上交给收银员,收银员也许认为时间很短,且顾客没有动用现金,就毫不防备地重新放入收银柜,这样作案人只花了一小部分钱买走了贵重商品。
二、各种欺诈的预防措施
（一）、欺诈事件有两个共同特点:
1.作案时一般为专柜的贵重商品
2.作案场所为单独收银的柜台
他们利用了超市工作人员极力想办法增加销售的善意想法，无防备地满足顾客提出的各种要求而导致了案件的发生。作为店面领导和防损课，首先要加强对这些重点部分员工的培训，同时要对大量现金的交易过程进行全程跟踪，当然现场的员工要提高警惕按照以下方法预防。
（二）、预防欺诈的基本方法：
（1）、在对方没将现金付给你之前，不要将商品不加看管地放在柜台上或交给顾客。
（2）、在商品没入柜台前，不要接待另一顾客。除非现场还有员工协助。
（3）、不要一昧地满足顾客提出的要求，特别是这些要求有明显的支走你的意思。这时你可以通知同事给予帮助
（4）、当顾客不要商品退回时，你要打开商品进行检查，除非顾客没接触到商品。
（5）、当顾客要求重数现金时，你必需通知你的同事到场作证。现金拿回来时你必需要求他在场，放入现金柜之前重新清点一遍。
（6）、当你同时面对几个顾客，最好不要把贵重商品放在柜台上，放在柜台上后你必需高度警惕，不要受其他人干扰。
（7）、当接待的顾客当中携带有背包、塑料包裹时，要特别留意。
三、欺诈事件的处理
当发生欺诈事件后：
（1）、必需向当地派出所报案，当事人要向公安机关如实反映作案人的体貌特征及作案工具及经过。
（2）、通知保险公司到现场以便事后索赔。
（3）、相关责任人的处理通报。
第三篇：保险反欺诈相声剧本：生财有道
乙：今年那，咱们举办了奥运、又逢改革开放三十年，真是举国欢庆啊！
甲：“含悲忍泪往前走……”
乙：哎！腊月天的你哭个什么劲儿呀？
甲：“往前走……”
乙：下边我给大伙说段相声……
甲：“往前……
乙：我说的是……我……
甲：“往……
乙
：停!
甲：吓我一跳。
乙：你这不存心捣乱吗。
甲：我这不难受吗。“往前……”
乙：得，得，得，你先来。
甲：“只因金融风暴起，害得我钞票难赚到。今天看你不顺眼，真想给你捅一刀。”
乙：嗐！有我什么事儿啊？有本事你找小布什去。
甲：找谁都没撤，金融危机一闹。这“钱”啊，那是越来越难赚了。
乙：对，这个有感觉。
甲：最近这个金融危机闹地是挺狠的，哪个的日子也不好过呀。
乙：这有什么办法呢？人家奥巴马都拿它没辙了！
甲：奥巴马没辙，我有辙啊！
乙：噢！你比奥巴马还有能耐？
甲：有没有能耐不敢说，不过，挣钞票的本事还是有的！
乙：既然这样，美国人民应该选你当总统啊！
甲：你还别不信，你看啊，我给你支个招，保你年底钞票装满包，怎么样？
乙：有这等好事？
甲：有啊，怎么没有？你不是今年才买了一辆本田车吗？
乙：是啊，这和发财有什么关系吗？
甲：我说你这人怎么那么钝啊，这可大有赚头啊！
乙：这玩意儿，我一年养它都得花好几万呢，还有什么赚头？你别瞎忽悠了吧！
甲：忽悠？谁忽悠？你不信是吧？
乙：不信！绝对不信！
甲：我问你，你买车肯定买保险了吧？
乙：买啦！不买保险，万一出了事咋办？这年头，你不撞别人，别人可撞你啊！
甲：赚钱的机会来了！
乙：什么机会？
甲：如此这般，这般如此，因为所以，不但而且，也就哈哈哈！
乙：什么乱七八糟。你说说怎么个赚钱法呀？
甲：不可说，不能说，不必说。
乙：哎，你说说吗，要不我赚了钱一人一半。
甲：这可是你说的。
乙：君子一言。
甲：得，看你是真有诚意。我就把天机给你漏一漏。
乙：你就说吧。
甲：你选一个月黑风高的夜晚，驾上你的本田，来到人烟稀少、奇曲不平的道路之上，瞄准一片乱石，脚下用力一踩油门，只听得“咣”地一声，和大石头来个亲密接触，然后给保险公司打个电话，花花的钞票不就哗哗地来吗？
乙：噢！碰磁儿呀？这可不行，我这车刚买两个月。你想撞车，找别人去吧，别来骚扰我！
甲：你看你这人怎么死脑筋，转不过弯来呢？
乙：我那是新车。
甲：就因为你那是新车，嘿嘿，才有机会挣钱呀！
乙：不行，这绝对不行！
甲：真的不行？
乙：真的不行。
甲：我就知道跟你说那是白说。给你机会都不能好好把握那好，我和别人说去。
乙：哎，别生气呀，换一个方法，换一个方法行不？
甲：不换。
乙：换一个吧。
甲：不换就不换。
乙：要不发财了咱们四六分成，你六我四。
甲：不……那就换一个方法？
乙：哎，换一个方法。
甲：哦，看你这么有诚意，那就换一个方法？
乙：您说。
甲：那这样！你不是买了什么“家财一卡通”吗？这也是个难得的发财机会啊！
乙：这也跟发财有关？
甲：有啊！赶明儿，你选上一个月黑风高的夜晚……
乙：我怎么老是在选这么个晚上？
甲：竖起你尖尖的小耳朵，睁大你那发着绿光的小眼……
乙：我成耗子了。
甲：这叫眼观六路，耳听十八方。
乙：错了，那应叫耳听八方。
甲：多听点安全。
乙：没听说过。
甲：见外边没人，你把你家新买的那64寸液晶电视悄悄地抱到我家去。然后，给保险公司说被人盗了。
乙：这可不行啊。送你了，我那电视还能拿回来吗？
甲：这点你放心，到时候，咱们把保险赔款给分了，不就行了？
乙：这事我看也不行。
甲：怎么不行呀？
乙：这可是违法行为。保险公司要是知道了，那就麻烦了！
甲：你胆子太小了。俗话说得好：舍不得孩子套不住狼，舍不得金弹子打不到金凤凰，舍不得娘子也就套不住色狼。
乙：什么乱七
八糟的。
甲：这叫“机遇和风险”共存。
乙：说什么也不行，这些可都是我最近新置的家当啊！
甲：不行是吧？那我问你，你到底还想不想发财啊？
乙：想啊！活这么大，没听说过不想发财的！
甲：对呀。你媳妇最近不是打算到千岛湖旅游嘛！
乙：诶，对啊，我媳妇旅游关你什么事
啦？我可告诉你，少打什么坏主意！
甲：瞧你都想哪儿去了？你也不看看你媳妇那样，长得跟“芙蓉”姐姐似的。
乙：切！我看你这人也就这点儿损人的本事！
甲：哎呀，跟你说不清楚，我是说这是个赚钱的好机会啊。
乙：我看你是赚钱赚疯了吧？只听说过旅游花钱的，没听说过旅游还能赚钱的！
甲：这种专业方面的知识，你当然不懂了，你看啊，你媳妇旅游不要买那什么“旅游意外伤害险”吗？
乙：买啊，肯定买，没想到你小子对保险还蛮了解的嘛！
甲：这就行了啊！你和你老婆选一个月黑风高的夜晚……
乙：打住！
甲：怎么了？
乙：我听着就有点瘆得慌。别说时间，就说内容。
甲：你和你老婆划着小船荡漾碧波的时候，你轻轻一摇小船，让你老婆“扑通”掉下湖，“咚咚咚咚”喝上满肚子水，然后上医院躺上个几天，这钱不也就来了嘛。
乙 ：有你这样缺德的做法吗？再说我媳妇万一上不来那不就……还是不行。
甲：舍得、舍得嘛，没“舍”哪来“得”呢？
乙：我说你出的这些招都太损了，得不偿失啊！
甲：我看你这人啊，这也不行，那也不行，你这辈子注定也就这样了，啊？
乙：不是，你能不能出个不损的招呀？
甲：不损的招？行。你儿子刚上幼儿圆对吧？
乙：是啊，这你都知道啊？我说你怎么越来越像间谍啊？
甲：上幼儿园，那肯定买什么“学幼险”了？
乙：不错，我前几个月才交的保险费！
甲：买了就好、买了就好，你选一个月黑风高的夜晚……
乙：你选一个月黑风高的夜晚……，我就知道你会这么说。
甲：哦，不行是吧？你儿子还搁家睡觉呢。那白天，跟你儿子交代下，下学校楼梯的时候，就不要一阶一阶的往下走了。
乙：那怎么下啊？
甲：直接从二楼沿着扶梯一刺溜就滑到操场了，那就发大财咯！
乙：呸，这招更损了。我说你这人是干什么的？
甲：实话告诉你，我是开公司的。
乙：什么公司？
甲：铜陵市金点子保险诈骗顾问股份有限公司！
乙：没想到在这碰到你了啊，知道我是干什么的不？
甲：不会是同行吧？
乙：同行谈不上，不过跟你这行还有点关系。
甲：那你是……
乙：铜陵市保险反欺诈警务室。
甲：哎哟，我的妈呀。
乙：走，跟我回铜陵去！
第四篇：关于加强反保险欺诈工作的指导意见
中国保监会关于印发《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的通
知
保监发〔2022〕69号
机关各部门、各保监局，中国保险行业协会，中国保险学会，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险专业中介机构：
为保护保险消费者合法权益，切实防范化解保险欺诈风险，我会制定了《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》。现印发给你们，并就2022年下半年反保险欺诈工作重点通知如下：
一、健全组织体系。各保监局，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险专业中介机构应明确反欺诈工作责任部门；中国保险行业协会组织建立理赔反欺诈联席会议制度，各保监局指导当地行业协会成立行业反欺诈组织。
二、建立制度机制。各保险集团（控股）公司、保险公司、保险专业中介机构应针对欺诈风险建立反欺诈制度机制。各保险集团（控股）公司、保险公司、全国性保险专业中介机构于12月底前将欺诈风险管理的专项制度建设计划报保监会；区域性保险专业中介机构报当地保监局。
三、加强宣传教育。各单位应加强与新闻媒体的沟通联系，采取多种形式开展反保险欺诈的公益宣传和专题教育，重视反欺诈专业人才培养，加强从业人员职业道德教育。
保险集团（控股）公司、再保险公司根据自身业务特点参照执行。
各单位在贯彻实施中如有问题或建议，请及时报告。
联 系 人：程静
联系电话：010－66286028
传 真：010－66288122
电子邮箱：fanqizha@circ.gov.cn
中国保险监督管理委员会
二○一二年八月六日
关于加强反保险欺诈工作的指导意见
为保护保险消费者合法权益，防范化解保险欺诈风险，严厉打击保险欺诈犯罪行为，现就加强反保险欺诈工作提出如下意见。
一、充分认识加强反保险欺诈工作的重要意义
保险欺诈，是指利用或假借保险合同谋取不法利益的行为，主要包括涉嫌保险金诈骗类、非法经营类和保险合同诈骗类等。保险欺诈行为不仅直接侵害了保险消费者利益、侵蚀了保险机构效益，而且间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序，动摇了行业健康、持续发展的基础。加强反保险欺诈工作有利于保护保险消费者权益、提高行业抗风险能力、提升企业核心竞争力和树立保险行业诚信经营的良好形象。
保监会历来重视反保险欺诈工作，成立了反保险欺诈的专门组织机构，探索建立了反保险欺诈的制度机制，指导相关保险机构将防范欺诈风险纳入风险防控体系，并通过开展打击“假机构、假保单、假赔案”、配合公安机关“破案会战”打击保险诈骗等专项行动，初步遏制了保险欺诈案件高发的势头，取得了一定成效。
随着保险业的发展，保险欺诈又呈现出一些新情况、新特点。全行业必须深刻认识加强反保险欺诈工作的重要意义，主动增强风险意识和责任意识，进一步完善体制机制，切实防范化解保险欺诈风险，全面推进反欺诈各项工作。
二、指导思想、基本原则和目标任务
（一）指导思想。以保护保险消费者合法权益为目的，以防范化解保险欺诈风险为目标，以行政执法与刑事执法联动机制为保障，组织动员各方力量，惩防结合，标本兼治，着力构建预防和处置保险欺诈行为的长效机制。
（二）基本原则。坚持健全长效机制与短期重点惩治并重；坚持内部管控与外部监管双管齐下；坚持行政执法与刑事司法协调配合；坚持多方参与，协同合作。
（三）目标任务。构建一个“政府主导、执法联动、公司为主、行业协作”四位一体的反保险欺诈工作体系，反欺诈体制机制基本健全，欺诈犯罪势头得到有效遏制，欺诈风险防范化解能力显著提升。
三、健全反保险欺诈制度体系
（一）健全反欺诈组织体系。各保监局应指定内设处室负责反欺诈工作。各保险公司、保险专业中介机构应在总部设立专门的部门或指定内设机构作为反欺诈职能部门；各省级分支机构应设立反欺诈岗位。行业协会应建立反欺诈专业委员会。
（二）完善反欺诈技术规范。保监会组织行业制定出台反保险欺诈指引，统一反欺诈技术标准和操作规范。行业协会指导建立欺诈风险警戒线标准和关键指标。
（三）建立欺诈风险报告和通报制度。保险机构应定期分析、评估欺诈风险，并向监管部门报送欺诈风险报告。监管机构和行业协会应根据市场情况及时通报欺诈案件、发布风险信息。
四、严厉打击各类保险欺诈行为
全行业应畅通举报投诉渠道，及时发现各类保险欺诈违法犯罪行为；建立欺诈案件调查和协查制度，积极配合公安部门和司法机关做好案件查处；严格落实责任追究和案件移送制度。重点打击以下三类欺诈行为：
（一）保险金诈骗类欺诈行为。包括：故意虚构保险标的，骗取保险金；编造未曾发生的保险事故，或者编造虚假的事故原因或者夸大损失程度，骗取保险金；故意造成保险事故，骗取保险金的行为等。
（二）非法经营保险业务类欺诈行为。包括：非法设立保险公司、非法设立保险中介机构，设立虚假的保险机构网站，假冒保险公司名义设立微博、发送短信开展业务，非法开展商业保险业务、非法经营保险中介业务，以及销售境外保险公司保单等行为。
（三）保险合同诈骗类欺诈行为。包括：销售非法设立的保险公司的保单、假冒保险公司名义制售假保单、伪造或变造保险公司单证或印章等材料欺骗消费者，以及利用保险单证、以高息为诱饵的非法集资等行为。
五、提高欺诈风险管理能力
（一）将反欺诈工作纳入全面风险管理体系。各保险公司、保险专业中介机构应制定与业务种类、规模以及性质相适应的欺诈风险管理制度。各保险机构应加强反欺诈工作的内部审计和监督检查，强化内控执行力。
（二）增强公司治理层面的责任意识。各保险公司、保险专业中介机构应明确欺诈风险管理由公司董事会负最终责任，高级管理层负管理责任，监事会履行监督职责，提高公司治理层面的风险意识。
（三）防范交易对手欺诈风险。保险机构应审慎选择中介业务合作对象或第三方外包服务商，重点关注交易对手的合法资质、财务状况、内部反欺诈制度和流程规定等。
六、强化反保险欺诈监管机制
（一）开展反欺诈检查。各级监管机构应定期检查保险机构反欺诈组织体系、制度建设和执行情况，增强欺诈风险管理的有效性。
（二）做好欺诈风险监测和预警。各级监管机构应监测行业欺诈风险状况，开展欺诈风险预警，及时披露欺诈风险。
（三）加强欺诈风险的后续跟踪管理。各级监管机构应依法责令欺诈风险管理体系存在严重缺陷的保险机构限期整改，督促保险机构完善反欺诈工作机制。
七、建立行业反欺诈合作平台
（一）研究开发反欺诈信息系统。各保险公司应为欺诈风险的识别、计量、监测和控制建立信息系统，确保及时、准确地提供欺诈风险信息，以满足内部管理、监管报告、信息披露和行业共享的要求。
（二）建立行业反欺诈信息平台。行业协会应组织搭建反欺诈信息平台，指导行业建立反欺诈数据库，开展欺诈风险信息共享。各保险机构为行业反欺诈信息平台提供有效数据支持。
（三）建立反欺诈专项资金。行业协会应为打击欺诈活动建立专项资金，用于打击保险欺诈犯罪为目的的欺诈风险管理、举报奖励、专业培训、警示宣传以及反欺诈基础设施建设等活动。
八、完善反保险欺诈协作配合机制
（一）强化联合执法。各级监管机构应健全与公安部门和司法机关的案件移交、联合执法机制，建立案件联合督办机制。探索建立与医疗卫生部门共同打击医疗健康保险骗赔案件的联动机制。
（二）加强信息互通。各级监管机构应完善与司法及公安、人民银行、工商等部门的案件信息和执法信息通报制度，加强交流互训。
（三）完善法律体系。保监会应会同有关部委推动立法、司法机关完善惩治保险欺诈犯罪的立法、司法解释，明确保险欺诈行为的认定标准和处理规范。
九、加强研究、交流与宣传教育
（一）加强理论研究。保险学会、行业协会应加强欺诈风险的理论研究和学术交流，探索适合行业发展实际的经验和规律。
（二）推进国际合作。中国保险行业协会在保监会的指导下，建立健全国际交流与合作的框架体系，加强与国际反保险欺诈组织的沟通联络，在跨境委托调查、提供司法协助、交流互访等方面开展反欺诈合作，形成打击跨境保险欺诈的工作机制。
（三）强化宣传教育。各单位应组织开展反保险欺诈的专题教育和公益宣传活动，增强消费者反欺诈意识和能力。
十、构建反保险欺诈长效机制
（一）高度重视，加强领导。反保险欺诈工作涉及面广、头绪多、任务重，各单位要高度重视，切实加强组织领导。要纳入重点工作统筹考虑，加大反欺诈的资源投入，精心组织，加强指导。
（二）周密规划，注重实效。各单位要根据本意见，尽快制定反欺诈工作的具体实施方案，明确责任部门、责任人和阶段性工作任务。各保险机构要及时向监管机构和行业协会汇报工作进展情况。
（三）惩防并举，标本兼治。反保险欺诈是一项长期而艰巨的工作，既要坚持依法惩处，更要注重预防。要深入分析各类欺诈违法犯罪行为产生的原因，查找保险经营和监管的制度、体制、机制方面的不足，从源头上治理欺诈行为。
第五篇：反欺诈提示
反欺诈风险提示
尊敬的客户：
近期，针对市场上存在不法人员申请分期付款业务进行非法套现现象，深圳前海达飞金融服务有限公司(达飞)在此提醒您，为了维护您的自身信息安全，请拒绝参与套现与诈骗行为，套现是违法行为，一经发现必将追究法律责任。
如你办理达飞分期付款业务时遇到他人承诺或自称：
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二、身份证丢失或未成年让你帮忙办理，给你现金作为报酬
三、帮忙冲公司销售业绩，给你现金作为报酬
四、声称办理分期后可以回收手机，给你现金
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在此郑重提醒，请务必使用您本人的真实身份及真实客户资料申请分期付款，如发现提供虚假资料，我司将立即报警。如您的申请获得批准，请按合同约定严格履行还款义务。如有问题请联系达飞员工及合作商户洽谈，或拨打达飞金融客户服务热线：4008-0755-46。
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