第1篇：新版企业外汇调研报告x
最新整理企业外汇调研报告
企业外汇调研报告
为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行20xx年度及20xx年度的外汇业务开展情况进行一次调研。调研工作情况汇报如下：
1、总体情况介绍
我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。
1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。 2、数据质量方面：我行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；
3、内控制度方面：我行积极参加外汇》培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。
2、调研相关内容
我行于20xx年4月28日对20xx年1月1日-20xx年12月31日发生的相关业务进行了调研。其中：
1、出口收汇业务：在20xx年出口收汇4笔，总金额为：USD13833.12，全部为贸易项下的款项，我行已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。20xx年全年未发生该业务。
2、结售汇业务：20xx年结汇业务4笔，总金额为USD13833.12元：售汇业务15笔，总金额为USD1344270.00：20xx年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为USD1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。
3、境外汇款业务：20xx年境外汇款15笔，总金额为：USD1344270.00，20xx年境外汇款3笔，总金额为：USD456324.00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。
4、对外付款/承兑通知书业务：20xx年对外付款3笔，总金额为USD154400.00，20xx年对外付款1笔，金额为：USD1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。
3、落实整改情况
本次调研，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。
第2篇：外汇交易报告
外汇交易报告
第一部分
外汇市场分析报告—
USD/CNY行情分析
一、USD/CNY历史价格走势
美元对人民币汇率2年走势图
在2022年1月份的时候汇率是最低的，在2022年年初的时候汇率达到顶峰
美元对人民币汇率3个月走势图
美元对人民币汇率1日走势图
可见，一国货币的对外汇率与国家的经济发展现状紧密相关，反映出一国的经济形势状况。人民币升值短期内有利于稳定中国进口，但长远来看，人民币作为一直以来的强势货币，如果长期升值，会对跟中国交易的发展中国家的信心造成打击，对中国经济终究是不利的。
二、中国经济发展状况
1、外汇储备
今年5月，中国央行外汇储备增加了240亿美元，这是连续第四个月增加，使其达到了今年以来的最高水平。今年4月，中国外汇储备达到3.0536万亿美元，高于彭博(Bloomberg)预测的3.0460万亿美元。从2022年开始，中国当局一直在稳步地重新积累外汇储备。
截至5月底的此轮外汇储备提升，很可能得益于资本外流的放缓以及美元在这段时期的走软。最近几周美元跌至七个月以来的低点，5月跌幅达2.5%。凯投宏观(Capital Economics)中国经济学家朱利安•埃文斯-普里查德(Julian Evans-Pritchard)称，5月的数据表明，中国央行(PBoC)一年多以来首次成为外汇净买家。
埃文斯-普里查德表示：“这是一个重大的政策转变，它的实现得益于资本外流放缓。”“人民币前景的改善也为中国央行在设法管理人民币升值的过程中恢复增加外汇储备铺平了道路。”
2、四大支撑
从最近几个月公布的经济数据来看，整体经济运行情况可以用8个字概括：总体平稳、稳中向好。
国家统计局新闻发言人刘爱华近日在介绍国民经济运行情况时表示，具体来说，有4个方面的特征：一是生产和需求稳定，二是就业持续向好，三是物价涨幅比较温和，四是国际收支改善。
“透过这些数据可以看出，一些媒体、机构此前盯住部分经济指标出现的短期波动进行过度解读显然是没必要的。事实上，出口、消费等众多经济指标也并没有像外界预测的那样明显走弱，反而是企稳向好，这将有助于坚定市场信心。”国务院发展研究中心宏观经济研究部研究员张立群说。
3、国际机构态度乐观
良好表现给国际社会带去了继续看好中国的理由。国际货币基金组织(IMF)近日表示，中国继续转向更可持续的增长路径，改革在广泛的领域取得进展。中国有潜力在中期内安全地保持强劲增长。据IMF预测，2022年中国GDP将增长6.7%，较此前预测上调了0.1个百分点，2022-2022年的年均增速为6.4%。
事实上，包括IMF在内，对中国经济保持乐观态度的国际机构越来越多。近日，经济合作与发展组织(OECD)将中国2022年GDP增速预期从6.5%上调至6.6%，2022年从6.3%上调至6.4%。
根据安联经济研究所预测，2022年中国经济增长约为6.7%，2022年约为6.3%。国际金融机构摩根大通日前也表示，预计中国2022年GDP增速为6.7%，中国宏观经济面的企稳回升使得全球投资者对中国更有信心。中高速增长有保障
“展望未来，在中国经济总体平稳的基础上，随着企业适应市场能力的不断提升、经济结构的持续改善，未来中国经济企稳态势将更加明朗。”张立群说，就下半年而言，随着市场信心的恢复、积极因素的积累，中国经济的稳定性会越来越强，中高速增长仍有保障，稳中向好态势将得以延续。
三、美国发展状况
美国经济最终走向何方存在争论，但每个人都应该会认同的是，2022年经济要比去年差得多。预计美国第一季度的经济将接近零增长，数千家零售店正在关闭，工厂产量下降，餐饮业和汽车制造商都陷入困境。随着经济活动的放缓，商业和消费者的破产都以上次金融危机以来我们还没见过的速度上升。你看到的每个地方都与2022年有类似之处，但大多数人似乎都否认正在发生的一切。“要完”的节奏?11个事实证明美国经济每况愈下
以下11个事实，证明了2022年美国经济形势比2022年更加糟糕：
1。据预测，2022年美国将有超过8000家零售店关闭，远远超过了2022年我们所经历过的6163个关闭店铺关闭的高峰。
2。到2022年目前为止，已经申请破产的零售商数量已经超过了2022年全年的总合。
3。到2022年目前为止，美国已经关闭了4900万平方英尺的零售空间。按照这个速度，到今年年底将关闭约1.47亿平方英尺，这绝对打破了2022年关闭1.15亿平方英尺的历史记录。
4。亚特兰大联储的GDP模型预测，2022年第一季度美国经济增长将仅为0.5%。如果在今年余下的时间里继续保持这一增速，这将是美国自上一次衰退以来经济增长最缓慢的一年。
5。自上次经济衰退以来，餐饮业经历了艰难的发展，而3月份的情况继续恶化。6。美国工厂3月份产值录得两年多以来最快的下滑速度。
7。根据美国统计局的数据显示，每五个美国家庭中几乎只有一个人就业。8。美国政府收入录得上次经济危机以来最大降幅。
9。几乎所有的大型汽车制造商在3月份的销售报告令人失望，经销商库存现在已经上升到自上次经济衰退以来我们看到的最高水平。
10。二手车价格已经崩盘，次级汽车贷款损失已经达到自上次经济衰退以来最高水平。
11。据CNN报道，每十个美国人中，几乎有六个人没有足够的储蓄来应付500美元的紧急支出。
四、中美两地区贸易往来情况
美国是中国最大的出口国。据香港投资银行里昂证券（CLSA）估算，如果美国对中国制造的所有产品都征收45％的关税，中国向美国的出口额将减少45％，中国的国内生产总值（GDP）将降低1.3％。
中国从美国、日本和韩国等进口原材料和半成品后组装成产品的“加工贸易”占出口额的约3成。在面向美国的出口金额中，排在前面的也是智能手机和个人电脑。CLSA中国香港战略研究部部长张耀昌表示，高关税的最大受害者是苹果和惠普（HP）等向中国外包生产的美国企业。美国要向“中国制造”征收高关税的应该是与美国制造业产生竞争的个别商品。这符合喜欢“交易”的特朗普作风。在钢铁、铝、光伏电池板等中美之间存在纠纷的商品领域，可能会与日美摩擦一样，重新打响“局部战争”。对此中国财政部副部长朱光耀表示，“中美经济关系并非零和游戏，若是发生贸易战争，将落得两败俱伤的局面”。中美之间的贸易争端将成2022年世界经济面临的一大难题。
五、中美两地区国际收支状况
1.2022年人民币仍面临一定的贬值压力。从国际因素看，美国经济有望温和增长，市场对美联储2022年加息预期增强，这仍将是未来人民币贬值最主要的外部压力。从国内因素看，尽管近期经济运行多项指标企稳回升,但经济运行仍面临诸多不确定性，经济增长可能继续放缓。2022年中国加息的可能性不大，中美利差总体仍处在低位，从而给人民币带来进一步贬值压力。中国对外直接投资净输入步伐加快。资本外流和人民币贬值相互促进、相互加强，容易形成“资本外流-人民币贬值-贬值预期增强-资本外流压力加大-贬值预期再增强”的循环。
2.人民币贬值幅度基本可控。20世纪70年代以来美元指数的走势表明，美元指数顶部呈下降趋势。最近一次美元指数接近120出现在2022年，彼时美国经济占全球的比重超过30%，但目前美国经济在全球的地位已今非昔比。加息预期可能提前透支，美联储加息对美元指数的推动作用趋于减弱。因此，尽管美元仍可能走强，但难以恒强。中国经济缓中趋稳，监管部门针对外汇和资本流动的宏观审慎管理仍将继续发挥作用，资本流动趋于平衡。人民币贬值和资本外流风险已受到监管部门高度重视，针对外汇和资本流动的宏观审慎管理或将持续加强，人民币汇率贬值幅度可控。
3.人民币汇率双向浮动弹性增强，汇率指数保持基本稳定。未来，在人民币汇率“参考收盘汇率”+“参考一篮子货币汇率”的双参考定价模式下，双向浮动特征将更加明显，汇率弹性将进一步增强。波动幅度加大也是分化市场预期、保持人民币汇率基本稳定的重要手段。随着美国经济稳步复苏，美联储加息预期增强，必将推动国际资本回流美国，包括中国在内的非美货币仍将普遍面临贬值压力。但从各国经济基本面来看，相较于其他货币对美元的跌幅，人民币的下跌或将相对温和，这将有助于稳定人民币对一篮子汇率的贬值幅度，从而保持人民币汇率指数的基本稳定。
第二部分 外汇交易过程及分析
一、外汇交易过程：
1、6月26日上午10:00，原始交易资金200000.0美元
2、6月26日上午10:39，买入1000000日元，支付1000000/112.3000=8904.7195美元
3、6月26日上午11:06，买入500000港元，支付500000/7.8046=64064.7823美元
4、6月26日上午11:56，抛售所有日元，则得到1000000/111.190=8993.61453美元，盈利88.89503美元
5、6月26日上午11:56，抛售所有港元，则得到500000/7.8110=64012.2904美元，亏损52.4919美元，则6月26日上午盈利88.89503-52.4919=36.40313美元，美元为200000+36.40313=200036.40313美元
6、6月27日上午9:50，买入20000欧元，支付20000/0.8770=228050.171美元
7、6月27日上午9:52，买入30000加元，支付30000/1.3027=23029.0934美元
8、6月28日上午10:02，抛售所有欧元，则得到20000/0.8670=230680.507美元，盈利2630.336美元
9、6月28日上午10:32，抛售所有加元，则得到30000/1.3863=21640.3376美元，亏损1388.7558美元，则6月28日上午盈利2630.336-1388.7558=1241.5802美元，美元为200036.40313+1241.5802=202277.983美元
二、外汇交易过程分析
尽管是模拟操作，资金是虚拟的，但我还是把她当做真实的来操作，想锻炼一下自己买卖外汇的技巧，每一次买进和卖出都会想一想现在是不是买卖的最佳时机，在操作的时候也很小心，买的数量也不是很大。
这次交易中，第一天买了日元和港元，有亏损也有盈利，买的数量很小，因为担心亏损，但还是赢利36.40313美元。第二次买了欧元和加元，每一次都卖得相当的少，这次看汇率行情比较谨慎，盈利的比较多，赚了1241.5802美元。总的来说这2次外汇交易赚了。
三、外汇交易结果分析
我觉得在整个外汇交易中外汇价格的变被动是最重要的因素。影响外汇价格的因素有很多，概括起来有以下几点：
1、经济因素。 一个国家的经济增长速度和国际财政收支水平、国内的财政收支状况，以及物价水平和通货膨胀的水平都会影响到汇率
2、政府干预因素。一国宏观经济政策的制定，是决定汇率长期发展趋 势的根本原因。
3、信息因素和心理因素。现代外汇市场由于通讯高度发达、各国金融 市场的紧密连接和交易技术的日益完善，已经逐渐发展成为一个具有高效率的市 场，在这个市场上信息尤为重要，它影响到各个交易市场的交易成败。此外，预 期心理不但对汇率的变动有很大的影响，而且还带有捉摸不定的特点，尤其在短 线或者极短线的汇率波动上起到至关重要的作用。汇率变动的原因是极其复杂的，这些因素有时会个别起作用，有时会同时起 作用，有时也会起互相抵消的作用。
4、经济增长的变动
经济增长率的差异也会对资本流动产生影响，一国经济增长率过高时，在国内对资本的需求较大，国外投资者也愿意将资本投入这一有利可图的经济中，于是资本流入。总的来说，高的经济增长率会对本国币值起到有力的支持作用，并且这种影响的持续时间很长。
5、国家银行的干预
中央银行为了保持汇率稳定或者经济，对外汇市场进行干预，但这些行动虽无法从根本上改变汇率的长期走势，但对汇率的短期走势会产生一定的影响。
四、外汇交易心得体会
通过这次实训我学习到了，买卖外汇有两种，一种是高买低卖，另一种是高卖低买。这是因为标价方法不同而产生的差异。在外汇交易中，我们需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。我们是人不是神，错误总是难免的。就像我在交易中，看到某种货币刚有上升趋势的时候，我就会立即将它抛出，却忽略掉它还有上升的空间，每次这个时候我就特后悔，还有就是没有察觉到某种货币已经上升到了极点，却依然买进。以致后来货币一直贬值，我等了好久也没有升值，每次看到它稍有上升的趋势，我就特别激动，可是过不了多久，它又开始下降了。我的心情大起大落的，难怪心理素质不好的人最好不要玩这个，不然能被急死。很多时候因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，损失增加，不怕错最怕拖。虽然这不是真实的金钱，但是我想心情应该和他们是一样的。在交易中我发现一个很大的问题，就是在我点鼠标的那一刻，我原本看中的汇率和我下单以后的汇率完全不一样，造成我很多的交易上的失误，亏损很大，所以我想在真正的外汇市场上是不是也存在这样的问题，还是模拟系统的不完善。最初，我每笔交易都非常小心谨慎，不敢购入太多，渐渐的随着经验的积累，我的胆子也越来越大了，不投入的多怎么能赚的更多呢，于是我开始增加每笔交易的数量和金额。不过一天的交易下来，我好像还是处于亏损状态，我想我现在需要做的是反思和总结，争取在下次交易中可以翻盘。本来我以为要用两个星期的时间去做这个交易，会是一件非常无聊的事情，可是我越来越觉得它很有趣味，也越来越喜欢进行外汇交易。那时候我还在想，如果我有一笔资金，我一定会去进行外汇投资，不管亏盈，也算是一种生活方式。而且我想时间长了，经验多了，总归会有赚钱的那天。后来我发现，原来不只是我一个人对这个产生了兴趣，大家都很开心，也很投入的去做这件事情，交流讨论的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都会成为一种乐趣，最终也会取得成功。外汇交易说不定最后也会成为我们的一份工作，一个赚钱的途径。
第3篇：外汇操作报告
外 汇 与 期 货 交 易
实 验 报 告
外汇交易实验这门课程为我们学生提供了一个很好的将理论联系实践相结合的平台。首先，在平时的操作过程中,我们可以将平时学习到的知识与实验相联系,例如将外汇交易与各国经济政策、政治形势等联系起来分析；其次，外汇模拟交易的真实性使我们确实体验到一种赌、运气与智慧相结合的心理。实验流程：
1、登陆外汇交易系统，更改个人信息，根据教程初步熟悉今后的操作流程；
2、登陆行情客户端，选择“外汇市场”，了解如何根据“分时图”和“K线图”来分析外汇行情信息；
3、了解“即时交易”，“挂牌委托”，“二选一”的含义和区别；
4、回顾国际金融学的基本知识，明确“直接标价”，“间接标价”以及买家卖家之间的关系
以下就是我这五天来对外汇实验操作的一些心得体会：
1、一开始进入机房开始操作，既充满了好奇又满怀激动，因为一直以来只有在课堂上跟着老师学习理论知识，从来没有具体的操作过。第一次打开自己的账户看见100万美元，心里想着如何将自己的资金扩大，赚更多的钱。然而实践证明知识永远取代不了现实的操作。想到平时上课老师说的外汇套利，于是乎一开始我就先用50万美元买了3878600元港币，谁知道接下来当我要利用另一种货币进行套利时，竟然发现无利可图，全部是亏损的。通过这第一次的操作，使我发现在进行实际操作中，必须先把所有的汇率计算好，筛选所有的盈利货币或者所有有可能盈利的货币，然后再进行买入和卖出货币。
2、一开始对市场不熟悉时，切不可大额的买入或者卖出，可进行小额的买卖，正如第一次的买卖，50万美元买入3878600港币，这样当无法盈利时自己的亏损有可能无限大，损失惨重。因此第一次的买卖可以进行诸如1万、5万美元的买卖，这样亏损了可以总结经验，下次再战，盈利了也可以继续按此方式操作，不断地总结、操作、总结、操作„„
3、即时交易中买入一种货币，再卖出，这样操作是最简单的一种方法，虽然大多数这样操作会亏损，但是我们可以利用挂牌交易，将委托汇率设置为有盈利机会的汇率。例如如图所示的操作，1美元等于79.67到79.72日元，用10万美元买入7967000日元，买入汇率为79.67，若想将日元卖出买入美元盈利，即再次的交易收入的美元大于等于100000美元，这样我们就可以根据买入日元汇率，将卖出日元汇率设置成小于79.67，具体的卖出汇率，我们必须经过自己对市场的分析，根据美元兑日元最高最低兑换比率，再分析美元与日元的k线图，判断美元兑日元的走向，如果美元兑日元的走向较差，即日元升值，且升值的幅度较大且有继续升值的可能性，我们可以将兑换比率设置的较低，例如将挂牌委托汇率设置为79.5，这样就可以盈利213.8365美元，如果走向较差，继续升值的可能性较小，就将汇率设置为79.63，这
样
只
能
盈
利
美
元。
若美元兑日元的走向较好，且未来日元继续贬值的可能性较大，这样为了不使自己亏损较大，我们可以每次交易都设置止损价，并且严格执行，当汇价向不利于自己开仓方向运行时，可以设定止损及时出仓，这样就有效的缩小了损失。例如设置为79.75，这样无论日元贬值多少，但汇率变成79.75时自动卖出，减少自己的损失，当小于79.75时不会卖出，继续跟踪，未来仍有获利的可能性。也许很多人认为这种方法不向三角或者多角套利那样能赚大钱，但是这对于稳健型的投资者来说，也不乏是一种有效投资的手段，毕竟不管哪种方法，只要能赚钱就是好方法。
4、平时进行挂牌委托交易时，注重设置止损汇价和止赢汇价。每次交易都要设置止损价，并且严格执行，当汇价向自己操作的有利方向运行时，可以设置追踪止损进行风险控制，但是反过来当汇价向不利于自己开仓方向运行时，可以设定止损及时出仓，这样就有效的缩小了损失。同时，为了更好的防范风险，使用追踪止损与止损。一般来说，短线操作时设置相对比较小的止损，中长线操作时可以设置相对大些的止损。另外止损点的设置不要比强制平仓点更远，不然还没到止损价就被强制平仓，这样止损价也就不起作用了。例如，1美元等于1.212到1.228加元，若买入10万美元的加元，可以设置止损汇价为1.212，同时将挂牌委托汇率设置为1,220，这样就可以买入更多的加元；若买入家园的汇价为1.220，即122000加元，此时将加元卖出买入美元，设置止损汇价1.221，委托汇价为1.215，盈利时就可以最多获利411.523美元，若亏损也就只亏损81.9美元。同时，因为未平仓部位产生的浮动盈利不算真正盈利，只有平仓结算才是真正获利，所以在达到自己的投资盈利目标的基础上，合理的设置止赢，保障自己的盈利也是很重要的。一般来说短线操作，止赢可以相对小些，长线操作，止赢相对大些。如上例，设置的止损汇价为1.221，止赢汇价设置为1.213，这样就可以最多赢利577.082美元。
5、提高交易平台使用的熟练度：有助于投资者更好的控制外汇操作风险。首先，在实际操作 前，通过大量的模拟交易平台操作，可以有效地规避因为下错单、下反单等低级错误所造成的无 谓损失。另外，熟练的掌握各种技术指标来进行分析，提高交易技巧，对于更好的把握市场走势还是很有益处的。
6、理智果断的投资心理：在外汇交易中，良好理智而又果断的心理是非常关键的。通过对各种投资机会的轻重缓急、热点的大小先后等多方面衡量，有步骤的进仓出仓，果断的止损止赢，有选择地放弃小的投资机遇，才能更好把握更大的投资机遇。要相信自己，但不要心存侥幸。每次看完走势图，相信大家都有自己的判断，经验多了之后，判断的正确率也逐步提高了，心动之后就不要犹豫，否则会因为错过好的点位而后悔。智者千虑，必有一失，出现错误在所难免，但不能听之任之毫无动作，往往出场越早越好，一是可以避免更大损失，二是可以抓住新的机会。在实际操作中若美元持续的升值，但是这不可能一直升，总有降得时候，当1美元从原来的0.9510到0,9523升值为0.9519到0.9532时，这可能是今日的最高汇价，但若仍然对美元继续升值抱有希望，就可能在后来美元小幅贬值，此时没有买入瑞郎，后面买入的就比较少变相的亏损了。
7、加强专业知识的学习：加强外汇专业知识的学习，解析外汇基础面知识，分析各个经济数据特征和各个币种的特性，熟练掌握外汇技术面知识并用以来分析市场，培养敏锐的市场洞察力和预测力，将更多的理论知识运用到实际的操作中。
8、把握信息很重要：无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。这个和我们所学习的国际金融课程有很大的关系。外汇交易总的是与世界各个国家的经济形势相联系。如果说股票需要看公司，而外汇则需要看世界。在一个国家面临天灾人祸，情况不明朗的情况下，最好不要以主观思想去进行投资，空仓其实也是一种投资方式。
9、制定投资计划：航海要靠方向盘，投资也要有计划书。买卖之前有必要对各种情况作充分而全面的评估，制定投资计划。分析利多因素时不能忽略利空消息，列出看跌信号时也要预防上涨威胁。看对出追兵，开错出救兵，这些都要包括在整套计划中，甚至在最理想的情况下赚多少，最严重的情况下亏多少，都应事先计算好。除非执行之前，市场有重大突发性因素出现，否则不应轻易改变计划。整个外汇交易过程中，我认为制定投资计划是最重要的，只有制定出合理的投资计划，才有能使自己盈利最大化，亏损最小化。
总结：首先低价买进，高价卖出。其次要多多积累相关知识，当买入外汇后，不要一直放在手中，期望它可以涨到最高点，结果只会让自己亏损的更多。要分析外汇走势，及时出手，将手中的外汇抛售。每天赚一点，聚少成多的稳建交易才是上策。资金管理，操作策略，行情分析也很重要，这些直接关乎到我们的盈亏。短期内的外汇交易我觉得重要的还是主要应该看国家对利率的调整、通货膨胀的趋势、引发套利资金的诱发因素等情况；而长期的外汇交易我认为主要应该看一国经济的相关发展情况和贸易收支差额。虽然我在这些交易中并没有全面的把握每一个信息，但是通过体验这次模拟外汇交易，使我对外汇产生了兴趣，同时，帮助我理解了课本上的相关知识，巩固了我分析外汇走势的能力。我想过如果在交易过程中，我能时刻关注这些信息就不会再某些账户在初期出现亏损的情况，毕竟外汇交易比起股票交易更有据可以参考，初步掌握汇市走向。同时，对于有些信息的解读也许并不够深入，在课堂上学到的有关外汇的知识，我们平常课外要多巩固，要多多积累相关知识，不能仅局限于书本。我觉得有一些财经类的节目，可以多看看，多了解实事。这样，我们在做起外汇来才会得心应手。
第4篇：外汇交易报告
外汇交易报告
1.外汇交易过程
一、6月21日，教师分配原始交易资金10万美元；
二、6月21日上午 8：57，买入10000英镑，支付1.4845×10000＝14845美元；
三、6月21日上午9：11，买入10000瑞郎，支付10000÷1.1035＝9062.08美元；
四、6月21日上午9：46，买入10000澳元，支付10000×0.8766＝8766美元；
五、6月22日上午9:46，买入20000瑞郎，支付20000÷1.1096＝18024.51美元；
六、6月22日上午9:46，买入10000瑞郎，支付10000÷1.1101＝9008.20美元；
七、6月23日上午8：32，买入10000加元，支付10000÷1.0290＝9718.17美元；
八、6月24日上午8：36，抛售所有持仓的英镑、瑞郎外汇，英镑/美元当前汇率为1.4975，美元/瑞郎当前汇率为1.1047，抛售英镑盈利130美元，抛售瑞郎盈利114.14美元；
九、6月25日上午8：40，买入30000加元，支付30000÷1.0436＝28746.65美元；
十、6月28日上午10：34，抛售所有持仓的加元，美元/加元当前汇率为1.0341，抛售加元盈利216.16美元；
十
一、6月28日上午10：36，买入30000瑞郎，支付30000÷1.0909＝27500.23美元；
十二、6月29日上午8：39，抛售所有持仓的瑞郎，美元/瑞郎当前汇率为1.0873；抛售瑞郎盈利91.05美元；
十
三、6月29日上午10：01，抛售所有持仓的澳元外汇，澳元/美元当前汇率为0.8717；抛售澳元亏损55美元；
十
四、6月29日上午10：01，账户资金100502.4美元，共投资盈利496.35美元；盈利率为0.5%。
2.外汇交易过程分析
尽管是模拟操作，资金是虚拟的，但我还是把她当做真实的来操作，想锻炼一下自己买卖外汇的技巧，每一次买进和卖出都会想一想现在是不是买卖的最佳时机，在操作的时候也很小心，买的数量也不是很大。
我第一笔交易时买入10000英镑，当时买入该货币的时候，比较盲目，因为我当时只是在开电脑的时候看了下K曲线图，并没有仔细的研究此项交易后面的原理就做出了决定，结果在后来的几天里账面显示都是亏损状态。本来打算来个保值交易来对冲的，但是自己也想既然是模拟交易就应该不怕承担风险，这样才能激励我坚持到各网站吸收外汇交易信息，以便我做出正确的决定。当然我吸取了买入的教训，在接下来的几天中都密切关注其汇价的变化和经济信息、政策的出台，打算抓紧时机进行平仓，赚取利益。果然，过了几天后英镑的价格就出现上涨趋势，因为担心其走势又会下跌，便在它正在上涨期间卖出，结果还是比较满意的。之后的几笔因为有了之前的经验，在买进的时候通过看k线图以及网站上的各类信息，总体来说做的决策都比较正确，结果也很理想。
3.外汇交易结果分析
从外汇模拟交易系统中交易情况分析，由于对此投资不了解，通过交易的结果来看可以得出在交易的同时对市场的分析对决策交易的重要性。3.1.国际收支状况
国际收支状况是影响汇率变化的一个直接也是最主要的因素。当一国国际收支顺差时，该国货币有升值的趋势；当一国国际收支逆差时，该国货币趋于贬值。
3.2.通货膨胀率差异
通货膨胀意味着该国货币代表的价值量下降，发生货币对内贬值。在其他条件不变的情况下，货币对内贬值必然引起对外贬值。
3.3.利率差异
如果一国的利率水平相对于他国提高，资金的收益上升就会刺激国外资金流入增加，同时，使用本国资金的成本上升，本国资金流出减少，外汇市场上本币供应相对较少，由此改善资本账户，提高本国货币的汇价；反之，如果一国的利率水平相对于他国水平下降，则会恶化资本账户，造成本币汇率下跌。
3.4.经济增长率差异
经济增长率的差异也会对资本流动产生影响，一国经济增长率过高时，在国内对资本的需求较大，国外投资者也愿意将资本投入这一有利可图的经济中，于是资本流入。总的来说，高的经济增长率会对本国币值起到有力的支持作用，并且这种影响的持续时间很长。
3.5.中央银行干预
中央银行为了保持汇率稳定或者经济，对外汇市场进行干预，但这些行动虽无法从根本上改变汇率的长期走势，但对汇率的短期走势会产生一定的影响。
3.6.预期因素 如果市场上预测某国通货膨胀率比别国的大，实际利率比别国降低或者经常项目将发生逆差等不利因素时，该国的货币就会在市场上大量被抛售，其汇率就会降下降。
4.外汇交易心得体会
我对交易的一些看法:我个人觉得要果断决策。低价买进，高价卖出，每个人都这么想，都想多赚点。我觉得要多多积累相关知识，当买入外汇后，不要一直放在手中，期望它可以涨到最高点，结果只会让自己亏损的更多。要分析外汇走势，及时出手，将手中的外汇抛售。每天赚一点，聚少成多的稳建交易才是上策。资金管理，操作策略，行情分析是很重要，这些直接关乎到我们的盈亏。短期内的外汇交易我觉得重要的还是主要应该看国家对利率的调整、通货膨胀的趋势、引发套利资金的诱发因素等情况；而长期的外汇交易我认为主要应该看一国经济的相关发展情况和贸易收支差额。虽然我在这些交易中并没有全面的把握每一个信息，但是通过体验这次模拟外汇交易，使我对外汇产生了兴趣，同时，帮助我理解了课本上的相关知识，巩固了我分析外汇走势的能力。我想过如果在交易过程中，我能时刻关注这些信息就不会再某些账户在初期出现亏损的情况，毕竟外汇交易比起股票交易更有据可以参考，初步掌握汇市走向。同时，对于有些信息的解读也许并不够深入，在课堂上学到的有关外汇的知识，我们平常课外要多巩固，要多多积累相关知识，不能仅局限于书本。我觉得有一些财经类的节目，可以多看看，多了解实事。这样，我们在做起外汇来才会得心应手。
第5篇：外汇自查报告
外汇业务自查报告
我行对2022年6月1日至2022年12月31日期间的外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：
（—）国际收支统计申报
2022年下半年期间共发生国际收支申报业务3笔，其中个人收汇1笔，共7045美元，公司收汇2笔，共709377美元，个人付汇1笔，共154美元，公司付汇7笔，共2345913.29美元，总计3062489.29美元。
1、国际收支统计申报要素准确、齐全，要素包括：交易编码、交易附言、收/付款币种和金
额（包括现汇金额、结售汇金额和其他金额）、收付款人名称、个人身份证号码、收付款账号、对方收付款人名称、常驻国家（地区）名称及代码、申报日期、结算方式等各项信息。
2、单位基本情况表要素准确、齐全，具体包括：组织机构代码、机构名称、经济类型、行
业属性、常驻国家（地区）、是否为特殊经济区企业、外方投资者国别、住处/营业场所、所属外汇局等。
3、能够按照相关规定及时传输基础信息和申报信息。
4、国际收支申报信息能够做到完整齐全，未错误删除申报单、按照规定及时报送外管局、按规定备份。
（二）结售汇业务管理及统计
2022年下半年共发生结售汇业务笔7笔，公司结售汇7笔，共4891048.24美元。
1、办理即期结售汇均经过外汇局审批或备案，支行基本具备开办结售汇及相关业务的条
件。
2、未发生远期结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币对外汇期权交易。
3、未有发生办理自身收付汇和结售汇业务。
4、按照规定办理外币代兑机构备案，按照规定设置个人本外币兑换统一标识，对授权外币
代兑机构的管理基本到位。
5、对客户美元挂牌汇价符合浮动幅度管理规定，对议定客户（如大额客户、重点客户等）的美元实际结算价不存在超出牌价浮动幅度的情况。
6、结售汇统计数据能够及时、准确和完整。包括：是否按照规定时间向外汇局报送数据；
统计数据是否准确，主要包括：币种、金额、交易主体以及统计项目分类等；是否存在报表漏报情况，如新准入数据不符；向外汇局报送远期（含合作办理远期结售汇业务）、掉期（含货币掉期）、期权（含期权组合）业务数据是否及时、准确等。
（三）货物贸易外汇收支业务。
2022年下半年共发生货物贸易业务7笔，业务总金额2345913.29美元。
1、不存在为名录企业外企业办理货物贸易项下收付汇。
2、按照规定审核贸易进出口交易单证的真实性及其外汇收支的一致性。
3、按照规定将贸易外汇收入纳入待核查账户；不存在代核查账户收入超范围、待核查账户
之间资金相互划转等违反外汇账户管理规定的情形。
4、未发生B类、C类企业办理货物外汇业务。
5、按照规定留存相关资料。
（四）服务贸易外汇业务
2022年下半年共发生2笔，金额538.48美元。
按照服务贸易外汇管理法规履行真实性审核义务，包括：是否按规定审核相关单证，是否按照规定在相关登记证明或单据上进行签注，是否按照规定留存相关单证等。
（五）保险公司项下外汇业务
未发生保险公司项下外汇业务。
（六）个人外汇业务
2022年下半年共发生个人外汇业务2笔，金额共7199美元。
1、获批合规开办各项个人外汇业务。
2、不存在未经批准开办电子银行个人外汇业务的情况、未经批准，与汇款机构、电子商务
平台合作开办个人外汇业务的情况。
3、严格按照政策规定进行个人外汇业务的真实性审核，并按照规定留存相关证明材料备
查，不存在协助客户违规办理个人外汇业务的情况。
4、能规范和准确地运用个人结售汇系统办理业务，包括：是否按规定接入系统，并按照业
务流程通过系统办理个人结售汇业务；是否使用具有业务权限的银行代码办理个人结售汇业务；是否按照规定将个人结售汇业务逐笔录入系统；录入数据是否准确、完整，出现错误是否按规定进行修改、撤销、冲正处理；是否未经许可擅自脱机操作或补录数据。
5、采取有效措施保证工作人员对个人外汇政策的准确理解和掌握；能对异常、可疑业务具
有敏感性，及时将发现问题报告外汇局，并进行有效处理。
（七）资本项下外汇业务
未发生资本项下外汇业务。
第6篇：外汇自查报告
外汇业务自查报告
我行对2022年6月1日至2022年12月31日期间的外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：
（—）国际收支统计申报
2022年下半年期间共发生国际收支申报业务3笔，其中个人收汇1笔，共7045美元，公司收汇2笔，共709377美元，个人付汇1笔，共154美元，公司付汇7笔，共2345913.29美元，总计3062489.29美元。
1、国际收支统计申报要素准确、齐全，要素包括：交易编码、交易附言、收/付款币种和金额（包括现汇金额、结售汇金额和其他金额）、收付款人名称、个人身份证号码、收付款账号、对方收付款人名称、常驻国家（地区）名称及代码、申报日期、结算方式等各项信息。
2、单位基本情况表要素准确、齐全，具体包括：组织机构代码、机构名称、经济类型、行业属性、常驻国家（地区）、是否为特殊经济区企业、外方投资者国别、住处/营业场所、所属外汇局等。
3、能够按照相关规定及时传输基础信息和申报信息。
4、国际收支申报信息能够做到完整齐全，未错误删除申报单、按照规定及时报送外管局、按规定备份。
（二）结售汇业务管理及统计
2022年下半年共发生结售汇业务笔7笔，公司结售汇7笔，共4891048.24美元。
1、办理即期结售汇均经过外汇局审批或备案，支行基本具备开办结售汇及相关业务的条件。
2、未发生远期结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币对外汇期权交易。
3、未有发生办理自身收付汇和结售汇业务。
4、按照规定办理外币代兑机构备案，按照规定设置个人本外币兑换统一标识，对授权外币代兑机构的管理基本到位。
5、对客户美元挂牌汇价符合浮动幅度管理规定，对议定客户（如大额客户、重点客户等）的美元实际结算价不存在超出牌价浮动幅度的情况。
6、结售汇统计数据能够及时、准确和完整。包括：是否按照规定时间向外汇局报送数据；统计数据是否准确，主要包括：币种、金额、交易主体以及统计项目分类等；是否存在报表漏报情况，如新准入数据不符；向外汇局报送远期（含合作办理远期结售汇业务）、掉期（含货币掉期）、期权（含期权组合）业务数据是否及时、准确等。
（三）货物贸易外汇收支业务。
2022年下半年共发生货物贸易业务7笔，业务总金额2345913.29美元。
1、不存在为名录企业外企业办理货物贸易项下收付汇。
2、按照规定审核贸易进出口交易单证的真实性及其外汇收支的一致性。
3、按照规定将贸易外汇收入纳入待核查账户；不存在代核查账户收入超范围、待核查账户之间资金相互划转等违反外汇账户管理规定的情形。
4、未发生B类、C类企业办理货物外汇业务。
5、按照规定留存相关资料。
（四）服务贸易外汇业务
2022年下半年共发生2笔，金额538.48美元。
按照服务贸易外汇管理法规履行真实性审核义务，包括：是否按规定审核相关单证，是否按照规定在相关登记证明或单据上进行签注，是否按照规定留存相关单证等。
（五）保险公司项下外汇业务 未发生保险公司项下外汇业务。
（六）个人外汇业务
2022年下半年共发生个人外汇业务2笔，金额共7199美元。
1、获批合规开办各项个人外汇业务。
2、不存在未经批准开办电子银行个人外汇业务的情况、未经批准，与汇款机构、电子商务平台合作开办个人外汇业务的情况。
3、严格按照政策规定进行个人外汇业务的真实性审核，并按照规定留存相关证明材料备查，不存在协助客户违规办理个人外汇业务的情况。
4、能规范和准确地运用个人结售汇系统办理业务，包括：是否按规定接入系统，并按照业务流程通过系统办理个人结售汇业务；是否使用具有业务权限的银行代码办理个人结售汇业务；是否按照规定将个人结售汇业务逐笔录入系统；录入数据是否准确、完整，出现错误是否按规定进行修改、撤销、冲正处理；是否未经许可擅自脱机操作或补录数据。
5、采取有效措施保证工作人员对个人外汇政策的准确理解和掌握；能对异常、可疑业务具有敏感性，及时将发现问题报告外汇局，并进行有效处理。
（七）资本项下外汇业务
未发生资本项下外汇业务。
第7篇：外汇投资实习报告
山东交通学院 外汇模拟交易比赛
实 验 报 告 书
姓名： 学号：
班级：
金融142班 成绩：
2022年4月
目录
了解外汇的基本知识及操作步骤...................................................................................................3
三数据：...................................................................................................................................3 三原则：...................................................................................................................................3 交易步骤：...............................................................................................................................3 复习K线知识，学习K线在外汇操作中的应用.................................................................5 复习均线知识，学习均线在外汇操作中的应用...................................................................6 复习MACD知识，学习MACD+KD在外汇操作中的应用...............................................7 复习形态知识，学习各种形态在外汇操作中的应用...........................................................8 复习基本面分析知识，学习基本面分析在外汇操作中的应用...........................................9 学习趋势指标：布林2+3.....................................................................................................10 实训操作.........................................................................................................................................10
操作分析.................................................................................................................................10 委托记录.................................................................................................................................13 成交记录.................................................................................................................................14 资金流水记录.........................................................................................................................15 投资分析.................................................................................................................................15 心得体会.........................................................................................................................................16
了解外汇的基本知识及操作步骤
三数据：
正确率（50%）、风报比（最低为1：
1、最合理为1：2）、风险极限值（亏损/总资金=3%～5%）
三原则：
顺势、轻仓（10%的仓位）、止损
交易步骤：
定势（确定趋势）、定位（确定入场位置）、定点（精确入场位置）、定损（止损、止盈）
K线知识，学习K线在外汇操作中的应用
1、K线代表市场大部分交易员的心里方向，是市场的实时价位走势形态。
2、不根据单根K线或单个K线组合做交易。
3、K线主要看关键位置的关键K线形态。
4、对于主要的反转K线形态，越少越有效。
5、关键位置的K线价位跳空，往往能加强K线的市场预测效果。
6、K线所在周期越大越有效。
复习均线知识，学习均线在外汇操作中的应用
1、均线的有效性：经过的点越多越有效、不同货币对中均线的有效性不同、任何货币对中都存在有效性较强的均线
2、定势：斜率向上，逢低做多只做多；斜率向下，逢高做空只做空；斜率为0时观望。
复习MACD知识，学习MACD+KD在外汇操作中的应用
1、顺势操作：0上金叉0下死叉距离0轴越近越好
2、抄顶抄底：0上金叉0下死叉距离0轴越远越好
3、背离表示该方力量减弱，价格和指标方向相反。顶背离看多不做多，底背离看空不做空。
复习形态知识，学习各种形态在外汇操作中的应用
持续形态出现在开始或中间，比较多；反转形态出现在顶部或底部，比较少。
复习基本面分析知识，学习基本面分析在外汇操作中的应用
学习趋势指标：布林2+3 实体刺破外轨禁用 实体沿外轨运行时禁用 趋势性行情只做顺势交易
K线影线刺破外轨反向进单，止损设在影线外5~10个点，止盈目标设在中轨附近或另一侧内轨附近。
实训操作
操作分析
从NZD/USD的天图看，MACD图中，空方力量逐渐减弱，进入多方市场。在均线组合中，快线上穿慢线，形成金叉。从K线形态看，形成反转形态W底。
从4H图看，MACD图中，多方市场占主力地位，且在距离0轴线上方较近的位置，形成一个金叉。在均线组合中，前方三根均线形成一个金三角，之后行情可能继续上涨。
操作：逢低做多，买入30手
从天图看：
MACD图中，空方力量逐渐减弱，且在前方0轴线下距离0轴线较远的位置，快线上穿慢线，形成一个金叉，这可能是一个抄底的信号。
从K线形态看，前方出现预示着反转的信号——早晨之星，且在此信号之后，出现了一个向上的跳空，加强了反转的有效性。
从4H图看：
MACD图中，已经进入多方市场，且多方力量强劲。
均线组合中，15min均线上穿40min均线和80min均线，形成两个金叉，预示着价格将继续上行。
操作：逢低做多，买入50手 委托记录
成交记录
资金流水记录
投资分析
心得体会
1、知己知彼
需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己
2、切勿过量交易
要成为成功投资者，其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足，应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫“斩仓”以腾出资金出来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
3、正视市场，摒弃幻想
不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说：一个充满希望的人是一个美好和快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。
3、不要轻率改变主意
预先订下当日入市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定，基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。
4、作出适当的暂停买卖
日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说：每当我感到精神状态和判断效率低至90%，我开始赚不到钱，而当我的状态低过90%时，便开始蚀本，故此，我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自己，更能帮你看清未来投资的方向。投资者格言：当太近森林时，你甚至不能看清眼前的树。
5、切勿盲目
成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时，他们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置，尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时，成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样，当大多数人说要买入时，阁下就该伺机沽出。
6、拒绝他人意见
当把握了市场的方向而有了基本的决定时，不要因旁人的影响而轻易改变决定。有时别人的意见会显得很合理，因而促使阁下改变主意，然而事后才发现自己的决定才是最正确的。简言之，别人的意见只是参考，自己的意见才是买卖的决定。
7、当不肯定时，持观望态度
并非每天均需入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等机会，当他们入市后感到疑惑时亦会先行离市。
8、当机立断 投资外汇市场时，导致失败的心理因素很多，一种颇为常见的情形是投资者面对损失，亦知道已不能心存饶幸时，却往往因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，损失增加。
9、忘记过去的价位
“过去的价位”也是一项相当难以克服的心理障碍。不少投资者就是因为受到过去价位的影响，造成投资判断有误。一般来说，见过了高价之后，当市场回落时，对出现的新低价会感到相当不习惯;当时纵然各种分析显示后市将会再跌，市场投资气候十分恶劣，但投资者在这些新低价位水平前，非但不会把自己所持的货售出，还会觉得很“低”而有买入的冲动，结果买入后便被牢牢地套住了。因此，投资者应当“忘记过去的价位”。
10、忍耐也是投资
投资市场有一句格言说“忍耐是一种投资”。这一点相信很少投资者能够做到。从事投资工作的人，必须培养良好的忍耐力，这往往是成败的一个关键。不少投资者，并不是他们的分析能力低，也不是他们缺乏投资经验，而是欠缺了一份耐力，过早买入或者沽出，于是招致无谓的损失。
11、订下止损
这是一项重要的投资技巧。由于投资市场风险颇高，为了避免万一投资失误时带来的损失，因此每一次入市买卖时，我们都应该订下止损，即当汇率跌至某个预定的价位，还可能下跌时，立即交易结清，因而这种计单是限制损失的订单，这样我们便可以限制损失的进一步扩大了。
第8篇：外汇模拟交易报告
外汇模拟交易心得
依稀还记得上学期做期货模拟交易时的激动焦急的心情，在当时等待的时候真的是恨得牙痒痒，后来回想确是痛苦并快乐着，所以学期初选课时便毅然决然的选了这门外汇模拟交易。平时课间总能听到同学讨论以前所买股票亏了云云，期货如何暴涨，却从没听见有人讨论外汇，因此对于外汇如何如何，我心里很是没底，却又异常的期待。
怀着忐忑和憧憬心情，我开始了外汇模拟交易的第一课。自由操作前老师的提点让我觉得外汇并不像期货那么简单，不仅要会看K线图，还要关注国内外金融状况和货币走势。在老师建议大家第一课可以在实盘小试身手，保证金先不要尝试为好后，我便迫不及待打开了客户端进入实盘界面。初初打开模拟客户端看到红红蓝蓝黑黑的数字时，我的感觉是熟悉又陌生的，它很像期货操作界面，却又明显有很大区别，左半部的产品名称变成了为数不多的几种货币，右半部的交易方式多了委托交易多了止损价，从没想到自己能尝试外汇交易，可明晃晃的1000000美金分明在提醒我，这是真的。之后很兴奋摸索研究了小半堂课搞明白了是如何操作，世华财讯的K线图如何看，虽然不敢下手操作，最后还是在强大的好奇心下在实盘买了100欧元，又在它涨了0.0001的时候毅然的卖了出去，算是验证自己摸索的操作方式是否正确。
第一次交易只是投石问路，买卖并没有带多少理性的分析，纯粹是为了检验自己的思路是否正确，即使是在这种情况下只赚了少少的，我还是很兴奋，甚至有种错觉，觉得外汇交易原来挺简单的，这一论断在不久后的将来被彻底推翻。由于寝室没有网线，学校机房不是很方便，加之自己又觉得来日方长不必急于一时，所以，我可以说是理所当然的在一星期内没做任何交易，没关注国际货币走势。
外汇第二课。老师做交易前指导，内容包括实盘和保证金。上一次交易的甜头我还记得，因此我在老师讲课前就已经跃跃欲试了，可以自由交易后我更是迫不及待的欲一试身手，先后买了澳元、欧元、英镑，接着又继续琢磨保证金交易，看世华财讯分析得出欧元的良好走势后，得瑟瑟的买了2手欧元来试手数的深浅，并且习惯良好的设置了止损。回头再看实盘交易情况时发现澳元、英镑的走势并不好，彼时我算是刚入汇市，胆子还很小不敢做长期的短线，就毅然决然的将其平仓买了出去，虽然亏了一点，但心中却非常的安慰，觉得是自己及时阻止了更大的亏损。做完交易后才发觉出，也许是受老师提醒的交易次数不够的影响，今天的实盘买的有些草率，没有认真的分析K线图，觉得时间差不多了，再不买就一次交易记录都没有了，便匆匆的挑了3只外币，这只是为了交易的多一点再多一点而交易；反而是做保证金交易时认真的分析了一下，买进欧元做了一次短线。
外汇第三课。吸取了上次的教训，因此我在交易前做足了准备，观察研究世华财讯上的外汇信息，看K线图，并且上新浪外汇查看了近期一些外币的走势。通过观察发现，欧元的走势总体呈震荡上升趋势，虽然当天有些下跌，但彼时还是有上升的苗头的。仍是由于平时上网不方便，我决定这节课实盘依旧做“超短线”。本希望欧元能有短期的上扬，哪知道它一直处于震荡之中，我左等右等始终耐不住它上下波动的煎熬，将其平仓卖出，交易虽没亏，却与我心中的结果相去甚远。我认为相较于实盘，虚盘交易需要保证金，不适合使用“超短线”的操作方法，因此选择了涨势良好又没有太大震荡的澳元做短线投资。
反思今天的交易过程，值得继续保持的是，做到了交易前做调查分析，不盲目的看行情选外汇交易，自我感觉看到了虚盘与实盘的差异，并进行差异投资，而不是一股脑儿的全是一种操作方法；同时还有诸多缺点，很大的问题是事实上自己还没有真正的学会如何分析行情，只知道买涨买跌、看K线图、看看新闻了解一下大致情况，具体指标之类的其实不大会看，还有就是交易过程缺乏耐心，焦急的期望投资的外币赚钱，而不能忍受其下跌，下跌的过大就想平仓，也不管它回不会回升。
外汇第五课。依稀记得老师在这堂课上给同学们看交易次数一览表，我发现自己的交易次数远远不够，所以这堂课的外汇交易不免又急躁了些。欧元、英镑、澳元的行情依然前景一片光明，我一如既往的投资了这两只外币，因为心里想着交易次数，所以做的几乎都是“超短线”交易，眼睛一眨不眨的盯着行情看，觉得差不多了就抛，毫无技术可言，最后也只是在下课前半小时研究了一下走势和图，买进欧元并设置了止损打算做短线。尽管实盘交易做的比虚盘多，但是实盘上一直处于亏损状态，倒是虚盘节节高升势如破竹，令我得意非常。可见这交易结果与次数没有多大关系。9月30日，国庆前最后一个交易日，我们很幸运的装上了网线，寝室一干人等纷纷趴于桌前兴奋地交易外汇。几种货币权衡下来，我发现英镑的走势这几天似乎会比较好，就买进英镑做了一个委托交易，并设置了止损。之前在虚盘上投资的澳元很争气的涨了上来，让我赚了进入汇市以来最大一笔，使得我对保证金交易信心大增。
回想这一个月的交易过程，技术层面的缺陷明显，自不用多加赘述，单就心理这一点，我觉得我还很不成熟，容易急躁，尤其是前四次交易只能在课上完成时显得尤为突出，如此影响了自己的判断，平白错失了许多机会。
国庆长假7天，外汇交易也因此生疏了7天，奇怪的是以前不觉得7天有多长，这次却格外怀念，8号一上完课我就打开了笔记本，重温外汇行情。自从寝室里有了网，外汇交易就不受时间、空间的限制了，交易次数一下子多了很多，慢慢的就成了老油条，看K线图、MACD看出了点门道，下单的金额手数也变大了。有句话叫做好景不长，物极必反，上半月市值还是涨的，中旬在我自信心极度爆满的情况下，市值下跌。当时又伤心又着急，为了补回亏损的金额，我当即就下了几笔大单，结果竹篮打水一场空，本金一去不复返。冷静了几天，20号央行加息，当时感觉会对外汇市场有所影响（其实影响不大），所以我又兴高采烈的杀回了汇市。当时几支外汇都在下跌，我就选择了卖跌，打算等它有涨的趋势了再平仓。我猜对了，它们确实涨了，可我没想到形势改变的这么快，等我去平仓的时候它已经亏损了，那就做短线好了，我也没设止损，反正有涨就有跌。一连两天外汇市场涨势喜人，牛气冲天，想想就剩一个多星期，也不知道能不能再跌回去而且跌得很低，我决定忍痛限价平仓，不过这个模拟客户端却在某天凌晨用高出我的限价很多的价格平了仓。我莫名其妙的又亏损了很多，自此，市值终于跌破100万美元大关，并且有一直下跌的趋势。最后一个星期，我终于成功戒骄戒躁，较好的学会了使用技术指标，勤看货币分析，不盲目下单，尝试着做短线将市值拉回了100万美元之上。
两个月的时间，外汇交易我还只学了些皮毛而已，就这段时间的所做、所见、所思，也得到了一些感悟，抛开交易过程，下面来谈一谈在外汇模拟交易中的不足与心得。
首先，需要认真的剖析不足，只有发现错误，才能改正错误。
第一，没有真正的学会如何分析行情，不能很好的根据国际外汇行情分析出较正确的外币走势，很多技术指标诸如MACD、RSI、DFI等，不是很明白是什么意思，混个一知半解，看的时候也是连蒙带猜，有时候要反映好半天才解读出有用的信息，最会的就是死盯着行情买涨买跌。几乎一半的交易是通过“超短线”做出来的，单纯的盯着涨跌，没什么技术层面的分析，对付比赛排名也许很有效，但这不利于真正的学会外汇交易。
第二，心理不成熟，易焦躁，不够果断。9月份的交易中，焦躁的情况明显多一些，为次数不够而急，为排名下降而急，因而一头热的买入卖出，又因为市值不断亏损而更为焦躁，如此循环往复，交易结果自然不好；所幸10月份这一情况好转，能够坦然面对亏损仍旧充满信心，但是下单仍旧不够果断，有时会犹犹豫豫，从而错失了下单的最佳时机。
第三，做事不仔细。时有发生多敲了“0”，双击错了外币而做错单的情况，更无法理解的是因为频繁切换实盘和虚盘，糊涂的将虚盘内应平仓的委托单点成了卖出，许久之后发现已经为时已晚，自此亏损的一塌糊涂。如果当时没有晕头转向，能在下单前仔细的看一眼窗口，也就不至于搞出如此大的乌龙。
第四，没能坚持止损、止盈。在9月，只要不是用盯盘战术做出来的单子，每一单我都能坚持设置止损价，虽然如此做法不能大赚，但也保证了即使整个行情很差，自己也不会大亏。大半个月的模拟交易不仅肥了我的市值，也肥了我的胆子，我开始下大额委托单盯盘看涨，初时的确赚得更多更快，时间长了发现血本下得太大，当它跌的时候就难以承受了。在这期间，我渐渐地很少设置止损价。转眼到了10月，交易战术改变了很多。我渐渐地不满足于平平稳稳的小赚一些少亏一些，不再一味的死盯着行情涨跌，而是买进以后做短线交易，而且也不再设置止损价，很有些任其发展的意味。但结果证明不设止损是错误的。10月中后旬，我的总市值一直在不停地下跌，可我总侥幸地想也许它会回升，当它涨的时候又想它应该还会再涨，每次限价平仓，到了最后关头又放弃了，如此存在着侥幸心理又贪心不足，交易结果自然好不到哪里去。
其次，再来谈谈我做模拟交易的心得。
第一，要关注外汇走势，要会看技术指标。开学初老师就建议我们时常关注国际财经状况，我没有做到时常，只是有时看看，但做到了每次交易前都要研究一下外汇信息，也在新浪的外汇网页查看过与外汇有关的数据指标。我们的课程只有两个月，这段期间很多经济数据指标变动不大，因此对模拟交易的影响不大，我看外汇信息的时候发现了一些使用频率较高的数据指标，在这里总结一下。利率，一国利率高低对货币汇率有着直接影响。高利率货币由于回报率较高，需求上升，汇率升值；反过来低利率货币需求减少，汇率贬值。消费物价指数，数据上升，则通胀可能上升，政府可能会调高利率，对货币有利；反之，对货币不利。各国通货膨胀的差异，如果一国通胀高于他国，该国货币在外汇市场上就会趋于贬值；反之，就会趋于升值。这些指标我只懂理论，实际反映到外汇交易上就不会了，所以有和没有是一样的。炒外汇最有用的还是几个技术指标，如我这种菜鸟级别的就看K线图、RSI、MACD，为此我还特地上网查这些指标是如何看的，但始终用的不熟练，从看图到做出反应有段时间。平时，如果觉得看官方外汇信息报道太枯燥，还可以去一些论坛、博客，这些信息看起来好理解一点，也更亲切。
第二，掌握最佳交易时间很重要。凌晨至14点亚洲行情清淡；午间14点至18点是欧洲上午，欧洲开始交易后资金就会增加，这个时段会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布，此时段间，如果价位合适可以适当买进货币；18点至20点是欧洲中午休息； 20点至24点是欧洲下午盘美洲上午盘，这段时间是美元有影响力的数据的公布行情波动很大的时候，也是资金量和参与人数很多的时段，这个时间段外汇浮动比较活跃，是死盯着行情看涨跌的最好时机；24点后是美洲的下午盘，这时走出较大的行情，货币一般都会下跌，如果在睡前限低价买进货币，第二天将发现这些交易状况基本都是持仓。
第三，保持良好心态。焦躁的心情会对交易时间点的把握产生严重影响，因此交易时心态要放平，尤其是在发现市值亏损时，更要学会控制情绪，不能发生明明市场前景一片光明却自乱阵脚的情况。也不能有从众心理，听说谁谁谁买了什么涨了，就跟风下单，经自己分析后的下单永远都比跟风来得踏实、真实。
第四，坚决每次设置止损，并且严格执行。我在9月份还能坚持止损，10月份却不屑于做，结果很明显，惨不忍睹。下单都有犯错的时候，错了不但要认错，更重要的是改错，不要因为一次的错而一错再错。如果今天我判断错了行情，但设置了止损，我就只亏损很少一部分资金，还有很雄厚的资本在这个市场里，所以我还有很多机会去弥补之前的损失，甚至下次就能赢得更多资金。坚持止损，我们错误发生的几率会降低，亏损减少，虽然是建立在会错失货币上涨从而大赚一笔的机会上，但是站在现在往回看会发现，平稳的让市值慢慢上涨比跌宕起伏更让人安心。死扛到底就是胜利，这话不一定都对的，不要跟市场作对，要学会放弃，机会还是有的，只有学会顺势而为，那么才能让市值节节高升。
第五，时常反思交易过程，常做总结。交易的过程伴随着成功与失败，要想赢得最重点胜利，就要积累成功的经验继续保持，吸取失败的教训以免下次再犯。但操作时是没有时间让你思考这些的，所以交易结束后应该及时反思，从中趋利避害，未长久的胜利做准备。如果不及时总结，那么学到了什么做错了什么，都只是一晃而过，什么都没有留下，曾经为之奋斗的时间也显得没有多大意义。
总的说来，这一阶段的模拟课程充满了跌宕起伏，在尝试、失败、总结经验教训、再次尝试的过程中，我实实在在的学到了很多知识，这是最重要的。
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