第1篇：公司法律风险调查报告
公司法律风险调查报告
目 录
1.本次调查的目的。
2.本次调查的工作期间及参与人员。
3.本次调查中公司各部门提出的问题及信息收集情况。 4.对公司各部门问题的具体审查意见和建议。提示：
1、本报告中提出的法律意见和建议均以在公司调查所获得的资料和信息为依据，公司如需对其中所涉事项提供进一步的法律意见和建议，应提供补充资料，以便张冬冬律师能够做出更为全面、准确的判断。
2、为方便公司各部门对报告内容的了解，本报告分为总、分报告，除向公司董事会提供总报告外，同时根据调查时各部门提出的具体问题提供相应的分报告。
3、鉴于对公司法律风险的调查将获得公司多方面的信息，包括具有保密价值的商业秘密等信息，为此，我们郑重承诺：我们对已经和将要收集的公司所有信息将进行严格的保密，除诉讼、仲裁等法律方面的原因外，将不向任何第三人公开，以维护公司的利益。
4、本报告的提供建立在公司与张冬冬律师订立法律服务合同的基础之上，除为公司提供法律服务而使用外，张冬冬律师拥有对该报告的知识产权，公司如需将报告内容向第三人公开，须经张冬冬律师事务所同意。
一、本次调查的目的任何与张冬冬律师签订法律服务合同的单位，我们均对其提供最大诚意和最高质量的全方位法律服务。
本次调查是为了对有限公司（下简称公司）的法律风险管理状况和人员法制素质进行全面的了解，并为进一步提供深入的法律服务和公司法律风险的防范与控制做好准备。
二、本次调查的工作期间（使用什么工作方法）
调查问卷方法
三、本次调查中公司各部门提出的问题及信息收集情况
本次调查的内容主要是围绕公司的涉法事项展开的，同时考虑到公司管理方面的部分信息，具体涉及以下几个方面的内容。上述调查表向公司各部门调查，经询问后记录。
（一）调查时各部门提出的问题
根据上表中的统计结果，公司的法律分险分布情况如下：
从以上列表及法律风险分布图可以看出，公司各部门总共提出6个需要解决的法律问题，这些问题按一定的标准可以分为合同、行政、诉讼、法律培训、公章使用及知识产权等六大类，其中合同领域的问题最多达12个，分别涉及到合同的起草（修订）、主体资格审查、履行、违约、解除、时效、乃至诉讼等各个阶段的问题，占到此次调查中所汇总问题的52﹪，如果考虑到诉讼、培训、用章等问题中也有部分属于合同问题的话，这个比重会更大。由此可以得出结论，从本次调查的情况看，公司一半以上的风险都来自合同管理方面和劳动人事管理方面，因此公司法律风险管理的重点应放在加强合同管理领域。本报告的重点也将围绕此点展开。
四、张冬冬律师对公司所提问题的具体审查意见和建议
1、关于《劳动合同书》有关章节、条款
存在的问题：根据法律，各章题目需要修改完善，部分条款需要细化。建议：将合同按法律规定分为十一章：
一、试用及试用期；
二、劳动合同期限；
三、工作内容和工作地点；
四、劳动保护、劳动条件和职业危害防护；
五、工作时间、休息时间和劳动报酬；
六、劳动纪律；
七、教育和培训；
八、社会保险；
九、合同的终止、变更、解除和续订；
十、违约责任；十
一、劳动争议处理及其他。 2.劳动合同法律风险防范与控制
（一）、劳动者不与企业签订书面劳动合同的应对办法
企业不与劳动者签订书面合同所导致的法律风险法律已有明确规定。但是，在用工后企业提出签订书面劳动合同时，如果劳动者不与企业签订，企业如何应对呢？
1、分别不同时间，确定处理办法
如果尚在一个月内，劳动者不与企业签订书面劳动合同，企业可通知劳动者终止劳动关系，支付劳动报酬，不须支付补偿金。如果自用工之日起已满一个月未满一年，劳动者不与企业签订书面劳动合同，企业可通知劳动者终止劳动关系，支付第一个月工资及第二个月开始至劳动关系终止时的双倍工资，并须支付补偿金。自用工之日起已满一年的，视为企业已与劳动者建立无固定期限劳动合同关系，自用工之日起满一个月的次日至满一年的前一日应当依照《劳动合同法》第八十二条的规定向劳动者每月支付两倍的工资，双方应当立即补订书面劳动合同。
2、终止劳动关系的法律风险防范
在上述前两种情况下，即自用工之日起未满一月或已满一月未满一年的情况下，劳动者拒绝与企业签订书面劳动合同的，企业应履行两次书面通知义务，第一次书面通知劳动者及时与企业签订书面劳动合同；如果劳动者在接到第一个书面通知后，在通知规定的时间内仍不与企业签订书面劳动合同的，企业应再次书面通知劳动者终止劳动关系，并及时办理报酬结清手续。
书面通知主要注意以下三个问题：（1）通知书内容规范，意思明确，以免产生不必要的分歧；（2）书面通知书最好由劳动者本人亲笔签收并按手印；（3）书面通知应入档保存，一旦发生纠纷，可以作为证据使用。
3、面对现实，谨慎处理
如果自用工之日起已满一年，劳动者与用人单位还没有签订劳动合同，根据法律视为双方已建立无固定期限劳动合同，双方应补订书面劳动合同。这时企业应面对现实，总结经验以防止类似事情的再次出现，并及时书面通知劳动者补订书面劳动合同，书面通知的要求同上，防止劳动行政部门行政处罚风险。
（二）、试用期约定中的法律风险及其防范
1、试用期制度的主要内容 （1）按照劳动合同的长短确定试用期，见《劳动合同法》第十九条第一款。
（2）对试用期的最低工资标准进行了强制性规定，见《劳动合同法》第二十条。
（3）对试用期内用人单位解除合同的条件和程序做了规定。
2、实践中可能存在的法律风险及其防范
（1）签订单独的试用期合同不可行(详见第一部分)（2）用人单位在试用期内解除劳动合同的风险防范
试用期内解除劳动合同，对于用人单位来说曾经不是什么问题。但现在，用人单位在试用期内解除劳动合同，必须符合《劳动合同法》第三十九条和第四十条第一项、第二项规定的理由，除此之外不准解除劳动合同。用人单位在试用期解除劳动合同必须说明理由。如果在试用期内用人单位在法定理由之外以其他理由解除劳动合同，或者解除劳动合同时未说明理由，则构成违法解除劳动合同，劳动者可能会根据《劳动合同法》第八十七条的规定，要求用人单位支付相当于补偿金的两倍的赔偿金。
防范措施：A、加强试用期考核，对劳动者履行劳动合同情况做到有记录，劳动者有严重违反劳动纪律的行为时，可以让劳动者作出书面检查，作为解除劳动合同的证据。B、用人单位在试用期内解除劳动合同时，最好以书面形式说明理由，既可在解除劳动合同通知书中一并予以说明，也可专门进行说明。C、解除劳动合同通知书和解除劳动合同理由说明书应当让劳动者签收。
（三）、用人单位的如实告知义务的法律风险防范
根据《劳动合同法》第八条的规定，用人单位招用劳动者时，应当如实告知劳动者工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬，以及劳动者要求了解的其他情况，这就是用人单位的如实告知义务，它是用人单位的法定义务。无论劳动者是否关心或询问，用人单位都应当主动告知劳动者。
企业在招聘劳动者时未如实告知劳动者以上信息，其面临的风险：（1）企业未尽如实告知义务可能构成对劳动者的欺诈；如欺诈成立，将导致劳动合同部分或全部无效。（2）除了对劳动者已付出劳动支付劳动报酬外，劳动者可以提出解除合同并要求支付经济补偿。（3）给劳动者造成损失的，劳动者可以要求用人单位赔偿损失。
风险防范措施：⑴合理设计岗位，预先确定好每个岗位的工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬。⑵在招聘广告中对以上信息明确予以说明。⑶在签订劳动合同时，让劳动者对书面告知文件进行签收，并与劳动合同一并入档保存。⑷在履行劳动合同过程中，如要对工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬进行变更，一定要与劳动者协商一致，并签订书面文件，与劳动合同一并入档保存。
（四）、用人单位不及时支付劳动报酬的风险防范
用人单位不及时足额支付劳动报酬的风险：⑴劳动者可以单方解除劳动合同；⑵劳动者除可以要求支付拖欠的劳动报酬外，还可以要求用人单位支付经济补偿；⑶在劳动行政部门责令限期支付劳动报酬或者经济补偿后仍不支付的，用人单位还应以应付金额百分之五十以上百分之一百以下的标准向劳动者加付赔偿金。
用人单位防范以上风险的措施：由于法律环境的变化，以及《劳动合同法》实施后劳动者权利意识的觉醒，用人单位拖欠劳动者劳动报酬，将面临巨大的诚信风险和经济损失风险。所以，用人单位在《劳动合同法》实施以后，必须按劳动合同的约定及时足额支付劳动报酬，防止在劳动争议中将自己臵于不利境地。
（五）、发包组织的连带赔偿责任风险防范
根据《劳动合同法》第九十四条的规定，个人承包经营违反本法规定招用劳动者，给劳动者造成损害的，发包的组织与个人承包经营者承担连带赔偿责任。
风险防范措施：劳动合同法实施后，与劳动者建立劳动关系、规范用工制度给企业带来了很大压力，所以企业应该合理安排劳动用工结构，在符合法律规定的前提下，能对外发包完成的工作，尽量发包给其他人。但是企业一定要注意审查承包人营业执照及相关资质，确保承包人符合法律规定。发包人应避免将工作任务发包给没有相应资任质的个人，以免承担《劳动合同法》第九十四条规定的连带赔偿责任。
（六）、用人单位规章制度制定、修改中的风险及防范
《劳动合同法》第四条规定，《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释》第十九条规定，用人单位通过民主程序制定的规章制度，不违反国家法律、行政法规及政策规定，并已向劳动者公示的，可以作为人民法院审理劳动争议案件的依据。因用人单位作出的开除、除名、辞退、解除劳动合同、减少劳动报酬、计算劳动者工作年限等决定而发生的劳动争议，用人单位负举证责任。否则，用人单位将要承担败诉风险。
风险防范措施：（1）用人单位制定规章制度一定要经过职工代表大会或者全体职工讨论，要与工会或者职工代表平等协商。讨论协商的过程一定要有记录，作到有据可查。（2）已制定的规章制度一定要向全体职工公示，公示的形式法律没有具体规定，可以采用开采会宣读的形式，签收的形式，直接订入劳动合同作为合同内容的形式。并做到有据可查，（七）、裁员风险防范
很多企业需要通过大规模裁员降低成本，劳动合同法第四十一条规定了大规模裁员的法律依据和程序，规范的裁员操作应注意以下步骤：
1、摸清情况。包括劳动合同年限、在本单位的工龄、是否从事接触职业病危害作业、女职工是否处于怀孕或哺乳期、是否为工伤职工、职工家庭无其他就业人员或需要扶养的人等情况进行调查，作到心中有数。
2、拟订方案。根据企业的具体经营情况和劳动合同法的规定，确定裁员的理由、裁员的规模、被裁对象，拟订书面裁员方案，方案中应当包括给劳动者支付劳动报酬、经济补偿金及其他应发福利待遇的内容。
3、说明情况和听取意见。在拟订书面方案后，用人单位应提前三十日向工会或职工代表大会说明裁员理由及裁员方案，听取其意见，尽量做好职工安抚工作，取得职工的理解。
4、报告方案。因为企业大规模裁员涉及社会稳定、劳动者权利保护等一系列问题，作为企业应本着不给政府添麻烦、主动接受行政主管部门监督的原则，根据法律规定向劳动行政部门报告裁员原因、裁员方案以及对可能后果的应急处理方案，以取得劳动行政部门的理解与支持。
5、合法操作。主要包括根据法律确定的标准发放劳动报酬、经济补偿金，对从事接触职业病危害作业的劳动者进行离岗前职业健康检查，让职工签署解除劳动合同通知书（明确解除原因及时间，注意时间应在向工会或职工代表大会说明情况和听取意见后的三十日后），出具解除劳动合同证明书（内容见《劳动合同法实施条例》第二十四条），办理档案及社会保险转移手续等。
6、修改名册。劳动合同法要求用人单位应臵备职工名册备查。否则将面临劳动行政部门的行政处罚风险。在大规模裁员后，原有用工情况发生变化，用人单位应及时修改职工名册。职工名册格式如下： 以上是针对劳动合同法和实施条例施行过程中企业可能面临的法律风险及其防范的一些意见，真诚地希望各位就实践中遇到的问题向我所咨询，我们一定尽全力给您提供满意的解答。
2.考核录用新员工法律风险与防范
现代企业的一个突出特征是用人自主权，企业可以根据自身生产经营需要招用相关人才，但在招聘和用工过程中，如果未注意审查下列事项，可能会给企业造成一定的风险。
（一）、招聘简章的制定
用企业在招聘简章中上要避免触及“就业歧视”的禁区，避免出现“院校歧视”、“地域歧视”、“性别歧视”、“身高歧视”等违法条款。
（二）、录用新员工
企业招用人员要着重审查以下几方面：
1、不能招用不满16周岁童工
2、劳动者是否与原单位解除了劳动合同
3、拟录用员工是否与原单位签订了保密协议或者竞业限制协议
4、员工提供的简历、文凭等资料的真实情况
上述事项的调查，可以要求员工自己提供材料，或到相关管理部门验证，或通过电话查询等方式进行。为进一步避免企业风险，最好要求员工在订立劳动合同时，就上述事项亲自书写承诺，作出声明。
（三）、签订劳动合同
签一份劳动合同不会增加企业多少成本，但是如果不签合同，违法成本却很高。因此，企业千万不要抱侥幸心理。
《劳动合同法》第八十二条和《劳动合同法实施条例》第六条规定，用工单位自用工之日起超过一个月不满一年未与劳动者订立书面劳动合同的，从用工之日起满一个月的次日截止补订书面劳动合同的前一日，由用人单位向劳动者每月支付两倍的工资。企业在与劳动者订立劳动合同时，需注意下列事项：
1、企业不得以各种形式收取劳动者保证金、抵押金或扣押证件；
2、试用期的约定不得超过国家规定的期限：劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期限和无国定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。
3、在劳动报酬上，企业支付给劳动者的工资不得低于当地最低工资标准。
4、根据岗位情况，就商业秘密保护或竞业禁止进行约定（此条款是企业自我保护的措施，《劳动合同法》有明确的规定）。 有鉴于此，用人单位应当加强事前防范工作，防微杜渐。对于拥有商业秘密的单位，在与劳动者签订劳动合同时要特别注意：
首先，在签订合同前应当严格审查劳动者的各方面条件、资格，除专业背景、文凭学历等“硬件”之外，还应当特别了解其工作态度、敬业精神等“软件”；
其次，用人单位与劳动者订立劳动合同时，应当在合同中明确规定要求劳动者信守单位商业秘密的专项条款。对于违约责任，除了约定赔偿经济损失外，还可以约定违约金，以期对劳动者违反劳动合同的行为进行约束。对于有些用人单位出资培训的劳动者，用人单位可以在培训前与他们订立培训协议，作为劳动合同的附件。同时，明确约定培训结束后，不按协议约定为企业提供服务所应当承担的违约赔偿责任（当然不能超过培训费用，但可逐年分摊）。
一份合法合理的劳动合同，既维护企业利益，又使劳动者能安心工作，为劳资双方获得“双赢”奠定初步基础
3、员工离职法律风险与防范
（一）、终止或解除劳动合同应出示的证明
有的企业认为劳动者走了就行了，没有了关系，还提供什么证明！但《劳动合同法》第八十九条规定：用人单位违反本法规定未向劳动者出具解除或者终止劳动合同的书面证明，由劳动行政部门责令改正；给劳动者造成损害的，应当承担赔偿责任。这是劳动合同法新增的随附义务。
（二）、工作的交接
员工在离职时，除按照规定交回工作证、工作衣和工具外，由于工作需要接触到的企业资料等也应交回归档，防止企业机密外泄。对于离职员工的接替者，要从离职者那里了解工作的进程、工作的要领等内容，千万不能因工作交接影响正常生产经营。
对于员工手续不交接问题，除协商处理外，企业可主动提出劳动争议仲裁，要求劳动者交接手续。
（三）、档案和社会保险的转移
员工调离后，要在十五日内及时将他们的档案和社会保险转出。
（四）、员工找不到时劳动关系的处理
实践中，有的劳动者从企业不辞而别，企业再也无法联系到本人。对于这类情况，可以参照《劳动部办公厅关于通过新闻媒体通知职工回单位并对逾期不归者按照自动离职或旷工处理问题的复函》（劳办发[1995]179号）精神，首先以书面形式通知本人，本人不在的，交其他成年家属签收。直接送达有困难的，可以邮寄送达，按照其留给单位的地址以挂号信函的形式送达，以挂号查询回执上注明的收件日期为送达日期。只有在这两种方式都不能送达的情况下，方可经媒体公告，经过三十天即视为送达。
4.员工在职期间管理法律风险与防范
为加强员工在企业工作期间的管理，提高劳动生产率，防范可能出现的风险，我们要注意以下几方面的事项：
（一）、建立和完善规章制度
《劳动法》第二十五条二项《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释 》（法释[2022]14号）第十九条规定“用人单位根据《劳动法》第四条之规定，通过民主程序制定的规章制度，不得违反国家法律、行政法规及政策规定，并已向劳动者公示的，可以作为人民法院审理劳动争议案件的依据”。企业规章制度的重要性由此可见一斑。
企业规章制度应如何制定呢？
制定规章制度应紧密结合企业自身情况并严格依法进行，应做到“合法、合理、全面、具体”，由于企业情况各异，在此只对制定规章制度时应注意的法律问题，建议如下：
1、企业规章制度的内容不得违法。
2、规章制度须经民主程序制定。
3、规章制度须经公示
4、规章制度应及时修改、补充。
（二）、社会保险的缴纳
实践中，有些企业鉴于劳动者流动性强，图省事不给劳动者参加社会保险，直接把保险发给劳动者，须知，这种做法是极其错误的，一旦发生争议，发给劳动者的所谓保险补贴会被认为是工资。
（三）、劳动管理中的特别注意事项
1、不能强迫职工劳动。
2、不能对员工乱罚款。对于员工不服从管理、或违反管理制度造成损失的，企业可以扣除部分工资进行惩戒或让其赔偿损失，但注意要有明确规定并保证扣除后工资不低于当地最低工资标准。3劳动争议证据的准备与运用
（一）、单方面解除劳动合同
单方面解除劳动合同是司法实践中发生争议较为频繁的案件。根据《中华人民共和国劳动合同法》，任何一方需要单方面解除合同都需要提前30日以书面形式通知对方，除双方协商解除劳动合同以外，只有符合几种特殊的情况规定，用人单位才有权自行决定单方解除劳动合同。这些特殊情况包括试用期内解除劳动合同的、劳动者严重违反劳动纪律或用人单位规章制度、订立劳动合同时所依据的客观情况发生重大变化、严重失职、营私舞弊以及被依法追究法律责任等。
1、用人单位单方面解除劳动合同
因用人单位单方面解除劳动合同发生争议的案件，用人单位应当从以下几方面的证据入手：（1）劳动合同。
（2）据以解除劳动合同的事实根据。（3）解除劳动合同的书面凭证。
2、劳动者个人单方面解除劳动合同
用人单位在具体实践中，就应当有针对性地准备证据。
（二）、用人单位商业秘密被侵犯
这是一类让用人单位最感到头疼的案件。
一旦发生了这类争议，作为用人单位一方，需从以下几方面准备相关证据：
首先，单位首先要证明自己作为此商业秘密权利人的合法性，即通过何种手段了解并掌握了这一商业秘密。：（1）证明这一商业秘密通过公开渠道是无法得到的；（2）这一商业秘密具有实用性，并能给权利人带来经济价值；（3）单位对这一秘密采取了保密措施。具体的证据类型和收集的方法也因商业秘密的不同类型而不同；
其次，用人单位与劳动者之间达成的劳动合同中有要求劳动者保守商业秘密的规定，再次，对方有泄露用人单位商业秘密的事实，用人单位需要提供具体凭据加以证明；
最后，若系其他单位侵权而因此造成损害，原劳动者与该单位已形成劳动关系的，还需就上述两者间的劳动关系进行举证。
上述证据惟有一一落实，形成环环相扣的证据链条，才能获得较为有利的结果，最大程度地维护企业的合法权益。
实践中，员工因违反法律法规或规章制度以及劳动合同，给用人单位带来损害是常有的事。在发生此类劳动纠纷中，用人单位原本是受害者，然而却在仲裁或诉讼中屡屡败诉，一个重要原因是不懂得劳动争议案件证据的收集与运用。因此，劳动争议发生后，证据的收集和运用不仅关系到案件的胜诉或败诉，也最终决定着用人单位合法权益能否得到有效保护。
企业和员工不是“冤家“，他们在某些方面的利益是一致的。只要严格遵守我国法律、法规和政策规定，相信劳资双方一定能构建起和谐的劳资关系，为构建和谐社会贡献我们的力量。
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第2篇：风险调查
风险调查问卷
一、风险名称：缺乏自主设计风格
1）简要描述：服装设计是企业发展普遍存在的软肋。我们的服装设计水准还远不如其他知名的服装企业。目前，我们还没有诞生具有影响的服装设计师。企业还是以仿版
为主，这样很难形成自己的产品风格。
2）产生原因：我们缺乏完善的设计师培养和使用机制，而有才华的设计师则更习惯自己创品
牌或开设计工作室创业。不愿意在企业发挥才能，使得企业的服装水准很难提
升到一个新台阶。
3）管控情况：风险可控
4）应对办法：
（1）尽快建立人才培养和使用机制，从根本上解决和留住人才。
（2）加快技术进步（但不一定是最先进的技术），用信息技术武装自己。主要是
快与灵活的反应与应用。
（3）实现产业升级，主要是从纯制造业企业向市场导向型企业发展。
（4）重视流行信息的作用是推动我们服装产业时尚化的重要措施。
二、风险名称：产品结构风险
1）简要描述：产品结构不合理以及附加值低的问题是导致各服装企业间的无序竞争加剧。
2）产生原因：当某一原料的服装成为市场主导的时候，往往其原料的供应价格过高，给企业的产品带来影响，企业经营风险加大。同时科研和技术水平低下，织物后整理
不过关等影响企业发展的关键性工艺问题得不到解决，大部分产品的净利润的增长率远低于销售收入增长率，这反映出产品附加值较低，市场与品牌细分程
度不足。
3）管控情况： 风险可控
4）应对办法：
（1）企业对产品结构进行严格考察，对于长期不变和不符合市场需求的产品严
格淘汰。
（2）大力支持产品研发和生产技术、工艺的创新。
（3）以市场为导向，加强品牌战略的实施，尽快占领市场的置高点。
（4）引进竞争机制，竞争要从原辅材料的采购开始，树立起赢在起点的观念。
进而达到规避产品结构风险。
第3篇：大企业风险调查自查报告
农业银行XX支行集团风险识别调查自查报告
按照XX市地税局纳税服务股要求，对农业银行XX支行风险识别情况进行了自查，在调查实施过程中，针对企业整体生产经营情况和财务主管人员近年来的财务核算情况，并结合税收日常管理情况，初步形成如下报告：
一、企业基本情况
1、总体情况
中国农业银行为国有独资商业银行，在我市服务机构广泛，是国有四大银行中唯一在全国建制县（市）网点覆盖率达100%的银行，网路和服务功能强大,业务品种相对比较齐全。
2、财务核算、税收核算、人员设定情况
中国农业银行XX支行是中国农业银行股份有限公司分支机构，辖属7个营业网点，在职人员113人，其中城区网点4个，农村网点3个，是全市唯一一家在农村布有网点的国有商业银行。截止2022年末，XX支行资产总额33.89亿元，负债总额33.52万元，所有者权益0.37亿元。
二、税收风险控制制度建设情况
1、内部财务会计工作力行规范化。由于属于分支机构，支行基本按照上级行（XX分行）会计制度执行。
2、内部对会计人员、办税人员约束相对严格。要求办税人员及时整理最新下发税收政策，及时进行财务处理。对相关的税收优惠政策，与主管税务机关及时沟通，及时进行相关的税收优惠申请，以确保税务缴纳及时、准确。
三、企业税收政策落实情况
1、严格执行了国家的利率政策，并按照人民银行规定的费律标准收取客户的各项业务费用。
2、对经地方政府部门授权同意的农户小贷款利息收入，按照XX省地方税务局文件皖地税（2022）2号文件规定，在2022年底前免缴营业税。
3、按照皖地税（2022）2号文件规定：对农村信用社、村镇银行、农村资金互助社、由银行业机构合资发起设立的贷款公司、法人机构所在地在县（含县级市、区）及县以下地区的农村合作银行和农村商业银行的金融保险业收入减按3%的税率征收营业税政策的执行期限延长至2022年底。支行严格按规定的税率按时申报上缴了此项税款。
四、企业所得税缴纳情况
中国农业银行股份有限公司XX市支行实行非独立核算，不是独立法人，所以不向所在地税务机关缴纳企业所得税。企业所得税的缴纳由中国农业银行股份有限公司也就是总行汇总缴纳。
五、企业（2022-2022）税收优惠政策
1、财税（2022）105号文件，银行与小型、微型企业签订借款合同免征印花税，执行期间为2022年11月1日至2022年10月31日。
六、企业（2022-2022）上级行审计和外部监管审查情况 经了解，2022年，XX市地税局稽查局对该行进行了检查，没有发现在业务经营和税收征缴中出现问题。
近两年，上级行也多次到该行进行例行业务和经营业情况检查和审计，没有发现异常情况，各项经营活动正常有秩，业务状况良好。
第4篇：房地产信贷风险的调查报告
房地产信贷风险的调查报告
中国人民银行和中国银监会发布了《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》（简称为“359文件”）。该文件从房地产开发贷款、土地储备贷款、住房消费贷款、商业用房购房贷款、房地产信贷征信及房地产贷款监测和风险防范工作等方面对国内房地产信贷管理做了新规定。
为进一步贯彻落实“359号文件”，央行与银监会在充分听取有关部门和部分商业银行意见的基础上，联合下发了《关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》(简称为452号文件)。对于452号文件，其重点是对银行信贷“第二套住房”作了详细清楚的规定。如一是以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定房贷次数；二是已利用银行贷款购买首套自住房的家庭，在借款人家庭人均住房面积低于当地平均水平，再次向商业银行申请住房贷款的，可比照首套自住房贷款政策执行，否则其余已利用银行贷款购买住房的家庭，再次向商业银行申请贷款时，均应按第二套房贷政策执行；三是已利用住房公积金贷款购房的家庭，向商业银行申请住房贷款时，也以第二套房贷政执行；四是强调，凡发现填报虚假信息、提供虚假证明的，所有商业银行都不得受理其信贷申请。而这两个文件的基本精神就是目前房地产市场所认为的“房贷新政”。对于目前的房贷新政，市场最为关心的是“第二套住房”，关心的是不同的人对第二套住
房的不同理解，从而以不同的方式来消解这一次的“房贷新政”，就如2022年央行发布的121号文件一样（即2022年央行出台的《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》)。正因为，121号文件的消解，从而导致2022-2022年各家商业银行对房地产信贷的快速扩张。而这种银行信贷的快速扩张，不仅导致了国内房地产市场的投资炒作盛行、房价快速上涨，而且国内商业银行的风险也越来越大。特别是今年美国次按危机爆发之后，中央政府越来越认识到早几年宽松的银行信贷政策的风险性。这就是央行和银监会359号文件出台的背景。
对于359号文件的理解，市场开始没有把重心放在房贷新政的核心上，而对“第二套住房”含义，不同的人或机构做出对自己有利解释，从而引起了对“第二套住房”解释严重分歧。由于对第二套住房解释的分歧，早些时候也有人认为，这次房贷新政也会由于对第二套住房的不同解释而消解掉。但是，当时我就撰文指出，这次房贷新政的核心是改变当前的房地产市场发展模式，让房地产市场成为一个自住房的市场，因为这样不仅能够增加全体人民的住房水平，也是降低国内商业银行信贷风险所在；而改变房地产市场发展模式的根本就是限制房地产市场投资及鼓励房地产自住消费，遏制房地产的投资等。因此，相关的职能部门对第二套住房的重新界定或出台界定细则势在必行。这就有了如452号文件的出台。但是，我们应该看到，这次“房贷新政”，一方面重申了121号文件的全部内容，即全面加强了对房
地产银行信贷每一个环节的严格管理。如房地产开发企业的资本金的比重、开发楼盘预售准入、个人住房消费信贷的市场准入、房地产信贷资金的管理等。另一方面对房地产市场出现的新的信贷问题有新的规定（即房贷新政加入许多新内容），如禁止转按揭、加按揭，第二套住房银行信贷的市场准入界定等。也就是说，这次房贷新政，并非仅是对贷款购买的第二套住房界定，而是一个职能部门对国内房地产市场全面的信贷管理政策。
对于这个房贷新政，其核心或实质就是通过新的信贷政策来调整国内房地产市场发展模式，让国内房地产市场成为一个自住为主导的市场而不是一个房地产投资为主导的市场。因为，早几年特别今年国内房地产市场价格为什么能够在短期内快速飚升？国内房地产市场泡沫为什么会不断地吹大？最为重要的就是国内房地产发展模式偏差，就在于国内房地产市场是一个投资者为主导市场。在这样的房地产发展模式下，国内房地产市场的投资者在政府房地产政策的隐性担保下，借助于银行信贷的低成本及金融杠杆的便利性，大量涌入房地产市场并在短期内推高房地产市场的价格。因此，改变以前的房地产发展模式，即如果能够让国内以投资炒作为主导的房地产市场转变为个人自住需求为主导的市场，那么国内房地产不仅能够改善国内全体人民的住房福利水平，降低商业银行的信贷风险，也是国内房地产市场得以持续稳定发展的关键。
第5篇：风险投资尽职调查报告清单
尽职调查清单(DueDiligence)
说明：企业尽职调查是企业获得风险投资和企业上市的关键环节，直接影响到企业价值评估和项目的运作，请务必保证提供所有资料的准确性和可靠性；同时尽职调查涉及企业各方面内部信息，是企业最高级的调查，请相关参与人员严格保守企业机密。
第一部分基本情况调查(BasicInformation)
1.公司背景(Company Description)1.1.公司成立
1.1.1.请提供公司发起人协议、股东协议、批准证书以及与成立、组建及改组有关的政府批文，包括任何对该文件进行修改的文件；
1.1.2.请提供公司成立的验资报告、出资证明和资产评估证明及/或产权登记证，公司现有注册资本及历次变更的验资报告、相关证明文件和工商变更登记证明；
1.1.3.请提供公司的章程，和合资、合营企业的协议/合同； 1.1.4.请提供公司的营业执照（正、副本）。1.2.公司简介
1.2.1.请提供公司对外的正式的公司介绍资料，包括企业经营宗旨、企业愿景、企业发展战略规划/构想等等；
1.2.2.请提供公司发展沿革资料及相关证明文件。 1.3.部门设置
1.3.1.请说明公司目前部门设置及人力资源的配置；
1.3.2.请提供公司各主要业务部门的职责描述、核心业务介绍和经营目标。 1.4.公司管理
1.4.1.请提供公司正式的组织架构图；
1.4.2.请提供公司股东会、董事会主要成员背景资料（股东出资、股权占有情况及股东、董事简历/背景介绍）；
1.4.3.请提供公司核心经营管理人员的背景资料（简历、经营业绩/评价）；
1.4.4.请提供公司现有的外部支持（法律顾问/财务顾问/健康顾问/投资顾问……）。 2.产品/服务(Product/Service)
2.1.请提供公司现有产品/服务项目的介绍资料（名称、介绍、服务对象、价格）； 2.2.请说明公司现有核心产品/服务的优势、特点，以及经营成绩；
2.3.请提供公司正在开发的产品/服务项目的介绍资料，以及这些产品/服务项目的开发时间计划表；
2.4.请说明公司现在是否有知识产权开发，如有，请具体说明； 2.5.请提供公司现有无形资产资料（商标/知识产权/专利……）。3.市场分析(Market Analysis)
3.1.请说明公司经营产品/服务属于哪一种行业，国家、地方对此行业的政策是鼓励的还是限制的，有无相关的文件或资料说明？
3.2.请说明公司目前经营产品/服务的市场规模、市场结构与划分，并请注明资料的出处或来源；
3.3.请说明公司是根据什么，如何设定目标市场的？
3.4.请说明公司提供产品/服务的经营是否受消费群体、消费方式、消费习惯的影响？其主要影响因素是甚么？
3.5.请说明目前公司产品市场状况，产品所处的发展阶段，产品的市场占有率、排名及品牌状况，并请注明相关的数据、信息来源；
3.6.请对公司产品/服务市场趋势和市场机会进行预测说明。 4.竞争分析(Competition Analysis)
4.1.请说明公司所在行业有无行业垄断性；
4.2.请分别从公司提供的产品/服务的市场细分说明竞争者的市场份额；
4.3.请列表说明公司现有的主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、营销、市场占有率等）；
4.4.请说明公司现有的潜在竞争对手情况和市场变化分析；
4.5.请具体说明公司产品竞争优势（规模、成本、商业模式、管理、人才、其他）。 5.市场营销(Marketing &Sales)5.1.请提供公司现行的销售政策；
5.2.请分别从销售渠道、方式、行销环节和售后服务等方面说明公司市场营销模式；
5.3.请列表说明公司现有的前5位重要客户情况（客户名称、地区、合作时间、本期累计金额、占销售总额的百分比），以及对这些重要客户采取的特殊政策，如折扣、套餐服务等等；
5.4.请提供公司市场促销和市场渗透的方式、安排及预算方案（包括主要促销方式和策略）5.5.请提供公司产品价格方案（包括定价依据和价格结构、影响价格变化的因素和对策）； 5.6.请说明公司销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算；
5.7.请提供公司市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5 年）销售额、占有率及计算依据。6.投资说明(Investment)6.1.请说明公司资金需求；
6.2.请说明公司资金使用计划及进度；
6.3.请说明公司需求的投资形式（贷款 / 利率 / 利率支付条件 / 转股-普通股、优先股、任股权 / 对应价格等）； 6.4.请说明公司目前的资本结构；
6.5.请说明公司的投资回报 / 偿还计划；
6.6.请说明公司资本原负债结构（每笔债务的时间 / 条件 / 抵押 / 利息等）； 6.7.请说明公司是否有投资抵押？如有，请提供抵押品价值证明及定价依据； 6.8.请说明公司是否有投资担保？如有，请提供担保者财务报告； 6.9.请说明公司吸纳投资后股权结构；
6.10.请说明公司因投资而愿意付出的股权成本； 6.11.请说明公司希望投资者介入公司管理之程度；
6.12.请说明公司是否定期向投资者提供相关报告和资金支出预算？ 7.风险分析(Risk Analysis)
请贵公司分别从以下几个方面说明存在的风险 7.1.资源风险
7.2.市场不确定性风险 7.3.项目开发风险 7.4.竞争风险 7.5.政策风险 7.6.财务风险 7.7.管理风险 7.8.破产风险
8.管理(Management)8.1.请说明目前公司治理情况
8.2.请提供公司相关的内部管理制度及劳动合同
8.3.请提供公司人事计划（配备 / 招聘 / 培训 / 考核）8.4.请提供公司现行的薪资、福利方案 8.5.请提供公司股权分配和认股计划
第二部分财务状况调查(Financial Status)
1.企业财务会计制度(Accounting policy)
1.1.请说明企业目前执行会计核算制度、内部控制制度； 1.2.请说明企业近三年执行的主要会计政策，重点包括： 1.2.1.坏帐
（1）坏帐损失核算方法（2）坏帐损失的确认标准
（3）坏帐准备的计提方法和比例 1.2.2.存货核算
（1）存货范围
（2）计价方法：分类介绍
（3）存货跌价准备的计提（若未计提，请按照会计制度预估计提后的影响）1.2.3.短期投资
（1）短期投资计价方法
（2）短期投资跌价损失准备计提（若未计提，请按照会计制度预估计提后的影响）1.2.4.长期投资
（1）长期股权投资计价（成本法和权益法）（2）长期投资减值准备的核算方法（3）长期债权投资的计价 1.2.5.固定资产及折旧
（1）固定资产范围：（2）固定资产的计价：
（3）各类固定资产的折旧方法： 1.2.6.无形资产
（1）无形资产的计价（2）无形资产的摊销方法（3）无形资产的减值准备 1.2.7.开办费、长期待摊费用摊销 1.2.8.收入确认
（1）收入确认的标准
（2）是否存在提前确认或虚计收入的情况
1.2.9.如果期间以上会计政策若发生变更，变更内容为： 2.主要财务状况(Finance Status)
2.1.请提供历年审计报告（至少最近二年）
2.2.请对当前资产负债进行分析（资产状况、负债状况、所有者权益状况）2.2.1.请说明目前公司货币资金情况 2.2.2.请对公司目前应收账款进行分析
（1）应收账款的收款政策（2）应收账款明细表（3）应收账款账龄分析
2.2.3.请对公司目前短期投资及长期投资进行说明
（1）短期投资详细明细资料（2）长期投资的基本情况说明 2.2.4.请提供公司固定资产有关资料
（1）固定资产清单
（2）大额固定资产的权属证明文件（房产证、车辆行驶证等）（3）固定资产原值的取得的发票及入账依据（4）固定资产的折旧政策（5）固定资产的抵押情况
2.2.5.请提供公司无形资产明细表并对其进行说明
（1）土地使用权的取得时间、可使用年限、取得的代价（2）商标使用权的注册文件、授权使用协议、可使用年限（3）专利使用权的专利证书、有效年限（4）其它知识产权的相关证明文件 2.2.6.请说明公司其它资产情况 2.2.7.请说明公司资产的投保情况
2.2.8.请提供/说明公司银行借款的情况
（1）银行借款统计表
（2）银行借款合同及抵押担保合同
（3）逾期借款的处理及涉及诉讼情况说明 2.2.9.请说明公司其它负债情况
2.3.请对公司历年经营状况进行分析，重点包括： 2.3.1.销售收入
（1）销售收入的构成（2）增减变动的原因 2.3.2.销售毛利
（1）销售成本的构成（2）各销售收入明细项目的毛利情况（3）增减变动的原因 2.3.3.经营管理费用
（1）经营管理费用的主要项目及所占比例（2）固定性项目的金额及相关合同协议（3）增减变动的原因 2.3.4.公司投资收益
（1）短期投资收益（2）长期投资收益
2.3.5.其它非经常性项目及异常项目
（1）补贴收入
（2）营业外收入及支出（3）非经常性项目及异常项目的形成原因及占净利润的比例 2.3.6.税赋情况
（1）公司承担的主要税赋及税率
（2）公司享受的税收优惠政策及相关文件（3）最近三年的完税证明文件
（4）有无违反相关规定而遭受处理的情况 2.4.未来3-5年公司财务预测
（1）未来三年的销售收入预测（2）预计损益表（分季度）（3）预计现金流量表（4）预计资产负债表（5）盈利预测的编制基础
3.财务指标异常状况(Abnormity of Finance Status)请对财务报表纵向比较变动超过30％以上的指标简要说明原因 4.重要大合同(Importance Contact)（1）公司近三年是否发生重大担保合同，是否存在为大股东担保？如有，请提供。（2）请提供公司其他重大资产抵押贷款合同
（3）请提供公司其它重大合同（合同标的占公司总资产30％以上，或由此带来的收益占公司净利润的30％以上，如土地出让金合同、商标转让合同、技术购买合同等）（4）公司与其他非金融机构发生的资金往来（贷款合同和借款合同等）5.公司对外投资情况(Company Investment)（1）公司累计投资额占公司净资产的比例为____（2）公司的控股子公司、参股公司、合营企业情况
（3）公司在这些公司的投资数额、所占比例、是否具有实际控制权、采用核算方式（权益法和成本法）？
6.重大债权、债务关系(Creditor’s Rights and Liability)（1）请提供企业将要或正在履行以及虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的重大合同；（2）发行人与关联方之间是否存在重大债权债务关系及相互提供担保的情况？（3）发行人金额较大的其他应收、应付款是否因正常的生产经营活动发生，是否合法有效？（4）或有事项：是否有因环境保护、知识产权、产品质量、劳动安全、人身权等原因产生的侵权之债？
第三部分其他关注的问题(OtherAttention)
1.环保问题
2.正在履行的重大合同
3.历史上及正在进行的重大诉讼 4.主要关联交易及同业竞争情况
第6篇：校园生活风险管理调查报告
校园生活风险管理调查报告
生活中我们难免会遇到许多危险，不管是天灾还是人祸总是伴随着我们，学校和学生也难免面对各种危险，或是潜在的，或是明显的；或是因为无知造成的，或是由于明知故犯带来的等等。我们小组收集了一些在校园中可能会发生的危险，它们有事故灾难，包括斗殴、校园暴力、火灾；社会安全事故，踩踏、意外事故、食品安全、交通安全问题；自然灾害，洪水、地震、暴雨、冰雹、塌方。经过我们小组的分析讨论，调查同学，收集资料，最终得出以下两个主要风险点：
一、交通安全问题。
二、食品安全问题。
下面我们小组对两个主要风险点进行了逐个分析。
首先是概率最大的是交通安全问题，它在我们的调查当中所占比例达到20.5%，比如说乘坐黑车。
黑车能够招揽到很多顾客的因素有：1.黑车便宜，而且貌似服务周到。2.黑车乘坐方便，能够节约时间。3.出租车太少，公交车太挤，等候时间过长。
它给我们带来的损失会非常大，直接损失有人身伤害，财产遭受损失，特别是小女生，会有劫财劫色的危险；间接损失有不能够及时上课，花费很多金钱去治疗身体和心灵上的创伤，拖累同学，拖累家庭，给社会带来负担及不良影响。
事例：前段新闻上有播出一则新闻，有黑车车主在一些高校门口拉客，以招揽学生顾客为名，专门对一些女同学进行迫害。社会负面影响甚大，令学生和家长产生恐慌情绪，为此，相关部门出台一系列打击黑车载客营运措施，黑车载客活动有所收敛。
合理化的风险管理措施：1.个人要提高对乘坐黑车的危险意识，要从自身做起，坚决抵制乘坐黑车，向同学宣传黑车的危害。2.学校应该加强安全防范教育如宣传海报、专题讲座等形式。3.社会和相关部门要严厉打击黑车营运活动，为学校营造一个和谐健康和安定的学习环境。
其次，是食品安全问题它在我们的调查当中所占比例达到。此类问题已经严重的影响到了每个人的生活，比如三聚氰胺、地沟油，苏丹红、注水肉、“健美猪”等这些词语已经成为我们的口头禅，从这里我们可以看到食品安全问题是如此的受关注。究其原因，主要有丧心病狂的不法商家对自身利益的过度追求，监管部门的失职与不作为，媒体与社会缺乏到位的监督，社会道德的沦丧等等以致我们的食品安全问题如此的突出。
造成的损失：给经济和社会造成严重影响，严重阻碍了给人们的生产生活活动，人们吃了有问题的食品之后，身体在很久的时间内将会受到伤害，更有甚者还会身体致癌，导致死亡。像三鹿奶粉给孩子的伤害，并不仅仅是在肾结石而已，影响是一生的。
合理化的风险管理措施：这个问题我们还是从三方面来防范，首先是从个人来说,不要随便吃街上的小吃，注意食品卫生。学校方面，应该加强食品安全监督，提高食堂食品卫生标准，对食堂等就餐场所不定期的检查，对不符规定的对其勒令整顿。社会方面，监督部门应该加大监管力度，严厉惩处不法商的不法行为。
第7篇：域名服务系统风险调查报告
关于域名服务系统风险的调查报告
国际经济与贸易专业
李庆生
调查目的及意义：
我于2022年3至5月在上海琵西网络信息技术有限公司做毕业实习。我的实习的主要内容是联系国外的需要注册中国或亚洲境内域名的公司，申请作为其代理帮助他们注册包括.cn,.hk,.aisa在内的多种域名。主要工作就是联系国外公司的负责人，并洽谈相关的代理细节问题，并完成为其注册的相关步骤。在实习过程中，结合自己的实习经历及域名服务行业的具体情况，做了一个关于域名服务行业普遍存在的风险的调查报告，最后在参考域名行业知识的前提下提出了相关的防范建议。
调查内容：
我国互联网络域名服务系统的相关风险。
调查方式：
在调查的过程中除了采用我国互联网络信息中心的一些统计数据及方法外，还通过具体的事件案例调查，一般分析与具体事例相结合，最后总结出我国互联网络信息域名服务系统存在的风险。
调查结果：
域名服务包含了权威域名服务和递归域名服务，服务的正确、安全和可靠运行对于整个互联网的发展和建设来说至关重要。分析发现，国内域名服务在配置管理和运行维护方面均存在不同程度的安全隐患，域名服务系统面临的风险如下：
风险一：信息更改或过期：各级域名解析系统通常与域名注册、WHOIS等系统协调工作，任一环节的漏洞都可能被黑客利用，篡改域名解析数据。权威域名解析服务的主服务器或辅服务器如因配置不当，也容易被攻击，造成权威解析服务故障。
风险二：DNS系统应用程序崩溃：域名解析服务系统所用软件极其重要，如因配置不当或升级延迟，软件存在的漏洞容易被黑客利用。近年来开源软件BIND被广泛使用，一旦该软件出现严重安全漏洞，互联网服务体系将面临灾难性崩溃。风险三：域名劫持（Domain Name Hijacking）：通过各种攻击手段控制了域名管理密码和域名管理邮箱，然后将该域名的NS纪录指向到黑客可以控制的DNS服务器，然后通过在该DNS服务器上添加相应域名纪录，从而使网民访问该域名时，进入了黑客所指向的内容。值得注意的是：域名被劫持后，不仅网站内容会被改变，甚至会导致域名所有权也旁落他人。如果是国内的CN域名被劫持，还可以通过和注册服务商或注册管理机构联系，较快地拿回控制权。如果是国际域名被劫持，而且又是通过国际注册商注册，那么其复杂的解决流程，再加上非本地化的服务，会使得夺回域名变得异常复杂。风险四：中间人攻击（Man in the Middle Attack）：中间人攻击，是攻击者冒充域名服务器的一种欺骗行为，它主要用于向主机提供错误DNS信息。中间人攻击大多数本质都是被动，其检测和防御十分困难。
风险五：NSEC游走：早期的DNSSec使用NSEC方案，会造成区文件被遍历、枚举，从而泄露所管理的域名解析数据，既是商业数据的泄露，也容易成为黑客攻击的靶子。
风险六：分布式拒绝服务攻击（DDoS Attack）：DDoS攻击手段是在传统的DoS攻击基础之上产生的更有效的攻击方式。其攻击手段往往是攻击者组织大量的傀儡机同时向域名服务器发送大量查询报文，这些报文看似完全符合规则，但往往需要DNS服务器花费大量时间进行查询，从而使DNS瘫痪。2022年5月19日全国大面积断网事件起因即为DDoS攻击。
风险七：缓存窥探（Cache Snooping）：DNS缓存窥探是一个确定某一个资源记录是否存在于一个特定的DNS缓存中的过程。通过这个过程攻击者可以得到一些信息，例如解析器处理了哪些域名查询。攻击者通常利用缓存窥探寻找可攻击对象。
风险八：缓存中毒（或DNS欺骗）（Cache Poisoning or DNS Spoofing）：通过向DNS服务器注入非法网络域名地址实现缓存中毒攻击，对该类安全威胁的检测十分困难。利用该漏洞轻则可以让用户无法打开网页，重则是网络钓鱼和金融诈骗，给受害者造成巨大损失。由于软件实现技术水平参差不齐，端口、报文ID随机算法落后的域名服务器容易遭受缓存中毒攻击。
风险九：DNS放大、反射攻击：目前的DDoS攻击通常与“DNS放大攻击”和“DNS反射攻击”配合实施。在这两类攻击中，DNS服务器往往不受攻击目标，而是充当了无辜的被利用者的角色。这种攻击向互联网上的一系列无辜的第三方DNS服务器发送小的和欺骗性的询问信息。这些DNS服务器随后将向表面上是提出查询的那台服务器发回大量的回复，导致通讯流量的放大并且最终导致攻击目标瘫痪。提供递归域名解析服务的主体需要控制服务范围，尽可能的避免提供开放递归服务，并借助于流量分析监测等手段发现潜在的DDos攻。
防范建议：
一、确保域名解析服务的独立性，运行域名解析服务的服务器上不能同时开启其他端口的服务。权威域名解析服务和递归域名解析服务需要在不同的服务器上独立提供。
二、采用安全的操作系统平台和域名解析软件，并关注软件商发布的最新安全漏洞，定期升级软件系统。
三、选择安全性高、服务便捷的域名注册服务机构和域名注册管理机构；隐藏域名解析软件及操作系统等版本信息；限制域名区文件的传送权限；
四、使用入侵检测系统，尽可能的检测出中间人攻击行为；需对域名服务器边界网络设备的流量、数据包进行监控，监控方式可基于监听、SNMP、NetFlow等网管技术和协议；对域名服务协议是否正常进行监控，即利用对应的服务协议或采用相应的测试工具向服务端口发起模拟请求，分析服务器返回的结果，以判断当前服务是否正常以及内存数据是否变动。在条件允许的情况下，在不同网络内部部署多个探测点分布式监控；部署实施DNSSec；
五、采用NSEC3方案解决该问题；
六、提供域名服务的服务器数量应不低于2台，建议独立的名字服务器数量为5台。并且建议将服务器部署在不同的物理网络环境中；限制递归服务的服务范围；利用流量分析等工具检测出DDoS攻击行为，以便及时采取应急措施；在域名服务系统周围部署抗攻击设备，应对这类型的攻击；
七、限制递归服务的服务范围，仅允许特定网段的用户使用递归服务。
八、对重要域名的解析结果进行重点监测，一旦发现解析数据有变化能够及时给出告警提示；部署实施DNSSec；
九、利用流量分析等工具检测出攻击行为；在域名服务系统周围部署抗攻击设备，应对这类型的攻击；
此外，为了加强域名服务的安全可靠性，域名服务部署时，需要考虑单节点故障问题。所涉及的路由器、交换机等均需要有冗余备份能力，建立完善的数据备份机制和日志管理系统。应保留最新的3个月的全部解析日志。并且建议对重要的域名信息系统采取7×24的维护机制保障。应急响应到场时间不能迟于30分钟。
第8篇：推行社会稳定风险评估调查报告
近年来，**省**市探索推行社会稳定风险评估机制，对涉及群众切身利益的重大工程、重大改革、重大决策进行事前评估，从源头上预防和化解了社会矛盾，实现了由“保稳定”到“创稳定”的转变。
“凡是群众不受益、不支持的事，坚决不做”
**市地处四川盆地中部，人口密集、经济欠发达，因企业改制和征地拆迁而引发的社会矛盾十分集中，过去群体性事件时有发生。
**市委常委、政法委书记魏福友说，以前往往因时间紧、任务重，对一些涉及群众切身利益的重大项目没等把存在的矛盾摸清并处置好就仓促上马，想抢时间、抓效率，结果却是欲速而不达，一些工程因群众不满而被迫停工，不仅造成经济损失，社会影响也不好。
２００５年初，针对当时最易引发群体性事件的一些重大建设工程，**市出台了《重大工程建设项目稳定风险预测评估制度》，明确规定凡新开工工程未经稳定风险评估不得盲目开工，评估出的严重隐患未得到妥善化解不得擅自开工。
新出台的规定，立即在实践中发挥出了积极效应。当年，**市船山区对“猫儿洲”立项整体开发，考虑到涉及２７００余名村民整体搬迁，存在不稳定事件隐患，市里邀请了国家、省、市、区有关专家对项目进行风险评估。最终，这个项目被改为了结合新农村建设实施开发，得到了绝大多数群众认可和支持。
２００６年，尝到了“甜头”的**市又进一步完善了风险评估机制，建立了《**市重大事项社会稳定风险评估化解制度》等八项工作机制，要求在重大政策、重大改革措施和其他事关人民群众切身利益的办法出台之前，均要认真组织开展风险评估。
“所谓风险评估，就是群众不受益、不支持的事，坚决不做！”魏福友说。据统计，截至目前，**市共对２８１件重大事项进行评估，群众拥护并顺利实施１５６件占５６％，暂缓实施３３件、占１２％，完善后实施６８件、占２４％，被否决的２４件、占８％，经评估后实施的重大事项没有发生较大影响稳定问题。
“否决还是实施，每一次评估都要讲科学”
重大工程、改革、决策涉及利益面广，问题错综复杂，科学评估尤为重要。为抓好社会稳定风险评估，**市经过调查研究、实践探索，从内容到办法、从目的到责任追究等，都建立了一套完整、周密、细致的政策规定和工作体系。
魏福友说：“否决还是实施，每一次评估都要讲科学。否则，也可能会损害老百姓利益，造成不良社会影响。”
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为确保风险评估科学性，在开展风险评估的过程中，**市始终坚持着“五步走”：第一步，确定评估对象，全面掌握情况；第二步，分析预测、评估风险；第三步，形成社会稳定风险评估报告；第四步，通过对显性风险、潜在风险和可能诱发风险的因素进行综合研判，确定风险系数，提出四级预警的分类处置意见，作出不准实施，暂缓实施、分步实施、准予实施的决定；第五步，各级维稳办负责抓好本地社会稳定风险评估工作、化解工作的督促和协调。
２００８年１２月，**市射洪县水电气安装部门要求提高安装费用。作为一项涉及到老百姓切身利益的决策，**市立即对此展开风险评估。
１２月２５日，市物价部门举行了听证会，邀请消费者、经营者、其他利益相关方、专家学者参加，接着又开展群众满意度测评。最终认定，提价依据不充足、群众满意度测评支持率很低、方案不详实、配套措施不完善，否决了提价要求。
为全面贯彻落实风险评估机制，**市还规定，对贯彻执行社会稳定风险评估化解机制不力、酿成重大不稳定事件的，要坚决实施责任追究。如“凡发生重大群体性事件的，取消责任部门、县区及主要领导当年评优、评先资格”、“发生重大不稳定事件造成严重后果的，主要领导应引咎辞职”等。
一条条“铁令”，成了“悬”在领导干部头上的一把“利剑”，也使“风险评估”成为**市家喻户晓的一个词汇。“现在啥事都要风险评估，改个桥梁名字都要听听我们的意见。但只要能通过评估的，那绝对是能让我们受益的，肯定要支持！”４９岁的船山区月山村村民罗贤丰说。
“民生配套”让风险评估插上“双翼”
**市维稳办主任侯贤松说，社会稳定风险评估机制变“保稳定”为“创稳定”，是“源头维稳”的一种表现形式，但风险评估只是针对重大项目和决策。为实现整个社会的和谐稳定，**市还配套出台了一系列民生政策，以解决特殊群体的实际困难，给“风险评估”插上了“双翼”。
在改善民生、维护社会稳定的过程中，**市倾力打造了“政务服务中心”、“惠民帮扶中心”和“群众接待中心”。如今，这三个中心被当地群众亲切地称为“政务超市、幸福驿站、群众之家”。
**市５２岁下岗工人袁晓林的爱人余芝兰不久前得子宫肌瘤住院，花了３０００多元钱，２３岁的女儿袁希待岗在家。惠民帮扶中心了解到这一情况后，给他们申请了每月７０元的困难补助金，并安排他们的女儿参加技能培训，帮助她顺利找到了一份工作。
**市总工会副主席何春林说，解决困难群众的实际困难，也是把稳定工作前移，杜绝可能出现的不稳定因素。
与惠民帮扶中心
一样，有了市政务服务中心，过去群众对政府部门办事低效的抱怨也越来越少了。四川中胜实业集团有限公司办公室主任彭彩林说：“去年８月，公司融资要办相关证明。过去，开证明要跑好几个部门，至少要１至２周。现在有了政务服务中心，才用了半天时间，就全都办好了。”
据了解，为推进社会稳定，构建
岗位职责风险风险
风险 工作计划
风险承诺书
风险策划书
情况调查报告
