第1篇：农村商业银行电子银行部经理岗位职责
农村商业银行电子银行部岗位职责
一、总经理岗位 （一）主要职责
负责电子银行部全面工作，负责辖内市场定位、业务发展目标测算；负责辖内银行卡、电子银行、中间业务的规划、协调和管理；负责本部门日常事务，确保完成部门职能任务。（二）具体职责
1.负责电子银行部全面工作。
2.负责本部门人员管理，协调部门各岗位工作，指导、督促各岗位人员贯彻落实本单位和上级主管部门的工作计划和要求。
3.及时掌握本部门业务的新政策、新动向，以及全市同业的发展动态，制定并组织实施银行卡、电子银行及中间业务发展规划、工作目标和措施，确保业务积极健康发展。
4.牵头研究制定本部门业务相关实施细则及操作流程，负责建立和完善全辖银行卡、电子银行及中间业务的管理和营销体系。
5.负责协助支行对大客户的维护和管理。
6.负责本部门业务开展过程中所涉及的对内、对外的各项沟通、协调工作。
7.完成领导交办的其他工作。
二、副总经理岗位 （一）主要职责
协助总经理抓落实电子银行部工作措施，负责督促辖内网点落实涉及本部门的制度、办法；协助总经理加强外联，协调处理部门日常事务。（二）具体职责
1.负责协助总经理落实部门各项工作，确保银行卡、电子银行、中间业务各项指标的完成。
2.负责协助总经理制定辖内银行卡、电子银行、中间业务发展目标测算及考核指标，并督促执行。
3.负责督促辖内落实涉及电子银行部的制度、办法、工作流程、操作细则等，组织建立健全电子银行风险防控体系和风险管理制度，防控业务风险。
4.负责协助支行对大客户的维护和管理。
5.负责协助总经理加强本部门业务开展过程中所涉及的对内、对外的各项沟通、协调工作。
6.完成领导交办的其他工作。
第2篇：农村商业银行市场营销部门岗位职责
某农村商业银行市场营销部职责
1.根据本行发展战略，组织拟订本行产品创新、服务创新、市场营销、新产品推广应用等方案；制定实施方案，落实总行下达的经营目标计划和管理目标。2.负责研究、分析国家的金融政策、法规及地方经济、产业政策等信息，组织调研各类客户群、客户需求变化和面临的市场竞争，确立本行的营销对策和目标客户群，对本行市场定位、客户定位、产品研发、市场拓展和业务发展提出对应策略。负责本行市场风险和信用风险监测、评估等工作。
3.负责拓展信贷、电子银行、票据、同业存放、债券、理财等业务，组织开展客户分类营销管理、维护现有客户资源、培育未来潜在客户。
4.负责对评估机构、担保机构、保险机构等中间机构的合作申请的受理及前期调查工作。
5.负责本行银行间同业存放、拆借、票据、债券市场的资金业务运营工作，负责资金业务的市场分析和市场价格的预测。
6.负责本行****电话办理贷款业务受理及派单工作；负责本部门客户管理管理系统信息数据的维护及应用工作。
7.配合相关部门开展产品策划、宣传、推广等活动；配合相关部门开展相关业务的培训。
8.负责服务区域的授信业务、中间业务、电子银行业务的营销推广以及落实客户存款归行。
9.负责本部门相关报表、数据的上报及档案管理工作。
10.负责组织开展客户信息和关系维护，接受客户咨询、客户投诉，协调处理反馈。
11.负责本条线、本部门标准网点和“三好”银行创建工作；协助合规部门案件防控工作，负责做好本部门、本条线案防风险排查工作；协助纪检监察党风廉政建设和反腐败工作，负责落实本部门及人员的党风廉政建设责任。12.负责本部门人员工作分配及员工管理工作。13.完成领导和上级部门交办的其他工作。
第3篇：商业银行营业室岗位职责
营业室
一、工作职责
1、负责建立和维护客户关系，掌握客户动态，推介和引导前台客户办理各项业务，维护营业网点良好的服务状况。
2、负责现金业务库的管理，按照会计结算制度从事会计柜台业务操作及事后监督。
3、负责按照结算制度、储蓄操作规程从事储蓄柜台业务操作、产品咨询、日常客户服务，并按照总行统一政策、规章制度依法、合规开展经营活动，提供优质服务。
4、按照会计结算制度从事会计柜台同城业务操作，产品咨询、日常客户服务。 二、岗位设置 营业室主任岗
1、以身作则，团结同志，关心员工生活。组织营业室人员的政治、业务学习，提高员工的政治水平、思想水平和业务水平。
2、组织、检查、考核员工岗位责任制执行情况，检查各柜台工作有无差错情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，遇有重要情况随时向领导报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。
3、负责营业室日常账务组织、核算、管理的规范性。检查当日业务是否全部纳入核算、当日是否有错账串户、当日账务是否轧平。4、审核会计凭证，全面抽查当日业务事项，杜绝差错。
5、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正，组织做好年终决算，认真核对打印各类报表。
6、负责营业室员工的业务学习和业务技能培训。 7、负责组织员工进行优质文明服务行为规范培训学习。8、负责营业室员工的服务质量及劳动纪律情况。8、负责督促并考核营业室员工任务完成情况。
10、负责柜员管理工作，查询柜员状态，营业终了检查柜员签退，做好柜员授权。检查对外营业中发生的重要业务，授权大额支付等重要会计事项。
11、引导营业室员工当好兼职客户经理，做好业务发展工作。 12、做好头寸和现金库存的管理，提高资金的利用率。
13、定期检查各岗位责任落实情况，全面履行检查监督职能。协同现金区、非现金区台长定期、不定期检查现金库存和重要空白凭证。14、审核会计报表，做到数字真实、内容完整、编报及时，禁止捏造数据，弄虚作假。
15、抓好核打账务、结息、安全保卫工作，做好监控设施的维护及管理工作，保证监控声音、图象的完整、清晰，达到存储时限。 16、负责重要空白凭证、会计档案的管理。要按照《兰州银行重要空白凭证管理办法》对重要空白凭证的领用、保管和出售进行严格管理，防止发生重要空白凭证被盗、遗失等安全事故。
17、关注重点客户资源，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。掌握客户资金动态、经营状况，并协助做好客户基础信息的收集、传递和反馈。
18、向上级领导反映营业室业务中的各类问题，汇报业务发展动向，并提出相关的意见。
19、做好营业室其它业务与日常管理工作。 非现金区台长岗位
1、落实各项柜面服务规范化标准，提高所在机构的服务质量。 2、做好营业室重要空白凭证库管员工作，及时调剂营业室各柜员重要空白凭证的领用。
3、负责非现金区柜员的业务指导与监督工作，主要对会计柜台实时授权。
4、负责打印行内各类报表，审核会计报表。 5、做好营业室账户管理及与后台的申请、审批。6、负责反洗钱的宣传、报告及保密工作。
7、做好营业室贷款支付工作，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。 8、做好营业室每月代发工资数据与财政局的账务核对，做好财政专户的银企对账服务。
9、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正。
10、对会计记账、会计复核和对公账户开立的具体工作，依据相互制约和分工负责的原则进行合理分工，协调处理好会计台的各项工作。 11、定期、不定期的对非现金区的各项工作进行检查，并与现金台进行交叉检查。
12、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的登记手续，确保印、押、证的安全。负责业务印章的管理，对外使用业务印章必须按程序审批。每日营业终了督促各类印章随库箱保管。
13、负责保管《重要业务印章使用保管登记簿》、《重要物品交接登记簿》，做好营业室人员休假、请假、岗位变动时重要物品、单证等工作交接手续的监交工作。
14、做好营业室安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。 现金区台长岗位
1、按照会计档案管理办法的规定，做好每日会计凭证的整理、保管和移交工作，统计本网点的凭证差错率。
2、负责现金区柜员的业务指导与监督工作，主要为现金区柜员授权。 3、对现金区人员进行合理安排，协调有关工作，调动工作人员的积极性。
4、不定期对库存现金、重要空白凭证及各类登记薄进行检查，做出登记，确保现金台的正常运行。
5、严格按照储蓄挂失业务程序，审核办理挂失业务并签章。 6、每日核对现金库存账簿与现金科目数字是否一致，按日核对总分库存现金。
7、负责每日接送库的交接及安全工作,及时联系与保安公司的现金提交库。
8、做好现金区安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。
9、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的等级手续，确保印、押、证的安全。负责前台各类业务印章的管理，每日营业终了督促各种印章随库箱保管。大堂经理岗位
1、协助网点负责人严格按照《兰州银行优质文明服务规范》的规定对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。
2、热情、文明地对进出营业室的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。
3、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
4、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。
5、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。 6、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，为行领导提供有利的信息和目标客户名单，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。7、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
8、保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，引导客户使用自动柜员机等自助设备，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
9、大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间。因故请假，应安排称职人员顶替，不得空岗。
10、检查营业室卫生及优质文明服务，填写《优质文明服务考核表》、《环境卫生检查表》
11、定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本行产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面的形式定期向主管行长报告。 非现金区记账岗位
1、遵守银行规范服务标准，不断改善服务态度，提高服务质量，坚
持按程序处理会计业务。
2、按会计制度的要求审查借、贷凭证并根据审核后的凭证记载账务，做到入账及时不拖欠，每日营业终了应按规定结账，轧平总账。 3、按规定程序，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划、不压单压票。
4、错账冲正和大额支付等重要会计事项以及在工作时间以外进行的任何往来账务处理，必须经营业室主任核准，不得随意撤消数据。 5、妥善保管好各类空白重要凭证，并负责出售各类空白重要凭证，及时做好登记工作。
6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。 7、正确使用和保管本岗位负责的各种业务用章。
8、保持与客户良好的关系，积极营销我行金融产品，坚持对客户提供优质文明服务。 非现金区复核岗位
1、负责所有业务凭证的复核记账，审核各类票据要素是否合规齐全，内部制单是否符合审批程序，相关负责人签字是否齐全。
2、核对客户预留印鉴，核对会计事项是否符合政策、制度等有关的规定。
3、及时处理查询查复，及时接收来账，并对挂账及时查明原因做退汇或手工入账处理，严格按照“支付结算管理办法”规定办理业务。 4、按制度规定，负责轧平当天业务发生科目借贷发生额，平衡总账，并与各科目明细账核对一致。
5、监督大额资金流向，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。积极营销我行的对公金融产品。
6、保管和分发各类客户回单。根据法律文书上行长签署的意见办理
有关查询、冻结、扣划事项。
7、正确使用和保管本岗位负责的业务用章。
8、掌握账户信息、客户思想动态，分析客户经营动态，及时收集、传递和反馈客户信息。 非现金区同城岗位
1、负责对公结算账户的开立和管理，做好新开户客户资料的收集、审核及保管，在人民银行规定时间内将需报送人行的开户资料报送人民银行备案。
2、负责对公结算账户印鉴卡电子验印系统的录入及记账凭证的验印。 3、负责票交系统的查询及及提入票据的验印工作。
4、保管和分发客户回单。每月做好银企对账工作，不符账款要及时查明原因及时上报营业室主人进行调账处理。5、负责分行的反洗钱信息监测报告。现金区柜员岗位
1、行使现金柜员职责，按照操作规程办理现金业务的存取款、卡折开销户业务及人行系统备案工作、续存续取、储蓄通存通兑业务，换领折卡、补登存折、修改密码、挂失、解挂、补发等业务。做好储蓄会计核算、柜面销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。2、确保所记录的流水账日中（终）轧帐试算平衡，帐款、帐证相符并登记现金收付日记薄。
3、及时做好本柜台现金的挑捡、整理、捆扎，合格后交现金区台长统一上缴。
4、正确使用、保管本岗位的储蓄公章、现金清迄章。保证本岗位的各种登记簿登记清楚，内容齐全。
5、积极营销我行金融产品，保持与客户建立良好的关系。坚持为客
户提供优质文明服务工作，为客户提供差别化服务，创零投诉。6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。8、做好储户资料的保密工作。
9、严格按照人民银行规定合规办理大额现金存取工作。 自助设备岗位
1、按时检查自助设备的正常运行情况，做到ATM及时加钞。 2、按时填写《自助设备运行维护登记薄》、《自助设备清机登记薄》。
第4篇：商业银行营业室岗位职责
营业室
一、工作职责
1、负责建立和维护客户关系，掌握客户动态，推介和引导前台客户办理各项业务，维护营业网点良好的服务状况。
2、负责现金业务库的管理，按照会计结算制度从事会计柜台业务操作及事后监督。
3、负责按照结算制度、储蓄操作规程从事储蓄柜台业务操作、产品咨询、日常客户服务，并按照总行统一政策、规章制度依法、合规开展经营活动，提供优质服务。
4、按照会计结算制度从事会计柜台同城业务操作，产品咨询、日常客户服务。
二、岗位设置 营业室主任岗
1、以身作则，团结同志，关心员工生活。组织营业室人员的政治、业务学习，提高员工的政治水平、思想水平和业务水平。
2、组织、检查、考核员工岗位责任制执行情况，检查各柜台工作有无差错情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，遇有重要情况随时向领导报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。
3、负责营业室日常账务组织、核算、管理的规范性。检查当日业务是否全部纳入核算、当日是否有错账串户、当日账务是否轧平。
4、审核会计凭证，全面抽查当日业务事项，杜绝差错。
5、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正，组织做好年终决算，认真核对打印各类报表。
6、负责营业室员工的业务学习和业务技能培训。
7、负责组织员工进行优质文明服务行为规范培训学习。
8、负责营业室员工的服务质量及劳动纪律情况。
8、负责督促并考核营业室员工任务完成情况。
10、负责柜员管理工作，查询柜员状态，营业终了检查柜员签退，做好柜员授权。检查对外营业中发生的重要业务，授权大额支付等重要会计事项。
11、引导营业室员工当好兼职客户经理，做好业务发展工作。
12、做好头寸和现金库存的管理，提高资金的利用率。
13、定期检查各岗位责任落实情况，全面履行检查监督职能。协同现金区、非现金区台长定期、不定期检查现金库存和重要空白凭证。
14、审核会计报表，做到数字真实、内容完整、编报及时，禁止捏造数据，弄虚作假。
15、抓好核打账务、结息、安全保卫工作，做好监控设施的维护及管理工作，保证监控声音、图象的完整、清晰，达到存储时限。
16、负责重要空白凭证、会计档案的管理。要按照《兰州银行重要空白凭证管理办法》对重要空白凭证的领用、保管和出售进行严格管理，防止发生重要空白凭证被盗、遗失等安全事故。
17、关注重点客户资源，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。掌握客户资金动态、经营状况，并协助做好客户基础信息的收集、传递和反馈。
18、向上级领导反映营业室业务中的各类问题，汇报业务发展动向，并提出相关的意见。
19、做好营业室其它业务与日常管理工作。 非现金区台长岗位
1、落实各项柜面服务规范化标准，提高所在机构的服务质量。
2、做好营业室重要空白凭证库管员工作，及时调剂营业室各柜员重要空白凭证的领用。
3、负责非现金区柜员的业务指导与监督工作，主要对会计柜台实时授权。
4、负责打印行内各类报表，审核会计报表。
5、做好营业室账户管理及与后台的申请、审批。
6、负责反洗钱的宣传、报告及保密工作。
7、做好营业室贷款支付工作，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。
8、做好营业室每月代发工资数据与财政局的账务核对，做好财政专户的银企对账服务。
9、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正。
10、对会计记账、会计复核和对公账户开立的具体工作，依据相互制约和分工负责的原则进行合理分工，协调处理好会计台的各项工作。
11、定期、不定期的对非现金区的各项工作进行检查，并与现金台进行交叉检查。
12、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的登记手续，确保印、押、证的安全。负责业务印章的管理，对外使用业务印章必须按程序审批。每日营业终了督促各类印章随库箱保管。
13、负责保管《重要业务印章使用保管登记簿》、《重要物品交接登记簿》，做好营业室人员休假、请假、岗位变动时重要物品、单证等工作交接手续的监交工作。
14、做好营业室安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。 现金区台长岗位
1、按照会计档案管理办法的规定，做好每日会计凭证的整理、保管和移交工作，统计本网点的凭证差错率。
2、负责现金区柜员的业务指导与监督工作，主要为现金区柜员授权。
3、对现金区人员进行合理安排，协调有关工作，调动工作人员的积极性。
4、不定期对库存现金、重要空白凭证及各类登记薄进行检查，做出登记，确保现金台的正常运行。
5、严格按照储蓄挂失业务程序，审核办理挂失业务并签章。
6、每日核对现金库存账簿与现金科目数字是否一致，按日核对总分库存现金。
7、负责每日接送库的交接及安全工作,及时联系与保安公司的现金提交库。
8、做好现金区安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。
9、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的等级手续，确保印、押、证的安全。负责前台各类业务印章的管理，每日营业终了督促各种印章随库箱保管。大堂经理岗位
1、协助网点负责人严格按照《兰州银行优质文明服务规范》的规定对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。
2、热情、文明地对进出营业室的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。
3、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
4、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。
5、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。
6、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，为行领导提供有利的信息和目标客户名单，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。
7、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
8、保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，引导客户使用自动柜员机等自助设备，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
9、大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间。因故请假，应安排称职人员顶替，不得空岗。
10、检查营业室卫生及优质文明服务，填写《优质文明服务考核表》、《环境卫生检查表》
11、定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本行产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面的形式定期向主管行长报告。 非现金区记账岗位
1、遵守银行规范服务标准，不断改善服务态度，提高服务质量，坚
持按程序处理会计业务。
2、按会计制度的要求审查借、贷凭证并根据审核后的凭证记载账务，做到入账及时不拖欠，每日营业终了应按规定结账，轧平总账。
3、按规定程序，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划、不压单压票。
4、错账冲正和大额支付等重要会计事项以及在工作时间以外进行的任何往来账务处理，必须经营业室主任核准，不得随意撤消数据。
5、妥善保管好各类空白重要凭证，并负责出售各类空白重要凭证，及时做好登记工作。
6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。
7、正确使用和保管本岗位负责的各种业务用章。
8、保持与客户良好的关系，积极营销我行金融产品，坚持对客户提供优质文明服务。 非现金区复核岗位
1、负责所有业务凭证的复核记账，审核各类票据要素是否合规齐全，内部制单是否符合审批程序，相关负责人签字是否齐全。
2、核对客户预留印鉴，核对会计事项是否符合政策、制度等有关的规定。
3、及时处理查询查复，及时接收来账，并对挂账及时查明原因做退汇或手工入账处理，严格按照“支付结算管理办法”规定办理业务。
4、按制度规定，负责轧平当天业务发生科目借贷发生额，平衡总账，并与各科目明细账核对一致。
5、监督大额资金流向，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。积极营销我行的对公金融产品。
6、保管和分发各类客户回单。根据法律文书上行长签署的意见办理
有关查询、冻结、扣划事项。
7、正确使用和保管本岗位负责的业务用章。
8、掌握账户信息、客户思想动态，分析客户经营动态，及时收集、传递和反馈客户信息。 非现金区同城岗位
1、负责对公结算账户的开立和管理，做好新开户客户资料的收集、审核及保管，在人民银行规定时间内将需报送人行的开户资料报送人民银行备案。
2、负责对公结算账户印鉴卡电子验印系统的录入及记账凭证的验印。
3、负责票交系统的查询及及提入票据的验印工作。
4、保管和分发客户回单。每月做好银企对账工作，不符账款要及时查明原因及时上报营业室主人进行调账处理。
5、负责分行的反洗钱信息监测报告。 现金区柜员岗位
1、行使现金柜员职责，按照操作规程办理现金业务的存取款、卡折开销户业务及人行系统备案工作、续存续取、储蓄通存通兑业务，换领折卡、补登存折、修改密码、挂失、解挂、补发等业务。做好储蓄会计核算、柜面销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。
2、确保所记录的流水账日中（终）轧帐试算平衡，帐款、帐证相符并登记现金收付日记薄。
3、及时做好本柜台现金的挑捡、整理、捆扎，合格后交现金区台长统一上缴。
4、正确使用、保管本岗位的储蓄公章、现金清迄章。保证本岗位的各种登记簿登记清楚，内容齐全。
5、积极营销我行金融产品，保持与客户建立良好的关系。坚持为客
户提供优质文明服务工作，为客户提供差别化服务，创零投诉。
6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。
7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。
8、做好储户资料的保密工作。
9、严格按照人民银行规定合规办理大额现金存取工作。 自助设备岗位
1、按时检查自助设备的正常运行情况，做到ATM及时加钞。
2、按时填写《自助设备运行维护登记薄》、《自助设备清机登记薄》。
3、每日检查自助设备监控录像，定期检查自助银行的监控设施和报警装置是否正常，确保自助设备安全正常运行。
第5篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银
行有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户
认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果
出处
第6篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果
-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
出处
-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
第7篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
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商业银行客户经理岗位职责
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象()后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行
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商业银行客户经理岗位职责
有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香
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商业银行客户经理岗位职责
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，4 / 9
商业银行客户经理岗位职责
一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达4050%，香港本地银行该比例为1030%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
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商业银行客户经理岗位职责
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认
6 / 9
商业银行客户经理岗位职责
识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
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商业银行客户经理岗位职责
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果
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商业银行客户经理岗位职责
出处
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第8篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果 出处
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农村商业银行会计年度工作总结
