2022年，营业部严格执行公司反洗钱内控制度，遵循“了解你的客户”原则，落实客户身份识别制度。
1、客户身份初始识别
营业部为客户现场办理开户业务时，要求客户出示、提供本人真实有效的身份证件和其他身份基本信息，并真实、完整地填写《客户开户协议》，营业部综合柜员通过居民身份证阅读器对客户的二代身份证进行扫描、核实，并通过公安信息查询网进一步核查客户身份证明文件的真实性。对二代身份证无法读取的客户，进行追加认证，要求客户提供相关辅助证件核实身份，停止为使用一代身份证的客户办理业务。
营业员工作人员认真、严格审核客户填写的信息内容，准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息，并留存客户身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
公司网上开户客户目前限定为境内自然人。公司通过公安部身份证核查系统校验客户上传的身份证正反面影像资料，确认有效身份证明文件的真实性，查验客户资料信息的一致性，核对客户面部影像。录制见证视频的内容需包含见证人向投资者进行投资者教育、风险揭示、提示投资者保管好密匙等环节的过程，录制中见证人会要求投资者列示身份证，并留存投资者手持身份证的正面清晰面部照片。公司审核人员根据投资者资料信息、身份证影像、投资者正面免冠头像以及见证视频等，严格审查投资者证件资料的完整性、一致性、规范性，审核通过后再为客户开立账户。
客户身份基本信息发生变化时，营业部要求客户及时通过柜台或者自行登录公司官方网站予以更新。营业部对所办理业务进行自查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名、黑名单账户
2、客户身份持续识别
营业部按规定开展客户身份持续性识别工作：对于留存身份证件即将过期的客户，遵从客户利益至上的原则，于到期前一个月及时通过电话、短信的方式通知客户更新资料；如到期当月仍未更新，我部再次电话通知客户，告知其身份证件过期将会被冻结的后果，并对更新情况及效果进行留痕，登记证件过期客户工作台账，按要求更新柜台系统客户资料，以有效降低过期身份证客户在存量客户中所占比例。营业部每月向合规管理部报送《客户身份资料补正工作月度报表》，按计划推进客户身份资料更新工作，并按要求对身份证明文件过期的客户账户采取限制措施。
营业部整理营业部客户数据，形成满足相关条件的客户数据库，结合具体情况，分类处理。营业部对于留存身份证件即将过期及已过期、职业信息为“其他”的客户，及时通过电话，短信，邮件，挂号信的方式通知客户办理相关更新业务。营业部建立对应的客户工作台账，对客户身份证件过期情况、职业信息为“其他”等情况、通知客户情况及效果进行留痕。营业部根据本部客户情况制定相应工作计划，有效降低上述客户在全量客户中所占比例。
营业部对存量客户中“职业”“行业”信息为空或“其他”的客户，以及系统中留存联系地址不规范的客户（规范地址应为具体到门牌号或能直接联系到客户的详细地址），及时通过电话、短信，邮件、挂号信的方式通知客户更新资料，营业部建立工作台账，对客户资料更新情况及更新效果进行留痕，并制定相应工作计划，有效降低信息留存不准确、地址不规范客户在存量客户中所占比例。营业部不定期向合规管理部报送《银泰证券有限责任公司客户联系地址不规范补正表》。营业部根据相关要求，认真、全面的开展身份证联系地址不规范客户进行梳理工作，对通知所涉及的地址不规范客户进行电话回访。
3、客户身份重新识别
营业部按要求对开通信用业务、港股通、新三板业务、办理大宗交易的客户的身份进行重新识别。另外，对于高风险等级客户，包括高风险类、可疑类、关注类客户，营业部提高对其身份资料的检查频率和交易监测频率，加强关注异常交易，至少每半年进行一次身份重新识别，并在重新识别的基础上重新评估客户洗钱风险等级；对正常类客户至少在两年内进行重新识别、评估客户洗钱风险等级。营业部在办理大宗交易时，关注大宗交易过程中发生的异常情形，并做好异常交易识别和排查工作。我部对涉及“交易所协查”、“司法机关协查”、“权威媒体负面报道”、“涉嫌洗钱犯罪调查”等情形的，提高相关客户风险指标评级，并持续跟踪相关事件发展情况。
4、黑名单库审查
营业部通过公司黑名单库、监管部门含有制裁名单的函件以及其他途径获知公安部及国际组织的有关制裁文件，对黑名单库进行持续更新和维护，并及时对相关文件保留存档。根据更新内容开展回溯性审查工作，并填写《营业部黑名单回溯性审查工作记录》，上报合规管理部。营业部在客户现场开户时填写《营业部现场开户黑名单比对记录》，并于每周进行黑名单回溯性审查，填写《营业部黑名单定期回溯性审查工作记录》。
营业部积极关注恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况，根据新名单及时对客户进行回溯性审查，在新客户开户前比照制裁名单进行审核，确保不为恐怖分子及其相关人员开立账户，发现涉及恐怖活动资产，及时采取冻结措施并向相关部门进行报告。
2022年，营业部客户中不存在黑名单中所列人员，营业部将继续做好客户身份识别工作，杜绝被制裁人员在营业部开户，一旦发现被制裁人员，将按照要求报送相关部门。
5、特殊客户群体身份识别
（1）境外人员申请开户，营业部应填写《境外客户开申请单》，经合规管理部、合规总监审批后方可开户。
（2）16岁以下未成年人，因遗产继承等原因开立证券账户，营业部需将情况记录，报备合规管理部。
（3）16岁至18岁未成年人开户的，另需要提供银行出具的合法收入证明，营业部需将此情况报备合规管理部。
（4）年满70周岁的年长者开户时，需签署《长者开户承诺书》，营业部需将此情况报备合规管理部。
营业部在为上述特殊客户开立账户时，均按照公司要求和审批流程办理。
特此报告。
客户调查报告
银行客户识别工作总结（共17篇）
身份证介绍信
身份证证明
身份证尺寸
