第1篇：平台风险管理部职能及岗位职责
风控管理部职能及岗位职责
一、部门职能
1、建设风控系统，风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等。
2、负责定期对业务部门工作合规性的检查与管理，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定；建立企业风险数据库和跟踪档案。
3、负责组织贷审会开展，并主持融资项目的授信终极审批并签署意见提交公司CEO审批。
4、负责组织融资项目事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，对期限内融资项目定期做出风险预警提示和风险评估报告，并针对风险来源、程度、影响等提供解决方案。
5、负责组织全员开展金融风险业务培训，倡导“爱岗敬业，诚实守信”的履职精神。
二、岗位设置及人员 （一）岗位设置
目前，风控管理部岗位设置为4个，主要是风控管理部经理； 风控监管岗位；风控调查岗位；风控信审岗位。
（二）组成人员 部门经理
风控监管专员（经理）风控实地专员（经理）风控信审专员（经理）（三）人员分工
1.部门经理主持风控管理部全面工作；
2.风控监管专员负责风险监测与预警、风险数据分析及放款授权和风险评审会议会务工作；
3.风控实地专员负责受理项目的实地勘查、数据采集、场景实录、调查结论报告工作；
4.风控信审专员负责项目风险审查、电审、网审形成结论，建立项目电子档案实施分户存档管理及风控管理部内勤工作。
三、岗位职责
(一)风控管理部经理岗位职责
1、服从董事会领导，执行CEO工作目标任务，履行风控管理部职能，组织本部岗位人员开展平台风控管理各项工作。
2.组织督导对市场风险和职业风险进行评估审核
负责组织督导审阅项目客户资料，了解项目客户相关信息；组织督导识别和衡量有关项目市场风险；组织督导对期限内项目发生重大变化的客户进行风险预警；组织会同法务部门为风险评审委员会做出正确判断。
3.组织风险评审工作：
负责组织调查分析公司市场风险、政策风险、职业风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；为风控评审委员会审批提供支持；组织对通过审批的项目放款监控； 4.协调组织风险评审委员会会议：
负责协调、召集风险评审委员会会议，确定风险评审议题，安排会议议程
5、指导或辅导风控专员做好岗位职责工作，自觉执行岗位操作规定，履行各自岗位职能并尽职完成工作目标任务。
6、定期召开部门工作会议，讨论风控管理中产生的问题和解决疑点风控问题。
7、严守行业机密，保守客户商业机密，杜绝机密外泄。(二)风控监管专员岗位职责
1.服从风控管理部经理领导，自觉履行风险监管职能，按规定要求完成风控监管工作。
2.风险监测与预警
负责项目期内风险预警，及时发现项目期内出现预警信号并对出现预警信号的项目进行通告，及时提出预警处置意见。
3.风险数据统计与分析
负责管理平台撮合业务分类统计、分析平台撮合业务不同类型数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
4.监管业务操作风险：
负责监管平台业务操作风险，禁止逆程序操作业务，保障岗位操作业务独立性、部门沟通协调性，监控放款业务操作是否执行风险评审委员会决议。
5、保守公司一切经营活动的行业机密，严禁外泄部门的商业机密及运营管理机密，恪守监管岗位职责。
(三)风控信审专员岗位职责
1.服从风控管理部经理领导，自觉按要求完成资料审查工作。 2．严格执行产品大纲规定要件，谨慎核对资料时限规定，要件标准规定。
3.资料录入、合同签约、系统开设必须仔细认真操作，按规定流程执行，严禁违反程序操作或办理业务。
4.把握流程时限关口，核对资料原件、复审电核银行流水、电审、网审及信息查询并及时做好电子文档及备案。
5.细心讲解相关合同客户须知，解答客户的疑问，消除客户的种种顾虑，营造温馨和睦的气氛。
6、建立健全各类业务情况统计表，按月编制相关类别数据报表，做好客户借款到期前3至5日催收通知工作。
7.保守有关商业机密。
8.负责风险管理部日常内勤工作。（四）风控实地专员岗位职责
1.服从风控管理部经理领导，自觉履行岗位职责按照规定要求完成实地勘查工作。
2、实地任务指令百分百执行不得折扣，数据采集必须做到真实有效严禁作假，客观反映实际项目情况。
3、认真做好场景拍照或摄像，景物捕捉到位做到准确、清晰显示索取物或景的寓意。 4、实地材料组织分类编辑并注明名称及编号汇集成电子文档上传部门，实地评价结果必须明确观点或意见。
5、实地勘查留意观察指令范围意外发现询问中的疑点，物景异常捕捉及时拍摄取证，数据、材料瑕疵问题取证收集情况或状态物等。
6、严格执行收费标准，严禁随意收费或额外收取客户礼金物品，不准擅自在客户处吃喝和索要物品。
7、保守有关商业机密及勘查客户的经营机密，严禁外泄或扩散影响企业的声誉。
智道平台风控管理部 2022年2月6日
第2篇：商业银行风险管理部职能及岗位职责
商业银行风险管理部职能
及岗位职责 一、部门职能 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】
(一)风险资产监控
1.负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；
2.负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；
3.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；
4.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动；
5.制定和推进我行法人客户信用评级工作；(二)信贷风险管理
1.在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控；
2.进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3.组织、协调总行授信审查委员会会议；
4.处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。 二、岗位设置及人员（一）岗位设置
目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
（二）组成人员 总 经 理：杨艳 副总经理：杨丽
职 员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。（三）人员分工
1.总经理杨艳主持风险管理部全面工作；
2.副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；
3.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作；
4.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；
5.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作； 6.职员李静负责风险管理部内勤工作；
7.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。
三、岗位职责
(一)风险管理部总经理岗位职责 1.组织风险评审工作：
负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；
2.组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核：
负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。
3.协调组织授信审查委员会会议：
负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程
(二)副总经理岗位职责 1.风险数据监测和分析：
负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
2.放款授权（A角）
负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（A角）工作。3.负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。
4.各项对内、对外数据（报表）报送：
负责总行各部门之间数据沟通；负责人民银行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。
(三)职员岗位职责 职员张娟
1.放款授权（B角）：
负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（B角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。
2.风险监测与预警：
负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。
职员罗春慧
1.风险监测与预警：
负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。
2.授信审查委员会会务 负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。
3.负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。
4.信贷审查：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。职员于铁
1.风险数据分析：
负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；
2.信贷审查（A角）：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（A角）工作。
3.负责大额客户风险监测报送工作。
4.负责组织全行风险管理条线人员培训工作。 职员李静
1.负责风险管理部日常内勤工作。 职员孙凤娇
1.负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。
2.负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。 3.负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（B角）工作。
风险管理部
二〇一〇年五月一十七日
第3篇：工程管理部职能及岗位职责
工程管理部职能及岗位职责
人员组成：
工程部经理，项目经理，工程师（土建、水暖、电器），资料员 部门职责：
1、行政上由项目公司领导（项目总经理或主管工程的项目副总经理），技术上接受工程总工（或工程总监）的指导，负责本项目的生产管理工作。按照公司的授权，通过采取必要的手段和措施，对工程实施质量、进度、投资控制和合同、信息管理及组织协调工作； 2、协助进行土地定界、规划放线、验线工作； 3、配合项目开发地块文勘、地勘和桩基检测等工作； 4、配合设计部门，提供并复核各项设计所需数据及基础资料；
5、协助公司领导编制、制定、下达设计、工程委托书、总承包合同或设计合同、施工、监理承发包合同等；参加本项目合作单位的考察、招标投标、评标工作；对各项勘探工作跟踪管理并为设计部门及时提供勘察报告；
6、负责对监理、施工单位管理规定、管控措施制定。 7、负责工程计划制定与分解。8、审查建设工程施工组织设计或方案；
9、负责编制“工程项目监理规划”并报总工审批后执行，根据监理规划和公司工期要求审核“专业监理细则”并监督执行；
10、负责项目施工过程的质量控制、监督施工单位严格按图纸要求和国家规范进行施工，及时处理施工过程出现的问题；负责组织、协调各参建单位的工作；负责检查、督促监理工作；
11、负责单位工程原材料、成品的质量核查及进场材料的复检试验；
12、负责分项工程、隐蔽工程的验收及签证；组织施工样板、样板房、重大节点或专项工程的验收；
13、及时向总工上报质量安全事故，提供原始资料，负责处理一般的质量问题和施工质量缺陷，参与处理施工质量事故；
14、参加单位工程、分项工程竣工初验，代表项目公司主持竣工验收，办理工程项目交付使用的移交手续，负责督促施工单位做好保修期工作；
15、负责项目工程施工过程的进度控制、计划调整和落实，审查单位工程（或单项工程）施工总进度计划和分阶段进度计划；
16、负责对施工单位每月报送的施工形象进度进行审核，报预算部审核已完工程量，向财务部申报资金计划；
17、负责对设计图纸、设计变更进行跟踪、协调，参加图纸会审； 18、负责设计图纸外的现场签证，严格控制工程成本；
19、协助公司其他部门处理与建设工程有关的政府部门的协调工作，跟踪需要开发部协助的事项，如图纸审查、面积测绘、规划验收、人防专项审查、消防专项审查等； 20、负责编制本部门年度、月度工作计划，编写月报、周报，按时上报公司相关部门； 21、负责做好与物业公司进行工程的交接工作以及后期维修、服务工作； 22、配合销售部门，为完成销售任务提供服务和支持； 23、配合公司各部门的服务工作； 24、完成公司领导安排的其他工作。
岗位职责： 工程部经理
1、负责工程部的日常管理工作。
2、配合研发中心、开发部、销售部等部门进行项目前期运作，提出合理化建 议。
3、负责组织工程的招投标工作。
（1）对承包商、监理单位进行考察、评价。
（2）组织编制招投标文件，选择投标单位或进行邀标。（3）组织投标单位进行现场踏勘和答疑。（4）组织评标和开标工作，确定中标单位。（5）参与合同洽谈。4、负责项目管理。
（1）负责项目的人员管理。包括人员的调配、考核、奖惩等方面的管理。（2）项目的目标管理：对项目的整体目标进行明确下达，并将目标进行分解，做到责任到位，并对目标完成情况进行监督检查和调整。
（3）对项目施工准备、施工进度、质量、现场管理、投资控制进行审核、监督 检查。
（4）对施工过程中出现的重大问题进行决策和处理。（5）负责审核施工材料的选用和对材料供应商的评价。
（6）负责组织工程中新材料、新工艺、新结构、新技术的技术论证、审核。（7）对《施工组织设计/方案》重大技术措施和经济方案的初步审查意见审核。（8）对工程中出现的不合格处理方案进行审批，并对结果进行确认。（9）组织竣工验收及移交。
（10）监督检查工程和项目文件资料的管理。
（11）负责各项目之间的资源调配，与工程管理相关各部门、单位进行沟通平衡。
5、负责工程监理的管理。
（1）对监理单位提交的《项目监理规划》进行审核。
（2）根据监理聘用合同对监理单位的工作进行监督检查和考核。
（3）对监理单位提出的工程实施与工程管理过程中的重要问题给予及时解决。协调其与相关单位之间的关系。（4）负责监理费用控制与结算。6、负责与设计单位协调（1）参与设计单位的选择。（2）参与设计方案的选择工作。（3）组织工程技术人员进行图纸预审。
（4）委托监理单位组织图纸会审，对会审中提出的共性问题和技术难题协调 拟订解决办法。
（5）协调设计单位与相关单位之间的关系。（6）对施工中各方提出的变更要求进行审查控制。（7）对设计费用进行控制。
7、负责整个施工过程中各相关单位的协调。
项目经理
1、配合工程部经理做好工程前期运作及招投标工作。 2、负责项目的整体运作和管理
（1）项目开工准备阶段，负责编制《项目开工监督管理计划》，并报工程部经 理批准。
（2）负责向各承包单位正式发出《工程施工管理配合要求》。（3）开工准备阶段应对开工必须具备的文件和资料进行核实。
（4）组织设计图纸会审、设计交底工作，对设计交底工作的过程及结果进行检 查。
（5）组织专业工程师对监理单位及施工单位《施工监理规划》、《施工组织设 计/方案》进行审查。
（6）组织专业工程师及相关部门对《施工组织设计/方案》中重大技术措施和 经济方案进行初步审查，提出审查意见。
（7）对《施工组织设计/方案》中的新技术、新材料、新工艺的应用，以及可 能导致工期、造价等变动的因素，结合监理单位的审查意见进行着重审核。（8）对《施工组织设计》的实施情况进行监督检查纠正。（9）对施工组织设计的调整及修改进行审核。（10）对开工准备情况进行核实检查。（11）组织临时设施的搭建。
（12）组织监理、施工单位进行场地移交。（13）向工程部经理报送《开工申请表》。（14）组织对《监理规划》进行评审。
（15）对《监理规划》的实施情况进行检查、监督、纠正。（16）负责准备图纸会审、设计交底会。（17）组织开工庆典。（18）组织工程资料的报送。（19）组织召开工程协调会。
（20）对工程中重大的不合格事项进行调查研究，提出处理意见。（21）对施工安全、文明施工进行监督检查。（22）对施工中的各种标识组织监督检查。
（23）负责协调承包商、监理单位、设计单位及有关单位之间的关系。（24）按照《项目规划》和工程施工计划对项目资源进行合理调配、管理。（25）组织制定质量监督计划。
（26）依据质量监督计划和相关文件对工程项目进行质量管理。（27）对工程量及设计变更引起的工程量增减进行审核。（28）对监理单位审核、汇总后的进度计划进行确认。（29）负责组织工程施工计划实施情况的监督、检查、调整。（30）负责对各方提出的设计变更进行审核。（31）负责工程停工、复工的管理。
（32）负责控制工程项目施工过程投资，填制价款单。按合同进行工程款拨付。（33）负责组织工程分部和单项工程的中间验收和竣工验收。（34）监督检察项目文件资料的管理。
工程师 土建工程师
1、协助工程部经理、项目经理做好工程项目的前期运作。 2、协助项目经理做好工程开工的准备工作。
3、参与土建工程招投标工作，负责配合预算部进行标底和投标邀请书的编制。 4、参与土建工程投标资料、文件的审查和评标工作，提出合理建议。5、负责对投标单位进行土建方面的现场答疑。
6、参与图纸会审、设计交底工作，负责交底记录整理、签认和发放。跟踪处理图纸会审中提出的问题。
7、审查《土建施工组织设计/方案》和《施工监理规划》。
8、负责《土建施工组织设计/方案》中重大技术措施和经济方案进行审查，提出审查意见。 9、对《土建施工组织设计/方案》中的新技术、新材料、新工艺的应用，以及可能导致工期、造价等变动的因素，进行审查。
10、监督检查《土建施工组织设计/方案》和《施工监理规划》实施情况。 11、负责审查土建工程相关各单位提出的土建工程变更要求。
12、根据工程质量监督计划和相关规范标准对土建施工质量进行控制，对承包单位与监理单位的质量完成情况进行检查考核并提出调整意见。
13、根据《项目规划》和工程施工计划对土建工程的进度进行监督、检查，并根据情况提出调整意见。
14、参加工程协调会与监理例会，提出和了解工程项目土建施工过程中出现的问题，进行研究讨论，提出解决办法。
15、负责与设计、监理、承包商等单位的信息与资料传递和各单位的协调工作。 16、负责对土建施工材料、工程机械及施工队伍的质量进行检查。17、对土建工程中出现的不合格事项进行检查，并提出处理意见。18、负责项目标识要求的执行检查及记录。19、负责土建工程的竣工验收。水暖工程师 1、协助工程部经理、项目经理做好工程项目的前期运作。2、协助项目经理做好工程开工的准备工作。
3、参与水暖工程招投标工作，负责配合预算部进行标底和投标邀请书的编制。 4、参与土建工程投标资料、文件的审查和评标工作，提出合理建议。5、负责对投标单位进行水暖方面的现场答疑。
6、参与图纸会审、设计交底工作，负责交底记录整理、签认和发放。跟踪处理图纸会审中提出的问题。
7、审查《水暖施工组织设计/方案》和《施工监理规划》。
8、负责《水暖施工组织设计/方案》中重大技术措施和经济方案进行审查，提出审查意见。 9、对《水暖施工组织设计/方案》中的新技术、新材料、新工艺的应用，以及可能导致工期、造价等变动的因素，进行审查。
10、监督检查《水暖施工组织设计/方案》和《施工监理规划》实施情况。 11、负责审查水暖工程相关各单位提出的水暖工程变更要求。
12、根据工程质量监督计划和相关规范标准对水暖施工质量进行控制，对承包单位与监理单位的质量完成情况进行检查考核并提出调整意见。
13、据《项目规划》和工程施工计划对水暖工程的进度进行监督、检查，并根据情况提出调整意见。
14、参加工程协调会与监理例会，提出和了解工程项目水暖施工过程中出现的问题，进行研究讨论，提出解决办法。
15、负责与设计、监理、承包商等单位的信息与资料传递和各单位的协调工作。 16、负责对水暖施工材料、工程机械及施工队伍的质量进行检查。17、对水暖工程中出现的不合格事项进行检查，并提出处理意见。18、负责项目标识要求的执行检查及记录。19、负责水暖工程的竣工验收。电气工程师
1、协助工程部经理、项目经理做好工程项目的前期运作。 2、协助项目经理做好工程开工的准备工作。
3、参与电气工程招投标工作，负责配合预算部进行标底和投标邀请书的编制。 4、参与电气工程投标资料、文件的审查和评标工作，提出合理建议。5、负责对投标单位进行电气方面的现场答疑。
6、参与图纸会审、设计交底工作，负责交底记录整理、签认和发放。跟踪处理图纸会审中提出的问题。
7、审查《电气施工组织设计/方案》和《施工监理规划》。
8、负责《电气施工组织设计/方案》中重大技术措施和经济方案进行审查，提出审查意见。 9、对《电气施工组织设计/方案》中的新技术、新材料、新工艺的应用，以及可能导致工期、造价等变动的因素，进行审查。
10、监督检查《电气施工组织设计/方案》和《施工监理规划》实施情况。 11、负责审查工程相关各单位提出的电气工程变更要求。
12、根据工程质量监督计划和相关规范标准对电气施工质量进行控制，对承包单位与监理单位的质量完成情况进行检查考核并提出调整意见。
13、根据《项目规划》和工程施工计划对电气工程的进度进行监督、检查，并根据情况提出调整意见。
14、参加工程协调会与监理例会，提出和了解电气工程项目施工过程中出现的问题，进行研究讨论，提出解决办法。
15、负责与设计、监理、承包商等单位的信息与资料传递和各单位的协调工作。 16、负责对电气工程施工材料、工程机械及施工队伍的质量进行检查。17、对电气工程中出现的不合格事项进行检查，并提出处理意见。18、负责项目标识要求的执行检查及记录。19、负责电气工程的竣工验收。
资料员
1、接受工程部经理领导，并协助完成各项工作；
2、记录并整理会议纪要，各项收文、发文，图纸及变更、合同等资料的及时发放及存档工作，并建立详实的台帐记录，定期汇总并向部门经理汇报； 3、负责检查各相关单位报送资料的完整性、真实性、规范性；
4、审核各单位付款审批、签证及变更审查等审批流程的办理并及时向工程部经理反馈； 5、参与重大节点验收工作；
6、竣工验收后及时配合其他部门完成竣工备案工作； 7、负责各专业工程师施工日记的收集归档工作；
8、遵守公司章程、保守秘密，不做有损公司形象的事情或行为；
9、负责工程部办公用品的发放。配合公司办公室定期对工程部固定资产进行盘点，建立并管理工程各项台帐。
10、参加监理例会并协调各方面关系； 11、完成领导交办的其他工作等。
第4篇：风险管理部岗位设置及职责
风险管理部岗位设置及职责
商业银行风险管理部职能及岗位职责 一、部门职能(一)风险资产监控
1.负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额; 2.负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类;3.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批;4.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动;5.制定和推进我行法人客户信用评级工作;(二)信贷风险管理
1.在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控; 2.进行与信贷风险管理有关的培训和指导;3.组织、协调总行授信审查委员会会议;4.处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。
二、岗位设置及人员 (一)岗位设置
目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
(二)组成人员 总 经 理:杨艳 副总经理:杨丽
职 员:张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。(三)人员分工
1.总经理杨艳主持风险管理部全面工作; 2.副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作;3.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作;4.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作;5.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作;6.职员李静负责风险管理部内勤工作;7.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。三、岗位职责
(一)风险管理部总经理岗位职责 1.组织风险评审工作: 负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告;组织对客户进行风险评级、授信;组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持;组织对通过审批的贷款进行放款;2.组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核: 负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息;组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险;组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确;组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级;组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。
3.协调组织授信审查委员会会议: 负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程(二)副总经理岗位职责 1.风险数据监测和分析: 负责管理全行信贷业务台帐;统计、分析全行的信贷业务数据;统计全行风险管理的相关数据;为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
2.放款授权(A角)负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权(A角)工作。
3.负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。
4.各项对内、对外数据(报表)报送: 负责总行各部门之间数据沟通;负责人民银行、银监局各项数据(各种月报表、季报表、半年报表、年报表)及临时数据报送工作。
(三)职员岗位职责 职员张娟
1.放款授权(B角): 负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权(B角)，并负责相关信贷档案管理;核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确;通知有关部门放款。
2.风险监测与预警: 负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查;督导发现贷后出现预警信号的贷款;督导对出现预警信号的贷款进行通告。
职员罗春慧
1.风险监测与预警: 负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议;对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。
2.授信审查委员会会务
负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作;负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。
3.负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。 4.信贷审查: 负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。职员于铁
1.风险数据分析: 负责统计、分析全行的信贷业务数据;负责全行信贷台帐日常维护工作;2.信贷审查(A角): 负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(A角)工作。3.负责大额客户风险监测报送工作。4.负责组织全行风险管理条线人员培训工作。职员李静
1.负责风险管理部日常内勤工作。 职员孙凤娇
1.负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。 2.负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。3.负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(B角)工作。风险管理部 二〇一〇年五月一十七日
一、负责做好对不良贷款的监测、考核、清收、保全工作，化解信贷资产风险。
二、指导督促各贷款经营网点对不良贷款进行一次全面清理，逐户分析成因，针对不同的清收对象采取不同的方法和手段进行清收。
三、对不良贷款的变化趋势进行预测，提出抓好不良贷款管理工作的措施意见供联社领导参考和决策。
四、认真做好贷款五级分类工作，真实、全面、动态地反映信贷资产质量，做到准确分类，真实反映。对各社五级分类工作进行2次全面检查。通过贷款五级分类及时发现和反映信贷管理工作中存在的问题，进行相应的风险提示。
五、及时处置抵债资产和闲置的固定资产。
六、对单户余额在10万元以上的不良贷款逐户建立监测台帐，实行建档监控，采取措施进行逐户清收管理。
七、对诉讼时效有效，借款人有可供执行财产的不良贷款，采取加大依法收贷和保全的力度进行清收。
八、对已失去诉讼时效的不良贷款，通过清理督促基社(分社)向债务人，担保人主张债权，重新恢复诉讼时效或延续担保期限。
九、对形成损失的呆帐贷款，及时组织上报核销。 十、完成联社安排的其它工作。
第5篇：商业银行风险管理部职能及岗位指责
商业银行风险管理部职能及岗位指责
一、（一）
1、部门职能
风险资产监控
负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；
2、3、4、（二）负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类； 负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批； 就有关市场风险分析向董事会和经营汇报，并建议相关行动。信贷风险管理
1、在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷（含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务）审批和信贷监控。；
2、进行与信贷风险管理有关的培训和指导；
3、组织、协调总行授信审查委员会会议；
4、处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人银、银监完成各项检查、调研工作。
二、（一）岗位设置及人员
岗位设置
目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
（二）
1、2、3、组成人员
总经理 副总经理 职员
人员分工
（三）
1、2、3、总经理主要负责主持风险管理部全面工作；
副总经理协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作； 职员A负责放款授权和信贷档案管理工作；
职员B负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作； 职员C负责风险监测与预警及信贷审查工作； 职员D负责风险管理部内勤工作；
职员E负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。
三、（一）岗位职责
总经理岗位职责
1、组织风险班评审工作：
负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理善，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；
2、组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核；
负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确，组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。
4、协调组织授信审查委员会会议：
负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程
（二）
1、副总经理岗位职责
风险数据监测和分析：
负责管理全行信贷业务台账；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
2、放款授权（a角）
负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（a角）工作。
3、4、负责全行贷款分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的分类。 负责对内、对外数据（报表）报送：
负责总行各部门之间数据沟通；负责人行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。
（三）
1、职员岗位职责 放款授权（B角）：
负责审阅授信审查同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（B角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。
2、风险监测与预警：
负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。职员
1、风险监测与预警：
负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息及报告。
2、授信审查委员会会务
负责授信审查委员会寓言的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。
3、4、负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。 信贷审查：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。职员
1、风险数据分析：
负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；
2、信贷审查（A角）：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（A角）工作。
3、4、职员
1、2、3、风险管理部 二O一一年十月十二日 负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（B角）工作。负责大额客户风险监测报送工作。负责组织全行风险管理条线人员培训工作。
综合管理部部门职能及岗位职责
劳务部职能及岗位职责
集团资产管理部职能及岗位职责说明书
风险管理部 岗位职责
后勤部职能及岗位职责
