第一篇：广北县农村信用社案件防控与治理工作相关岗位责任人案防职责（本站推荐）
广北县农村信用社案件防控与治理工作
相关岗位责任人案防职责
依照中国银监会邵北银监分局《关于切实落实案防措施，加强我市农村中小金融机构案件防控与治理工作的通知》文件要求，结合我县农村信用社案防工作实际，为有效防范各类案件的发生，实现辖内无新的经济案件和重大责任事故目标。经联社党委研究，全面推行案件防控与治理工作责任制，按照管理层次及岗位类别，将案防责任分解落实到岗到人，现将各岗位案防职责明确如下：
一、岗位责任人
联社理事长、监事长、正副主任、信用社主任（分社主任）、部室经理、信用社副主任及信贷员、信用社内部柜员。
二、相关岗位责任人案防职责
（一）理事长案防职责
1、全县信用社案防工作第一责任人，负责对上级案防工作会议精神、要求传达贯彻。成立案防领导小组，组织召开案防工作会议，指导、检查全县信用社案件治理工作。
2、明确各部门各岗位案防职责，推行案防责任制，组织开展案防排查，与联社其他班子成员及部室经理.信用社（单独考核的分社）主任签订案件防范目标管理责任状，与联社其他班子成员签订经济责任联保书。
3、任职期内，建立案件防控体系，防控新的经济案件发生，防控 重大责任事故及群体性事件，无瞒报或迟报案件行为，营业网点安全设施达标，综合治理工作优良。
（二）监事长案防职责（含联社主任、副主任）
1、在联社党委和理事长的领导下，分管案件防控与治理工作，组织安排案件防控与治理工作，组织学习银监部门和省联社一系例关于案防工作文件及法律法规，增强全员控案防险意识，遏制各类案件，将案件防控与治理工作落到实处，定期向理事长汇报案防工作。
2、认真落实案件防范责任制，组织实施联社理事长与联社班子成员、信用社主任（分社主任）、部门经理与各员工案件防范目标管理责任书、经济联保责任状的签订。
3、、任职期内，强化案防措施，创新控案手段，督促、检查案件防控治理工作。防控辖内不发生新的经济案件，无重大责任事故及群体性事件，无瞒报或迟报案件行为，营业网点安全设施达标，综合治理工作优良。
4、联社正、副主任部署业务工作时要紧连案防工作，检查时有案防内容，督促分管部门经理细化制度，狠抓制度落实，协调配合案防工作。
（三）信用社主任（分社主任）案防职责
1、每季召开一次职工会，落实案件防范工作。
2、认真控案防案。按照上级要求，定期开展案防排查与自查自纠，强化防控措施。
3、落实案件防范责任制，按广北县信用联社案件管理办法严格履 2 行职责，签订好员工案防责任状及员工经济责任联保书。
4、严格落实执行广北县农村信用社计算机管理、柜员管理、柜员卡管理、综合业务系统管理等“十四”个管理制度，以及信贷业务系统、ATM机管理等相关制度。加强对信用社综合业务系统、信贷业务系统、ATM机系统管理使用，落实查库、碰库、大额资金提取、汇出审批管理等制度，加强计算机管理，密押和授权制度落实到位，防止案件发生。
5、坚持案件信息报告制度。凡单位发生经济案件和重大违法违纪案件，在8小时内向联社纪检监察部门和主要领导报告，发生重大治安、刑事案件及责任事故，及时报告保卫部门和联社主要领导并向当初公安部门报告。
6，承担确定的“九种人对象帮教责任及员工经济责任联保书确签的监控保证责任。
（四）、部室经理案防责任
1、认真学习银监部门和省联社关于案件防控与治理工作一系例文件，增强控案防险意识，根据联社党委和社务会的安排，纪检监察牵头制定案防工作方案，牵头组织稽核、业务、财务、安保、人事等部门开展好案件防控排查，根据排查结果逐一落实整改措施。“九种人”排查，按形式对号入座，建立档案。
2、切实做好本部门的各项工作，健全信贷管理、财务管理、岗位轮换、强制休假等制度，经常深入信用社（分社）检查指导，督促各项制度特别是案防制度的落实，提高制度的执行力，检查工作要细化，3 发现漏洞及时堵塞，限期整改。
3、开展案件防控与治理活动，建立案防长效工作机制，落实案件防范责任，层层签订案防防范目标管理责任书及员工经济责任联保书。
4，健全内控制度，严格履行职责，稽核中队对信用社重要岗位离任审计，逐人出具离任审计报告，审计结果报联社领导；对辖内的监督检查必须逐网点、逐检查项目出具书面检查报告，提出处理意见或整改措施，实行“谁签字、谁负责”。保卫部门加强对干部职工“综合治理、四防一保、消防”的教育和技能培训，加强对电脑使用的管理和事后监督，安全教育有专门记录，每年组织一次防抢和消防演练，每月组织一次对辖内各网点的安全保卫捡查。使职工树立起综合治理、四防一保、消防等安全意识。
5、指导信用社（分社）切实做好案件（风险）信息报送工作，检查发现重大案件（风险）隐患，及时向联社领导或纪检监察室报送信息。
6，承担确定的“九种人对象帮教责任及员工经济责任联保书确签的监控保证责任。
（五）信用社副主任及信贷外勤案防职责
1，认真学习法律法规和《广北县农村信用社案案件问责暂行规定》，增强案防意识和遵章守纪的自觉性。
2、配合主任抓好防控治理工作，落实内部管理及案防制度，督促员工按规操作，执行落实查库制度，碰库制度，大额资金提取、汇出审批管理制度及贷款管理“四坚持、四核对、五不入帐”等一系列制度。3，按要求勤检查，发现隐患风险及时与主任商量并报告联社。4，承担员工经济责任联保书确签的监控保证责任。
（六）信用社委派会计及内部人员案防职责
1、认真学习《广北县农村信用社案案件问责暂行规定》，增强案防意识，树立案防工作责任感。
2、对照各自的岗位认真履职，执行落实查库制度、碰库制度、大额资金提取、汇出审批管理制度等一系列制度。
3，执行广北县农村信用社计算机管理、柜员管理、柜员卡管理、综合业务系统管理等“十四”个管理制度，以及信贷业务系统、ATM机管理等相关制度。加强对信用社综合业务系统、信贷业务系统、ATM机系统管理使用，办理日常业务中，坚持会计、出纳的基本制度，在贷款发放时做到“四坚持、四核对、五不入帐”制度，防止案件发生。
二0xx年xx月xx日
第二篇：广北县农村信用社案件防控与治理工作评价报告
广北县农村信用社案件防控与治理工作评价报告
根据中国银行业监督管理委员会湖南监管局《关于建立银行业案件防控与治理工作情况评价制度的通知》精神，现报告如下：
一、案件防控与治理
1、组织体系建设。我县农村信用联社根据银监部门的要求，为深入推进案件防控治理工作，年初成立了案防工作领导小组，以联社理事长为组长，联社主任、监事长为副组长。纪检监察室、稽核中队、保卫、财务部室经理及相关人员为成员，负责对本县案件防控与治理工作的组织领导、指导、检查和监督。其防控的具体工作由联社监察室负责抓落实。
2、案防责任落实情况。实行了“一把手”责任制。一是年初联社理事长与联社主任、监事长、副主任、部室经理、各网点负责人签订了党风廉政和案件防范工作目标管理责任书，各网点负责人和部室经理与员工签订了案防责任状；二是为有效预防经济案件，加大控案力度，防范和化解金融风险，建立亲属同事相互监督的经济联保防范长效机制，6月份全县信用社在岗员工（含留用工）签订了经济责任联保书。该举措对预防经济案件，特别是案件追赃，全方位防范和化解金融风险有着积极的意义；三是制订了《广北县农村信用社2022-2022案件防控治理工作目标》和《广北县农村信用社案件防控治理相关岗位案防职责》及《广北县农村信用社案防长效机制实施细则》，将案件防控工作责任到人、到岗。
3、案件信息报送情况。按照银监部门关于案件信息报送的要求，坚持案件报告制度，对百万元以上的案件做到24小时内将“要情快报” 报至省联社及当地银监部门，50万元以下的案件逐级及时报送市办及银监部门。
二、制度建设及执行
1、内控制度建设情况。在内控制度建设上，我县农村信用联社按照银监部门和省联社关于案防工作一系例文件要求，我们制订了授权卡印押、密押、重要空白凭证、金库尾箱等重要业务岗位人员（含各网点负责人）的一系例内部管理制度和防控措施。
2、休假轮岗制度及落实情况。我县农村信用社近几年来一直建立了休假轮岗制度，今年来出纳、会计、储蓄柜人员均实行轮岗，共达106人次。强制休假和亲属回避制度也落实到了实处，对异动人员均实行了离岗审计。
3、对帐制度的制订及落实情况。建立了对帐制度，对对帐人员、对帐频率、对帐户实行了严格规定，定期对交易和帐户进行对帐和复核，财务部门对各社（含分社）做到往来帐户每月核对一次，对清算户每天核对一次。
4、内部监督检查情况。坚持了业务操作中的流程控制，业务部门的系统监控，稽核中队按照要求坚持常规定期审计，专题审计和离任审计，对发现的违规行为及时给予经济处罚，情况严重的移交监察立案查处。
5、举报机制建设情况。联社监察室对联社机关和各信用社均建立了举报箱，制订相应的保护制度和奖励措施，并将此列入党风廉政建设的重要内容。
三、教育和管理
1、员工日常管理情况。
⑴建立了联社机关和城区信用社员工每月一次政治学习制度，每次学习均涵盖了法制和案防内容，各信用社也坚持每月政治学习一次。同时开展有益的文体活动，推动企业合规文化建设。
⑵开展法纪警示教育，定期召开全县农村信用社案防工作会议，及时传达上级案防工作会议和文件精神，4月份组织机关员工观看了县委组织的电教片《村官普发兴》和“四防一保”刑事案件警示教育录像，设立了党风廉政专栏，举办案防培训班3期，达286人次。通过教育培训，强化了员工法制观念和案防意识。
⑶由组织群工部建立了对员工考核制度，每对在岗员工都考核评选出优秀、合格、不合格三类员工，对各信用社的员工管理也进行考核打分，列入年底联社综合考核内容，与绩效挂钩。
2、员工违规行为的管理情况
⑴4月和6月份两次对辖内网点重要岗位、重要环节及对“九种人”进行排查，共排查九种人对象15名（2022年来23人按照条件退出9人，今年新增1人），有违纪前科的14人，家庭负债大欠贷多1人，对上述15人均建立了台帐，并实行跟踪监督，落实了帮教责任人，促其思想转化，切实落实对“九种人”排查监控和退出机制。
⑵今年先后查处了xxx信用社职工xxx信贷违纪和xx信用社xx信贷违纪行为，在追回二人违纪贷款的同时，给予彭行政记大过处分，经济处罚6000元。
3、基层网点负责人管理情况。在年初《案件防范工作目标管理责任状》上就明确了各社主任（含分社负责人）为本网点案防工作第一 责任人。制定了《广北县农村信用社案件防控相关岗位案防职责》，明确了各网点负责人和机关部室经理的案防责任，制定了《广北县农村信用社案件问责暂行规定》，同时建立了各网点负责人和部室经理案防定期述职制度（每年述职2次），并已抓落实。
四、案防排查及整改
1、案防排查情况。
根据工大银监分局《关于切实落实案防措施，加强我市农村中小金融机构案件防控治理工作的通知》、《关于开展案件防控全面排查工作的通知》精神，我县联社于3月下旬至4月底组织对辖内所有网点的储蓄、会计、出纳、结算、信贷、计算机、保卫等要害岗位、重要环节以及“九种人”情况进行了全面排查，特别是xx信用社xx分社案发后，按照市办和分局要求，结合我联社案防实际，于10月上旬再次组织开展对辖内各网点信贷、财务、人事工作“四项制度”和“九种人”进行全面排查。排查中不图形式、不走过场、求真求严、不留死角、不留隐患。
2、排查中发现的问题。
⑴少数网点前些年存在违规发放冒名贷款现象，共排查出冒名贷款190笔，金额xxx万元；⑵重要空白凭证管理不严，少数网点存在帐实不符现象，经查全县帐实不符数量2347笔。⑶金库尾箱管理违规16笔，涉及金额xxx万元。⑷内外帐务核对不严，未按月核对45笔，涉及金额xxx万元。⑸大额现金管理审批制度执行不好，共查出未经信用社主任签名73笔，涉及金额xxxx万元。⑹违规解款10笔，涉及金额xx万元。⑺储蓄存款违规106笔，涉及金额xx万元。⑻排查确 认“九种人”对象15人（2022年以来“九种人”对象23人，按照退出条件已退9人，今年新增1人）。⑼少数社员工案防意识淡化，重业务、轻案防思想依照存在，有章不循，违规操作，案防制度执行乏力。⑽在安全保卫上存在操作不规范，有章不循，安保设施失灵不及时维修等问题。
3、整改情况
⑴对现有“九种人”对象15例，均采取下岗收贷、轮岗、停职等处置措施。并建立了排查、监控、退出机制，强化了教育引导，转化和跟踪等手段。⑵对排查存在的帐务核对，大额现金管理及信贷违规等7个方面的问题均分别给予经济处罚和行政处分，下发整改通知书15份，限期整改到位。一年来，联社纪检监察室落实收回假冒等违规贷款190笔，本息共xxx万元。⑶对在安保方面存在的问题，除经济处罚外，报警器材失灵的全部修复或更换，恢复正常运行，全方位整改到位。
总之在案件防控上，由于控案措施制度落实到位，一年来，未发生经济案件和重大责任事故。但案防工作任重而道远，新的一年我们将按照银监部门、省联社及市办的文件要求“对症下药“，扬长避短，继续深化案件防控治理工作,不断开展案防排查，加大控案力度，创新控案机制，提高制度的执行力,切实将案件防控和治理工作抓紧抓好，抓出成效，杜绝大要案件的发生。
二0xx年xx月xx日
第三篇：农村信用社案件防控治理工作指导意见
ⅩⅩ县农村信用社案件防控治理工作指导意
见
为继续深入推进案件防控治理工作长效机制建设，强力推 进合规建设和内控执行力的落实，实现全县农村信用社案件防 控治理工作力度、质量和效果的全面提升，有效防范各类案件 和风险，保障和促进全县农村信用社持续健康发展，根据银监 部门和省联社ⅩⅩ年案件防控治理工作要求，结合全县农村信用社工作实际，制定本指导意见。
一、ⅩⅩ年案件防控治理工作指导思想
按照银监会三年案件防控治理工作部署和ⅩⅩ年工作总 体思路，继续深入推进案件防控长效机制建设，深化业务条线 案件防控机制，优化案件防控工作考核机制，全面调动全县农 村信用社的积极性和创造性，力争年内实现案件防控工作力度、质量和效果的全面提升。
二、ⅩⅩ年案件防控治理工作目标
深入推进案件防控长效机制建设，提升案件防控持续能力； 深化业务条线管理案件防控机制，提升案件防控专业化、精细 化水平；扎实深入开展案件防控知识教育培训，提升从业人员 案件防控意识和能力；强化法人负责，强化责任追究，强力推 进合规建设和内控执行力落实；力争年内实现全县农村信用社 案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。
三、ⅩⅩ年案件防控治理工作措施
（一）建立案件防控长效机制，提升案件防控持续能力
各单位既要充分认识案件防控工作的长期性、艰巨性和复杂性，又要高度关注经济调整、资金趋紧可能导致的案件高发、集中暴露问题，时刻保持危机意识和忧患意识，切实加强案件防控长效机制建设。
1.研究制定全县农村信用社案件防控长效机制指导意见，将案件防控治理由阶段性、突发性工作向持续化、常态化工作 转变，形成常态和日常性的工作机制。各单位要自我加压，经常组织开展活动，经常自我排查，对案件防控治理工作常抓不懈。
2.加强组织领导，制定目标责任，落实定人定岗定责。为 保证案件防控工作目标的实现，相关单位要制定切合实际的案件防控工作目标责任制，建立健全案件防控工作领导机制，主要领导要亲自挂帅，全面落实定人定岗定责的责任体系，形成职责清晰、主动负责、协调有序的工作局面，保证案件防控部门工作得到有效配合。各单位要将案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，与业务工作同部署、同落实，把案件防控职责分解落实到辖内分支机构、每一个岗位和每一名员工。
3.建立案件防控联动机制。把案件防控治理作为一项全局 性工作，在信息共享、工作协调等方面，逐渐形成全县上下联 动、各业务条线管理部门齐抓共管、全员积极参与的工作格局。主动向党委政府、人民银行、监管、公检法、宣传等机关部门 汇报沟通，大力争取社会各界的关心与支持。
4.建立案件防控工作联席会议制度。建立与银监部门联席 会议制度，定期召开例会，加强案件防控治理工作信息交流、分析。联席例会与业务条线风险排查相结合，由相关的业务条 线管理部门联合召开，对季度风险排查出的问题，分析问题根 源、风险情况、整改措施，共同研究案件防控治理工作。
5.强化案件防控工作考核，实现案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。近期，银监会将进一步修改完善案件 防控考核体系，由过去单纯考核“案发数量”和“涉案金额” 的“单一型模式”向综合考核工作机制、队伍的素质和充足性、工作力度的“复合型模式”转变，使考核工作更具针对性和有
效性，更好地发挥“指挥棒”作用。各单位要依据银监会制定的案件防控考核办法，强化对案件防控工作的考核力度，进一步推动案件防控工作向深层次发展，工作思路由关注案件数量转变到着力提高案件防控工作质量，实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。
（二）深化业务条线管理案件防控机制，提升案件防控专 业化、精细化水平
1.提高对业务条线案件防控的认识，落实一岗双责制度。各单位要充分认识到案件防控是一项需要各业务条线管理部门和全员参与的全局性工作，要加强业务条线管理，推行一岗双责制度，将业务管理与案件防控紧密结合，明确各业务条线管理案件防控职责、目标及工作措施，形成全员参与、全员防控机制。各业务条线管理部门要清楚本业务条线面临的风险点和风险情况，明确案件防控工作重点和业务条线出现问题应承担的责任，创新、调整和完善各项制度和流程，做好第一道风险防范的检查、落实，堵塞风险漏洞。
2.组织签订业务条线案件防控目标责任书，落实案件防控 责任。在2022年业务条线案件防控目标责任书的基础上，组织签订各业务条线案件防控目标责任书，力争5月末，组织全县农村信用社将案件防控目标责任书签订到每一位员工，有效落实案件防控责任。
3.深化业务条线管理部门履职，巩固案件防控基础。一是 各业务条线管理部门要创新、调整和完善各项制度和流程，解 决内控执行力问题。制度不适应发展需要的，及时修改完善制 度；制度未修改就必须不折不扣地贯彻执行。各单位对内控的执行不得以任何理由推诿、打折执行或逃避处罚。二是加强合规建设，强化合规宣传，培育良好合规文化，构筑案件防控第一道防线。三是充分发挥业务条线管理部门的业务辅导、检查
职责，构筑案件防控第二道防线。各业务条线管理部门要认真履行职责，定期进行辅导、检查，并做好本业务条线制度执行情况的后评价工作。四是加大内审检查的深度、频率和广度。要进一步充实内审力量，加强业务培训，提升人员素质和工作的独立性，健全内审职能，扩大审计范围，提高检查频率，创新审计方式方法和技术手段，确保内审工作的有效性。
4.做好业务条线发现问题的整改及后评价工作。各业务条 线管理部门对本业务条线发现的问题，要认真分析成因，发现 是人员操作问题的，要加大工作力度，提高制度执行力；发现 是制度、流程设计问题的，要及时对制度、流程进行修改完善。加大对问题的整改力度，防范屡查屡犯、屡纠屡错以及各类重 复出现的操作风险隐患和重大违规行为。对制度执行过程中，可能产生重大风险隐患的操作和违规行为，要及时进行风险提 示。同时，做好制度执行和整改情况的后评价工作，切实提高 制度执行力。
5.延伸问责内容，增强业务条线案件防控工作的责任心。在案件问责上，继续落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究办法的基础上，强化责任追究。做到人员该开除就开除，案件该移送就及时移送。问责从案件问责向违规问责延伸，特别是对屡查屡犯、屡纠屡错以及各类重复出现的操作风险隐患和重大违规行为，严格落实《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，不仅追究当事人的责任，而且追究上级管理部门的管理责任。对于已进行过风险提示、又发生同质同类案件的机构，除追究其案件责任外，还要追究其落实风险提示不到位的责任。
（三）扎实深入开展案件防控知识教育培训，提升从业人 员案件防控意识和能力
1.认真组织开展案件防控知识教育培训。根据银监部门工
作部署，结合我县实际，以《中小金融机构案件风险防控实务》、《山东省农村信用社合规手册（试行）》、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》为培训重点，对全县农村信用社从业人员全面开展案件风险培训。案件风险防控培训工作由各业务条线管理部门具体负责落实,采取分级、分类方式进行，确保在ⅩⅩ年11月底前完成所有从业人员的培训和考试考核工作。要切实把案件风险防控培训贯穿到各类专业培训中，不论哪个专业，在组织员工培训时，都要首先将《中小金融机构案件风险防控实务》一书中风险概论、公司治理与内部控制、合规文化建设、案件治理与风险防控的相关内容作为必备的培训内容，然后，根据专业性质，有针对性地选择风险防控的培训内容。
2.开展案件防控新规学习，提高案件信息报送的及时性和 真实性。各单位要认真学习并严格执行人民银行、银监部门和省联社关于重大事项及案件报告、处置的有关规定，确保及时、准确报告重大事项及案件，坚决杜绝错报、瞒报、漏报、迟报问题的发生。要及时、真实地汇总并报送信息，明确案件信息的报送范围既包括较为复杂的经济类案件，也包括相对简单的刑事案件，既包括已发生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定专人负责案件信息的统计、报送工作，上报的《案件信息统计表》数据要与1104报表系统数据核对一致，做到统计准确、报送及时，并按照规定时间上报相关部门。今后，将重大事项和案件报告的执行情况纳入考核。
（四）强化法人负责，推进案件防控工作的有效落实
案件防控工作的有效落实，首要的是要体现案件防控第一 责任，全县农村信用社理（董）事会和高管层要充分重视案件 防控工作，要在制度和机制的层面对操作风险的防范、内控制 度的落实、员工合规经营的行为提供保障。
1.各业务部室在认真落实省联社及银监部门案件防控治理
工作意见的基础上，要加强对各基层社的督导，督促各基层社将上级部门精神落实到实处。同时，根据当地实际，细化工作方案，积极创新工作措施，扎实开展案件防控工作。
2.各单位要根据上级部门案件防控治理工作精神，认真落实案件防控工作，特别是高管人员，要亲自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督导，要将案件防控精神传达到每一位员工，杜绝“传导梗阻”现象。
（五）围绕实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升，做好以下几项重要工作：
1.扎实做好案件风险排查工作。ⅩⅩ年，省联社组织全省 农村信用社按业务条线开展案件风险排查工作，按季度对重点 机构、重点业务、重点岗位和重点人员进行重点排查，争取年 度内涵盖全面业务。此次案件风险排查工作由各业务条线管理 部门具体负责落实。各业务条线管理部门要将专业检查辅导与 案件风险排查工作紧密结合起来，原则上按照《关于ⅩⅩ年全 省农村信用社开展风险排查活动的通知》（鲁农信联办〔ⅩⅩ〕 88号）的风险排查计划，细化工作方案，落实风险排查任务，确保风险排查工作取得实效。
2.全面开展内控制度执行力的突击检查。审计、财务、业务风险等相关业务部室要充分发挥主观能动性，积极主动地以各种飞行检查、暗访暗查等灵活有效的方式对基层营业机构进行全方位、多角度的检查。同时，对突查中发现的重点问题，要建立跟踪报告制度，督促限期整改。
3.重点开展对信贷领域、柜台业务的专项检查。一是以深 入落实“三个办法、一个指引”为契机，提前布控，全面开展 信贷领域案件（风险）专项整治工作。联社审计部门要对“三个办法一个指引”的落实情况进行全覆盖的自我检查。二是重点开展防范柜台业务操作风险的督导工作，并提出防范和改进业务
流程的具体要求。要组织柜台操作的规范性检查，对柜台重要岗位人员专门部署员工行为排查活动，将案件防控责任落实与员工行为规范管理相结合，抑制柜台业务风险的发生。三是切实组织好易发案件环节的专项检查工作。针对近期已发案件的特点，有关业务条线要及时组织开展股金、对公账户、协理员等环节的风险排查活动，切实堵塞风险漏洞。
4.有计划、有步骤地落实防范操作风险“13条”和“操作 风险指引”。相关部门要制定落实“13条”的工作规划，要严格落实上级部门的要求，及时报告“13条”工作规划的落实情况。
5.强化业务条线违规问题台账运用。ⅩⅩ年，继续完善违 规问题台账，重点加强对各业务条线违规问题台账的运用，及 时梳理台账记录信息，按照风险点分布、问题集中度、前后期 问题情况变化及整改工作完成情况等，认真分析辖内农村信用 社案件防控治理工作开展情况，评估辖内各类风险状况，为深 入开展案件防控治理工作提供依据，切实增强案件防控治理工 作的针对性、有效性和前瞻性。联社将通过现场检查、网络平台调阅相关台账内容等方式，择机进行检查督导。
6.继续实行月度报告和信息交流制度。ⅩⅩ年，继续实行 月度报告和信息交流制度。按月总结案件防控治理工作情况，深入分析案件防控形势，认真查找存在的问题，及时落实整改 措施，各单位要于次月3日前将上月总结报告省联社案件防控治理工作领导小组办公室。同时，各单位要及时上报案件防控治理好的做法和经验，联社案件防控治理办公室将及时梳理总结各单位上报的案件防控治理工作经验，编制《案件防控治理工作简报》，刊发典型经验做法，将案件防控治理工作情况及时上报相关部门。
四、工作要求
（一）时刻保持案件防控的高压态势。全县农村信用社要
清醒地认识到案件防控工作是一项艰巨复杂的系统工程，面临 的形势依然严峻，个别单位在发展理念、内控合规、流程操作、问题的整改、安保落实等方面存在不同程度的问题。各单位各部门要提高认识，时刻保持案件防控高压态势，认真落实案件防控治理工作任务，实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升，促进全县农村信用社持续健康发展。
（二）确保案件防控工作任务落实到位。各业务条线要对案件防控治理工作任务进行分解，明确任务目标，细化工作计划，落实责任人及完成时间，将ⅩⅩ年案件防控工作计划的任务措施落实到位。ⅩⅩ年，联社将加大考核力度和考核范围，将指导意见部署的工作以及临时部署的工作等工作完成情况纳入对各单位的工作考核，确保案件防控治理工作任务的落实。
（三）认真做好案件防控的总结报告。各业务条线管理部门要对案件防控情况及时进行总结评价，要将案件防控工作的总结报告于12月5日前报联社案件防控办公室；联社案件防控办公室于12月10日前将辖内汇总报告报办事处案件防控办公室。
第四篇：案件防控治理工作总结
XXX年案件防控治理
工作总结
XXX年，联社稽核工作在省联社及银监分局的领导下，以案件防控治理活动为中心，以防范金融案件及各类风险为目标，坚持服务监督并重，努力提高稽核工作效率和质量，确保了信用社各项业务的稳健运行，现将工作情况汇报如下：
一、明确职责，建立案防体系。
（一）为明确责任，案件防控治理领导小组成员与组长、员工与小组成员均签订《XXX年案件防控治理工作承诺书》，明确案件防控责任，确保上级部门对案防工作要求有效落实，使案防工作稳步开展。
（二）建立案件风险预警信息提示制度。
为加强案件防范管理，严格遵守审慎经营原则，及时掌握农村信用社信案件防范和风险状况，最大限度的降低风险，规范信用社案件风险预警操作，稽核审计部下发了《XX联社案件风险预警管理办法》，联社各职能部门之间、分社与联社各职能部门，实行案件风险预警信息共享，实现案件风险早发现、早预防、早化解，营造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛围和环境。
（三）规范检查行为,细化检查内容，明确检查责任。1
一是制定《稽核审计部计分管理办法》，稽核人员实行
计分制考核，加强了稽核审计工作管理，调动稽核审计人员工作积极性，提高稽核工作质量。
二是制定《稽核处罚评议小组议事规则》，进一步达到
阳光稽核的工作要求，规范稽核检查处罚。
三是制定《稽核报告批示处理程序单》、《西秀区联社稽核发现问题情况统计表》、《信访举报工作信息单》及《稽核报告报批及处理登记簿》，建立健全稽核内部报送流程，明确稽了稽核工作程序及核工作责任，使稽核工作事前有措施，事中有监督，事后有结果。
四是制定《稽核人员检查计价考核办法》，打破了原稽
核部门吃大锅饭的习惯。检查面越广，问题越深入，发现问题风险状况越大，整改情况越好的考核工资越多，以此提高稽核人员从直观查处问题到主动发现查找问题。
五是制订《稽核审计部出勤情况统计表》，详细记录稽
核人员每天检查安排及考勤记录，并按月进行公示，以此加强工作人员的纪律性。
二、完善岗位责任制,落实稽核包片责任。
一是严格岗位责任制，各社包片稽核员不留死角,实行
谁检查、谁签字谁负责的稽核管理责任制,夯实了管理责任,增强了稽核工作责任心;二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意见》对全年序时稽核、专项稽核和内审工
作进行统筹安排,做到稽核审计工作全年有总体安排意见,季度有分段实施部署,每月有进度和考核,作到任务明确;三是实行每周一例会制度,对每人每周检查任务完成情况、检查问题进行集中汇报,查漏补缺。
三、认真开展“排查案件风险回头看”工作，彻查各类风险。联社按照安排，及时开展“排查案件风险回头看”，该项专项排查工作，共排查存款XXX笔，票据业务XXX笔，大额贷款XXX笔，住房按揭贷款XXX笔，经排查未发现案件异常情况。
四、加强重要空白凭证的管理和监督。
重要空白凭证管理疏漏是案件发生的源头，从源头上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要组成部分，今年以来，我们建立了重要空白凭证管理制度，对重空的保管、领用、销号、作废、结存进行全程监控，将重空管理控制到每一个网点、每个柜员、每一份凭证。稽核人员每次到分社检查必查重空，通过增加检查频率规避风险，今年XX月，由财务部，稽核部、保卫部联合完成了全辖旧重空的清理和销毁工作，现已全面完成XX家分社共计XXX份旧重空的清理和销毁工作。
五、转变检查思路，由过去合规稽核向风险稽核过度。主要体现在，本年的检查围绕信用社经营管理重点，开展专项稽核检查，检查力度较往年加大，稽核深度广度提深、对
未整改问题及重复出现的问题加大处罚力度。截止XX月末，共查处问题个，金额万元。对查处问题通过稽核处罚评议会评，处罚违规人员人员XXX人次，处罚金额XXX万元，纪律处分XX人，其中：撤职XX人，记大过XX人，严重警告XX人，解除劳动合同XX人。
六、巩固检查结果，加大整改力度。
今年XX月，为了做到检查一个问题，整改一个，对辖
内XX家分社下发了《XXX年查处问题整改督办通知》，落实分社主任为整改第一责任人，督促完成整改事项。截止XX
月XX日包片稽核员按计划完成了后续检查，从检查情况看，各分社内控制度执行情况较以前有了较好的转变，员工的风险意识、合规意识有所提高，业务操作的随意性明显减少，自觉性有所增强。对整改不彻底的相关责任人已严格按照《XX联社现场检查处罚处理实施办法》规定进行了处罚。
七、加强思想教育，做好案防体系建设
（一）在省联社下发《农村信用社员工行为“十条禁令”》后ＸＸ月XX日，召开了案件方控治理分析会，会议上组织学习了“十条禁令”的文件精神，防控治理防控治理领导小组与联社XX位领导班子成员、XX位中层干部面签了“十条禁令承诺书”，并要求各分社主任组织职工认真学习，同时与员工签订“十条禁令承诺书”XX份；为时时提醒员工规范行为，联社统一组织将“十条禁令”制成台签统一置放各营
业网点的显要位置；为有效接受社会各界的监督，统一制作了20㎝×60㎝的“十条禁令”宣传牌，张贴在各乡镇人口密集地，并公示举报监督电话。
（二）组织分社人员参加观看及反腐倡廉警示教育图片展览，让每一位员工树立正确的人生观、价值观、利益观，做到廉洁从业守规操作。并要求写出观后感，使警示教育入心入脑。
（三）推行强制休假制。根据工作安排情况，原则每人每年必须按照联社安排，强制休假一次，截止XX年XX月共休假人数为XX人、轮岗XX人。
（四）继续开展“九种人”排查。实行8小时以内管理和8小时以外监督的联动，全面了解员工“八小时之外”的行为表现，切实从源头上掌握员工的思想动态，防止出现“带病上岗，带病任职”，凡属“九种人”排查重点的人员，采取联社班子一对一的帮扶措施，共排查XXX人次。
（五）持续开展合规教育考试制度。在XX年的合规教
育的基础上要求分社主任应每星期组织分社学习各项规章制度，同时每月举行不低于2次的考试，同时联社定期采用随机选择人员参加考试，同时将考试分数纳入等级社考核。
XXXX年XX月XX日
第五篇：案件防控治理
案件防控治理 第一部分案件防控文件
一、填空题
1、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的（理事长）或（董事长）。（来源：《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》）
2、对案件责任人的责任追究，按照“(自查从宽)、(他查从严)、(尽职免责)、(失职重罚)”的原则和“(反复发生同质同类案件加重处罚)”的原则进行责任追究。（来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》）
3、银行业金融机构要从（道德建设）、（制度安排）、（监控机制）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在处理上“(不敢作案)”。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第六次工作会议上的讲话）
4、案件防控要做到的“四到位”是指（责任到位）、(追究到位)、(惩戒到位)和（整改到位）。（来源：刘明康主席在《大型银行案件防控工作电视电话会议上的讲话》）
5、农村合作金融机构案件专项治理的三个目标”是继续(降低案件发生率)；继续(提高案件成功堵截率)；继续（严惩犯罪分子、重处违规行为强化内部控制）。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）
6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持(标本兼治，重在治本)；坚持(查防结合，重在防范)；坚持(改革管理并重，重在加强内控)。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）
7、刘明康主席提出的防控案件要做到“四个到位”即（责任到位），（追究到位），（惩戒到位），（整改到位）。（来源：中国银监会主席刘明康2022年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话）
8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（赔罚）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（来源：中国银监会主席刘明康2022年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话）
9、山西省银行业金融机构案件专项治理 “五大活动”是指（大教育）、（大讨论）、（大评估）、（大检测）和（大整改）活动。（来源：《山西省银监局局长邓智毅在2022年山西银行业案件治理工作会议上的讲话》）
10、“一案四问责”是指（案件当事人）、（相关岗位制约人）、（业务管理）和（内部审计检查责任人）及（案发单位领导人）。（来源：山西省银监局局长邓智毅2022年9月23日在2022年山西银行业案情通报会上的讲话）
11、“双线问责”是指（追究案发责任人）、（相关责任人）和（岗位制约人）、（稽核检查责任人）的责任。（来源：山西省银监局局长邓智毅2022年9月23日在2022年山西银行业案情通报会上的讲话）
12、“上追两级”是指（追究案发机构领导人）和（案发机构主管部门领导人）的责任。（来源：山西省银监局局长邓智毅2022年9月23日在2022年山西银行业案情通报会上的讲话）
13、山西省银监局将2022年确定为“案防攻坚年”，明确以不断进行教育、讨论、检测、评估、整改为主要方式，以落实各项案防制度措施为抓手，“（自下而上）”与“（自上而下）”相结合，（内部自查）与（外部检查）相结合，（常规检查）与（突击检查）相结合，（检查）与（外防）相结合。（来源：山西省银监局局长邓智毅2022年1月23日在山西银行业2022年案件防控治理工作会议上的讲话）
二、选择题
14、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（ABCDE）。（来源：中国银监会副主席唐双宁在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话）A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设
C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降
D“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力 E“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制
15、银行业案件专项治理的“4 1”内容是（ABCDE）（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第六次工作会议上的讲话）
A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理
16、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（ABCDEF）。（来源：中国银监会主席刘明康2022年3月1日在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）
A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱
F、查询对账 G、轮岗休假
17、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（ABC）。（来源：中国银监会主席刘明康2022年11月17日在银行业案件专项治理第十次工作会议上的讲话）
A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩
C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩
18、二十四、案件防控的“五个一”工作经验是指(ABCDE)。（来源：《省银监局副局长杨庆和在全省银行业案件防控和安全保卫工作推动会议上的讲话》）
A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管
19、案件防控的“五条防线”是（ABCDE）。（来源：《邓志毅在山西银行业2022年案件防控工作会议上的讲话》）A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线。
20、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足以下标准（ABCD）。（来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》）
A、对相关责任人已严格问责 B涉案资金已按损失最小化处理 C案发原因已进行深入剖析 D相关制度已建立完善
三、简答题21、2022—2022年农村中小金融机构案件防控治理工作的指导思想、工作目标和任务是什么？（来源：《农村中小金融机构案件防控治理2022—2022年工作规划》）
答：中国银监会在《农村中小金融机构案件防控治理2022—2022年工作规划》中明确指出，2022—2022年农村中小金融机构案件防控治理工作的指导思想是：按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理 3
和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进农村中小金融机构完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。
工作目标是：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。
22、2022至2022年案件防控工作的主要任务是什么？（来源：《蒋定之在全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话》）
答：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联合、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。
23、银监会提出农村信用社案件专项治理“三年大见成效”的目标是什么？（来源：《唐双宁副主席在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话》）
答：2022年3月1日，国家银监会召开了银行业案件专项治理第八次会议，提出了力争用一年时间，在遏制案件高发、降低案件损失、严肃查处责任人、加强制度建设等方面取得初步成效。力争用三年时间，在严控新案发生、提高制度执行力、防范操作风险、建立案件查防长效机制等方面取得明显成效，达到全国银行业案件防控工作的平均水平。
24、银行业案件专项治理的长效机制是什么?（来源：刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话）
答：银监会主席刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话中指出，案件专项治理长效机制一是银行业金融机构要进一步改革完善干部任用管理办法，改进干部考核机制；二是银监会将推动和配合有关部门，强化法律法规制度建设，推动《刑法》等相关法律法规的修订工作，为查防银行业案件提供法制保障。三是大力推动银行业金融机构体制、机制改革，从制度上防范银行业案件发生。四是改进银行业金融机构内部管理，提高管理的技术含量，更新管理手段，促使内查内控上台阶。五是进一步加强反腐倡廉工作，结合单位实际，落实好中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》的各项要求。
25、案件综合治理长效机制建设的十项措施是什么？（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第五次工作会议上的讲话）
答：案件综合治理长效机制建设的十项措施是：
1、完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度；
2、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任；
3、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管；
4、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；
5、加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平；
6、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；
7、提高银行业金融机构处臵突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度；
8、积极推进商业银行改革，完善公司治理结构；
9、完善不良资产处臵办法，做好资产管理公司案件治理工作；
10、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势
26、全省银行业金融机构案件专项治理活动要执行落实的“八项制度”是什么？（来源：山西省银监局局长邓智毅2022年1月10日在2022年山西银行业案件治理工作会议上的讲话）
答：一是建立账户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告制度；三是改进完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立规范的银行客户委托代理制度；七是建立规范的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处臵制度。
27、国家领导人对银行业案件作过什么批示？（来源：《银监会王华庆纪委书记在2022年银行业案件防控和安全保卫工作会议上的讲话》）
答：温家宝总理在审计署《重要信息要目》中批示“应高度重视国有商业银行内部控制失灵所致的金融犯罪问题”。王岐山副总理批示：“银监会要高度重视银行的金融犯罪问题，切实加强内控制度的执行和监督。为此，要加大惩处和责任追究的力度，减少银行内部的犯罪，维护银行资产的安全。”王岐山对另一起案件的批示：“要加大查处力度，查找监督管理漏洞，追究相关责任。在当前形势下，人行、银监会对中小银行和农信社的案件防范查处要给予高度重视，重点是防大案要案的发生。要与地方相关部门密切配合，防止该类金融机构发生区域性、系统性风险”。
28、省银监局提出2022年“案防攻坚年”活动的“四个二”的内容是什么？（来源：山西省银监局副局长杨庆和在全省2022年银行业案件防控和安全保卫工作推动电视电话会议上的讲话）
答：“四个二”即两类系统、两个环节、两个重点、两个阶段。具体是狠抓数据仓库系统和业务规范操作系统两类系统建设，进一步提升案防水平。狠抓县级联社和县级监管办两个环节实效，进一步强化压力传导。狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重点，进一步突出真实性检查。狠抓事前严防和事后严惩两个阶段，进一步强化案防态势。
29、银监会案件领导责任追究制度规定的“三个必须”是什么？（来源：《邓志毅在吕梁银行业合规经营暨案件防控工作会议 5
上的讲话》）
答：我在这里再次强调一下银监会的规定：凡是涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；凡是涉案金额在千万元以上的责任性案件，地市级管理机构主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；涉案金额过亿的省联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；
30、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？（来源：《中国银行业监督管理委员会办公厅关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》）
答：“有“黄、赌、毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。
31、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？（来源：银监会《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》）
答：重要空白凭证管理、印鉴密押管理、授权卡或柜员卡管理、票据审验、查询查复、会计对账、枪弹使用、金库尾箱、重点业务和要害岗位。
32、案件责任追究从重处罚的情形是什么？来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》。答：
1、被动发现案件的；
2、反复发生同质同类案件的；
3、新发生案件的；
4、一年内发生2起以上案件的；
5、对发现的案件苗头、违法违规事实或者重大线索不及时报告、制止、纠正、处理，或者故意包庇隐瞒的；
6、指使、授意、教唆或者胁迫他人实施违法违规行为的；
7、案件发生后，隐瞒事实、毁灭证据、妨碍调查处理的；
8、对检举人、鉴定人、证人、调查处理人实施打击报复的；
9、“带病”提拔形成严重后果的；
10、其他情形需要从重处罚的。
银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（干部交流制度），（轮岗制度），（强制休假制度）和（亲属回避制度）。
33、经济处罚：包括(罚款)、(扣减薪酬)、(赔偿损失)等。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
34、其他处罚：包括(批评教育)、(组织处理)和(变更劳动关系)。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
35、案件责任追究方式包括(纪律处分)、(经济处罚)和(其他处罚)，可以单独或者合并适用。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
36、责任领导人对金融法律法规和上级管理部门制定的规章制度不及时传达贯彻，致使发生案件的给予(降级至开除处分)。（来源：省联社《关于严肃追究案件领导责任的指导意见》）
37、农村信用社近亲属回避包括(岗位回避)、(公务回避)和(聘用回避)三种形式。（来源：《山西省农村信用社关于近亲属回避管理的指导意见》）
38、各农村合作银行、县(市、区)联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后(3)小时之内或事发后(12)小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处(筹)及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。（来源：《山西省农村信用社联合社重大突发事件报告制度(暂行)》）
39、省联社综合办公室(或值班室)接报后,应(立即)报告省联社领导,并依据有关规定和事件性质及时报告省政府和山西银监局。（来源：《山西省农村信用社联合社重大突发事件报告制度(暂行)》）
40、农村信用社重大突发事件是指突然发生且引发或者可能引发辖内、系统内的(金融风险)，严重影响农村信用社正常经营和社会稳定，造成(金融秩序)混乱或较大(社会影响)的事件。（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）
41、农村信用社自然灾害事件应急处臵应坚持的原则是什么？答：自然灾害应急处臵应坚持“（以人为本）、（防救并重），（统一领导）、（分级负责），（协调行动）、（属地为主）”的原则。（来源：《山西省农村信用社自然灾害应急预案》）
二、选择题
42、农村信用社重大突发事件的处臵应坚持以下原则(ABCDE)。（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）A、依法快捷原则 B协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则
43、案件责任追究应当遵循原则（ABCDE）。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则
E、自查从轻、被动从重原则
三、判断题
44、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
答：（×）
解析：直接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
45、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
答：（√）
46、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（来源：《山西省农村信用社关于严肃追究案件领导责任的指导意见》晋农信发[2022]15号）
答：（×）
解析：领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接或间接责任的领导人员。
47、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
答：（√）
四、简答题
48、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”是什么？（来源：银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》）答：
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设；
2、切实加强稽核队伍建设；
3、加强对基层行的合规性监督；
4、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；
5、坚持相关的行务管理公开制度；
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员8小时以外的行为，建立相应的行为失范监察制度；
8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定；
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、对账人员等做出明确规定；
10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚持做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建立责任复核制；
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处；
12、加强对可能发生的账外经营的监控；
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
49、银监会制定的案防“十个联动”是什么？（来源：中国银监会主席刘明康2022年8月29日在银行业案件专项治理第九次工作会议上的讲话）答：
1、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；
2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
3、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；
5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动；
6、贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动；
7、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；
8、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动；
9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动；
10、对基层操作风险管控的奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设联动。
50、金融系统的十个严禁是什么？
答：
1、严禁从事违法规经营活动，或者授意、指使、纵容、包庇其他人员从事违法违规经营活动。
2、严禁为亲属、朋友等关系人违规为理货款、投资、担保、融资、结算、提现等金融业务。
3、严禁利用职权接受宴请、高档消费或收受贵重礼品、有价证券。
4、严禁泄露、出卖金融、证券秘密。
5、严禁滥定级别、乱提工资、乱发奖金和实物。
6、严禁违反规定新建、护建、购买办公楼，进行豪华装修。
7、严禁利用节假日、公体日公费旅游和公款接待，不准参加用公款支付打高尔夫球等高消费娱乐活动。
8、严禁收受慰问金、礼金。
9、严禁利用干部提拔、职称评定、工作安排的机会收受有关人员钱物。
10、严禁个人经商办企业和参加与他人经商办企业
51、省联社案件防控“十条禁令”是什么？
答：
1、严禁无客户合法支付指令、无合法原始凭证、未经授权办理业务。
2、严禁挪用、偷支、套用、截用客户资金或信用社资金。
3、严禁违规办理查询、查复、冻结、解冻、扣划、挂失、解挂、止付、补办等业务。
4、严禁伪造、变造、拆换、涂改或擅自销毁凭证、账簿、报表等会计档案。
5、严禁私刻、盗用公章、业务印章,伪造、变造、私自调换客户预留印鉴、其他权利证件，或预先在重要空白凭证上加盖业务印章、空开凭证。
6、严禁私自或与客户串通利用虚假贷款资料骗取贷款，逆程序发放贷款，伪造、变造相关资料核销贷款或出租、出借抵（质）押物品及权证。
7、严禁在临柜、守库、押运期间酗酒、擅自脱岗，或在守库室会见、留宿他人。
8、严禁授意他人或盲目听从他人授意违规办理业务。
9、严禁利用职权在经营管理过程中收受他人贿赂，或谋取其他不正当利益。
10、严禁参与“黄、赌、毒”活动。
52、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？（来源：《山西省农村信用社关于严肃追究案件领导责任的指导意见》）答：农村信用社案件指农村信用社工作人员涉嫌贪污、贿赂、挪用、侵占、破坏金融秩序、违反金融法律法规等经济犯罪的刑事案 10
件，以及虽不构成刑事案件，但对信用社资产和信誉造成较大损害的违规事件。
53、案发后对案发单位相关责任人如何处理？（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）
答：
1、发生单个案件，涉案金额在20万元以下的给予案发机构案件防控第一责任人、主要负责人记过以上处分，给予分管负责人记大过以上处分，给予相关负责人警告以上处分，给予其他间接人警告以上处分。
2、发生单个案件，涉案金额在20万元以上，100万元以下的案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，给予案件防控第一责任人、主要负责人记大过以上处分，给予分管负责人降职以上处分，给予相关负责人记过以上处分，给予其他间接责任人记过以上处分。
3、发生单个案件，涉案金额在100万元以上，1000万元以下的引咎辞职，并给予降职以上处分。
案件损失金额在100万元以上的，县级机构的案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人必须引咎辞职。
4、发生单个案件，涉案金额在1000万元以上，5000万元以下，或涉案金额占全辖资产万分之一以上万分之二点五以下的给予开除处分，给予相关负责人开除留用以上处分。
县级机构已组建统一法人的，给予案件防控第一责任人记大过以上处分，给予主要负责人降职以上处分，分管负责人留用察看以上处分，相关负责人记大过以上处分，给予其他间接责任人记大过以上处分。
案件损失金额在1000万元以上的，市级机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。
5、发生单个案件，涉案金额在5000万元以上，1亿元以下，或单个案件占全辖资产万分之二点五以上万分之四以下的给予发案机构案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人开除处分。
给予县级机构案件防控第一责任人、主要负责人撤职以上处分，给予分管负责人开除处分，相关负责人降职以上处分。
给予市级机构案件防控第一责任人、主要负责人记大过以上处分，给予分管负责人撤职以上处分，相关负责人记过以上处分，给予其他间接责任人记过以上处分。
6、发生单个案件，涉案金额在1亿元以上，或涉案金额占全辖资产万分之四以上的给予县级机构案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人开除处分。
给予市级机构案件防控第一责任人、主要负责人撤职以上处分，给予分管负责人留用察看以上处分，相关负责人记大过以上处分。
7、对省联社高级管理人员的案件责任追究，按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发„2022‟38号）的规定执行。
54、农村信用社高管人员包括哪些？（来源：《山西省农村信用社关于高级管理人员工作交流管理的暂行规定》）
答：农村信用社高管人员是指办事处主任、副主任，市联社理事长、主任、监事长、副主任，县级联社理事长、主任、监事长、副主任，合行董事长、行长、监事长、副行长，基层信用社主任、副主任，各信用分社、储蓄所负责人。
十五、农村信用社高管人员工作交流的基本原则是什么？（来源：《山西省农村信用社关于高级管理人员工作交流管理的暂行规定》）
答：
（一）高管人员在聘（任）期内有下列情形之一的，必须及时安排交流：
1、在同一岗位上连续任高管满六年的；
2、因执行回避制度而必须交流的；
3、根据山西省农村信用社行业自律管理制度的规定应当进行工作交流的。
（二）高管人员有下列情形之一的，可以根据工作需要进行工作交流：
1、在同一岗位上任职已满三年，因优化领导班子结构、发挥干部特长等工作需要的；
2、因职务调整等原因，经省联社研究决定需要工作交流的。
（三）高管人员有下列情形之一的，可以不进行工作交流，但人力资源管理部门应将未安排交流的原因记录在案：
1、因年龄和本人身体健康原因不适合工作交流的；
2、因涉案或涉嫌违纪违法行为正在接受组织审查，尚未做出结论的；
3、考虑工作连续性的需要，县级联社（合行）理（董）事长、主任（行长）原则上不同时交流；
4、因其他原因不适合工作交流的。
55、农村信用社近亲属回避对象包括哪些？（来源：《山西省农村信用社关于近亲属回避管理的指导意见》）
答：全省农村信用社员工有下列关系之一者，必须按规定对一方当事人实行回避。双方职务级别不同的，一般由职务较低的一方回避；职务级别相同的，根据工作需要和员工个人的具体情况决定其中一方回避。
1、夫妻关系。
2、直系亲属关系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孙子女、外孙子女以及继父母、养父母、继子女、养子女。
3、三代以内旁系亲属关系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及继兄弟姐妹、养兄弟姐妹。
4、近姻亲关系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。
5、其它可能影响履职公正的亲属关系或人际关系。
56、农村信用社重要岗位人员包括哪些？（来源：《山西省农村信用社关于风险控制重要岗位人员的轮岗管理指导意见》）答：农村信用社风险控制重要岗位人员是指在经营管理活动中，重要风险控制岗位上的非高层管理人员和一般工作人员，包括：
1、财务、信贷、安保等部门负责人；
2、从事资金汇划、资金调度（交易）、资金清算、会计、出纳、信贷、金库管理、重要凭证管理（含空白凭证保管、自制凭证审批）、印章管理、密押管理、枪支管理等岗位工作的人员；
3、山西省农村信用社行业管理制度认定的其他重要岗位的工作人员。
57、农村信用社重要岗位人员的轮岗有哪些规定？（来源：《山西省农村信用社关于风险控制重要岗位人员的轮岗管理指导意见》）
答：重要岗位人员，因道德品质或个人财务收支出现异常或因身体状况、业务能力、专业知识、工作效率等不能胜任工作时,必须调整到其他岗位。轮岗人员应当遵循重要岗位的任职资格和业务素质等相关要求，不具备相关资格要求的，不得从事相关重要岗位的工作，轮岗时应根据有关规定进行离岗审计。
重要岗位人员轮岗分为定期轮岗和不定期轮岗。中层管理人员在同一岗位上连续任职满三年的，原则上应进行轮岗；其他重要岗位人员任职满一年的，原则上应进行轮岗。
单位安排外出学习、培训、借调以及挂职锻炼等工作，且离岗时对其负责的岗位工作已办理全面交接手续，时间超过六个月的，视为轮岗。
如在同一县级联社（合行）安排轮岗有困难的，可在地级市范围内交流。
58、农村信用社员工的强制休假有哪些规定？（来源：《山西省农村信用社关于强制休假与离岗审计的指导意见》）答：实施强制休假与离岗审计制度目的是重要风险控制环节和岗位的高管人员、一般工作人员进行突发性的检查。每次强制休假的时间一般为3个工作日。
（一）高管人员有下情形之一的，应安排强制休假：
1、在同一职务上工作满一届，岗位、分工没有发生变动的；
2、管理权限内发生异常且影响较为严重的；
3、因各种原因应交流而未交流的；
4、应安排强制休假的其他情形。
（二）重要岗位人员有下列情形之一的，应安排强制休：
1、在同一单位同一岗位上工作满一年的；
2、经办的资金、账务、项目等出现异常的；
3、行为表现异常的；
4、为强化管理、防范风险需要专项安排的；
5、应安排强制休假的其他情形。
（三）强制休假人员应在接到人力资源管理部门通知的当日内办理完毕有关工作交接手续后离岗休假。
（四）涉及“枪、库、证、印、押”管理的强制休假人员在离岗时，必须按有关规定办理工作移交。
（五）各级人力资源管理部门应建立强制休假人员登记制度，详细记录休假事项、休假时间、授权委托人、对发现问题的检查结果和处理意见等内容。
59、农村信用社违法违规行为有奖举报的范围有哪些？（来源：《山西省农村信用社违法违规行为有奖举报指导意见（试行）》晋农信发[2022]15号）
答：
1、举报在业务操作过程中的各类违法违规行为，有效避免案件发生的；
2、举报高级管理人员和主管人员滥用职权、以权谋私、玩忽职守、徇私舞弊等行为的；
3、举报高级管理人员和主管人员指使或授意下属进行违法违规操作行为的；
4、对已经实施的违法违规行为，及时向上级管理部门进行举报的；
5、对正在实施的违法违规行为，及时向有关部门和领导举报，及时采取措施，制止案件发生，避免或降低资金风险和损失的；
6、举报或提供案件涉案人潜逃后的隐藏地点，协助公安、检察机关追缴赃款或抓获涉案人的。60、重大突发事件的报告标准是什么？（来源：《山西省农村信用社联合社重大突发事件报告制度(暂行)》）
答：
1、抢劫农村信用社系统各类机构或运钞车、盗窃农村信用社系统各类机构lO万元及以上的案件，诈骗辖内所属机构或其他涉案金额在50万元及以上的案件；
2、已经发生的金融挤兑事件和有可能引发挤兑的事件；
3、农村信用社系统各类机构的工作人员遭遇绑架或被限制人身自由、叛逃、失踪或非正常死亡的事件；
4、造成重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失的事件；
5、造成县(市、区)辖内支付结箅系统中断6小时及以上,严重影响正常工作开展的事件；
6、聚众到农村信用社系统各类机构上访、请愿、静坐、示威，以及发生冲击、混乱的事件；
7、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料,可能影响辖内金融稳定,造成经济秩序混乱的事件；
8、造成农村信用社系统各类机构直接经济损失100万元及以上或直接造成事发机构重大风险的事故和自然灾害。
9、其他肯引发辖内、系统内风险或严重影响金融稳定和社会稳定的事件。
61、农村信用社突发事件报告的主要内容是什么？（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）答：
1、事件所涉及的农村信用社名称、地点、时间。
2、事件发生的原因、性质、等级，可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后社会的稳定情况。
3、事态发展趋势、可能造成的损失、已经采取及拟进一步采取的应急措施。
4、其他与本事件有关的内容。
62、农村信用社突发事件报告的一般程序是什么？（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）
答：
1、发生突发事件后，发生事件的农村信用社应立即向县级联社（农村合作银行）报告,县级联社（农村合作银行）在接到报告后要立即向省联社及办事处（市联社）报告,同时报告同级银监部门和人民银行。
2、农村信用社突发事件发生地的省联社办事处、市联社应在接到突发事件的情况报告后立即报告当地银监分局、人民银行和省联社，并于当天提交书面报告，同时进入紧急应对状态。省联社在接到突发事件的情况报告后迅速电话报告山西银监局、中国人民银行太原中心支行，并于当天提交书面报告。
3、各报告机构应根据突发事件的性质，及时报告地方政府。
63、农村信用社发生突发事件时的主要处臵措施有哪些？（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）
答：
1、责令违法违规部门或人员立即停止违法、违规行为；
2、责令违法违规人员立即离岗接受检查和处理；
3、抽调可靠人员或责令抽调可靠人员暂时代行违法违规人员职务；
4、派驻调查组或责令派驻调查组开展调查；
5、责令立即将数据异地备份或调取所有涉及案件的全部数据资料；
6、对可能丢失、毁损的资料进行登记封存；
7、严格限制印章使用范围；
8、对涉案的外部人员请求司法部门采取必要的措施； 9其他可能的有效措施。
以上措施可以单独或合并使用。
